Além de facilitar a gestão de fluxo de caixa, que depende de inúmeras transações e recebimentos diários, a automatização permite um olhar atencioso e completo sobre o Contas a Receber.

Ao evitar erros e melhorar a distribuição do fluxo, esse esforço beneficia a previsibilidade que, por sua vez, eleva a confiança para a tomada de decisões estratégicas mais rápidas e seguras.

Isso refletirá, também, na redução de custos operacionais e na análise eficiente do headcount – permitindo que a sua equipe financeira seja mais estratégica e menos operacional.

A seguir, vamos mostrar como você pode utilizar a conciliação de recebíveis, com o uso do SAP, para potencializar a gestão e garantir que o seu planejamento financeiro esteja sempre em dia.

Siga conosco e confira!

Para começar: o que é conciliação de recebíveis?

A conciliação de recebíveis é o processo que garante que todos os pagamentos recebidos por uma empresa correspondam de maneira precisa às vendas ou serviços realizados.

Isso envolve comparar os registros de vendas com os pagamentos efetivados, verificando se todos os valores foram recebidos corretamente e de acordo com as transações processadas.

No ambiente corporativo, especialmente no varejo, onde há uma grande variedade de métodos de pagamento (cartões de crédito, débito, boletos bancários, PIX, entre outros), esse processo se torna ainda mais crítico.

Por isso, todas as entradas de dinheiro precisam ser cuidadosamente conferidas e conciliadas para que o fechamento de caixa seja exato, sem valores perdidos ou indevidamente atribuídos.

Dessa maneira, é aí que a conciliação de recebíveis automatizada passa a fazer toda a diferença para que a empresa consiga manter controle total sobre os fluxos financeiros.  Como resultado, o gestor tem uma visão clara do Contas a Receber e precisão que alcança os mínimos centavos.

Contas a receber em uma única solução SAP: 7 vantagens do PCI-Recon

O PCI-Recon é uma plataforma integrada ao SAP que traz uma série de vantagens e benefícios que vão muito além da simples conferência sobre a conciliação de recebíveis.

A seguir, veja 7 vantagens que você perceberá rapidamente na conciliação de recebíveis:

1. Conciliação automatizada de recebíveis e centralização das informações

A grande vantagem do PCI-Recon é que ele cruza os dados de vendas com as informações das adquirentes, evitando que qualquer divergência passe despercebida.

Tudo isso em uma única plataforma, onde você pode visualizar todas as transações e suas respectivas conciliações, sem a necessidade de acessar múltiplos sistemas.

2. 100% integrada ao SAP

Por ser desenvolvida em ABAP e totalmente integrada ao SAP, a solução segue as mesmas regras contábeis do sistema, o que garante uma operação alinhada com os padrões da empresa.

Isso evita qualquer divergência, mesmo de centavos, ajustando automaticamente as operações no Contas a Receber.

3. Prevenção de erros, fraudes e falhas manuais

Com a automação e integração proporcionadas pelo PCI-Recon, a chance de erros humanos é drasticamente reduzida. A ferramenta elimina a necessidade de conciliações manuais, prevenindo fraudes e falhas operacionais que poderiam ocorrer em processos menos automatizados.

4. Maximização do planejamento financeiro

A conciliação de recebíveis mais eficiente contribui diretamente para o planejamento financeiro.

Ao ter uma visão clara e automatizada de todas as entradas de recursos, as empresas podem prever com maior assertividade os fluxos de caixa e realizar decisões mais estratégicas, garantindo que não haja surpresas ao longo do mês.

5. Identificação de divergências das adquirentes

O PCI-Recon permite identificar, de maneira rápida e automatizada, qualquer divergência entre os valores que foram vendidos e os valores efetivamente recebidos pelas administradoras de cartão.

Isso facilita a identificação de problemas com adquirentes e possibilita uma atuação rápida para resolver inconsistências.

6. Baixa automática para banco

Outro ponto forte dessa solução é a baixa automática para banco, que ocorre sempre que há o pagamento de uma venda ou antecipação. Isso otimiza o controle financeiro e garante que as informações estejam sempre atualizadas, sem a necessidade de conciliações manuais.

7. Redução de custos operacionais

Ao automatizar todo o processo de conciliação de recebíveis, o PCI-Recon reduz o trabalho manual diminuindo o tempo e os recursos gastos com esse tipo de operação.

Com isso, há redução dos custos operacionais e maior foco da equipe financeira nas atividades mais estratégicas.

Desafios para a conciliação de recebíveis em grandes empresas

Manter o controle preciso das entradas financeiras pode se tornar complexo sem uma estrutura bem definida.

Abaixo, estão os principais desafios que as empresas normalmente enfrentam na conciliação de recebíveis:

• Alto volume de transações: empresas de grande porte processam muitas vendas diariamente, o que torna a conciliação manual inviável e suscetível a erros.
• Datas comemorativas e sazonalidades: durante datas como Black Friday, Natal e outras épocas de pico, o aumento massivo no volume de vendas exige que a conciliação seja ainda mais rápida e precisa.
• Multiplicidade de meios de pagamento: a variedade de formas de pagamento (cartões de crédito, débito, PIX, boletos etc.) demanda uma conciliação integrada para garantir que todas as vendas sejam corretamente contabilizadas e os recebimentos processados.
• Divergências nas adquirentes: erros ou discrepâncias entre os valores reportados pelas adquirentes e os valores reais das vendas podem resultar em prejuízos financeiros se não forem detectados rapidamente.
• Falta de visibilidade em tempo real: sem uma ferramenta que ofereça monitoramento contínuo, as empresas podem perder o controle sobre as transações, levando a inconsistências no fechamento do caixa.
• Recuperação de divergências: identificar e corrigir divergências entre os valores conciliados e os recebidos das adquirentes pode ser demorado, impactando diretamente no fluxo de caixa.
• Pressão por agilidade: a necessidade de manter o fluxo de caixa saudável, sem atrasos na entrada dos recursos, exige que o processo de conciliação seja ágil e preciso, especialmente em grandes operações de varejo.

🔗 Leia também: Varejo, marketplace e natal: descubra a relação comum, com a YTecnologia, para a conciliação de pagamento eletrônicos

Casos e conciliações de sucesso com a YTecnologia

Ter grandes clientes, como é o caso da YTecnologia, para a conciliação de recebíveis significa um fluxo financeiro mais saudável e organizado.

Imagine uma empresa de varejo com milhares de vendas diárias, entre transações à vista, parceladas, via marketplaces e aplicativos de delivery. Cada uma dessas vendas tem datas de recebimento variáveis, tornando o Contas a Receber um processo complexo e, muitas vezes, confuso.

Ao escolher a YTecnologia, essas empresas encontram uma solução robusta que concilia milhões de transações mensais com precisão, eliminando as discrepâncias entre os valores recebidos e os registrados.

Isso acontece porque a YTecnologia alinha automaticamente cada recebível à sua data correta, seja uma venda à vista ou parcelada, garantindo que o fluxo de caixa reflita a realidade do negócio.

Com mais de 90 milhões de transações conciliadas por mês, envolvendo mais de 100 adquirentes, marketplaces e PIX, a YTecnologia já administra mais de 10 bilhões de reais mensalmente, otimizando a gestão financeira de mais de 8 mil lojas em segmentos como varejo, alimentação, automotivo, moda e entre outros.

Dessa forma, para essas empresas, a conciliação não é apenas um processo administrativo — é a diferença entre uma operação financeira desorganizada e um fluxo de caixa previsível e correto, proporcionando uma vantagem competitiva crucial no mercado.

A escolha pela YTecnologia traz, além de precisão, uma visão estratégica e proativa sobre o Contas a Receber, eliminando problemas recorrentes e transformando grandes contas em operações mais seguras e confiáveis.

Todas as suas contas a receber centralizadas na solução YTecnologia

Com a conciliação de recebíveis automatizada e centralizada no PCI-Recon, todas as suas contas a receber são geridas de forma integrada, oferecendo total controle e precisão no fluxo de caixa.

Com uma plataforma 100% compatível com o SAP, o seu negócio garantirá uma gestão financeira para melhorar a eficiência na conciliação de pagamentos, prevenir erros e fraudes e reduzir custos operacionais.

Peça uma demonstração gratuita do PCI-Recon para a sua empresa e seja também em um case de sucesso na conciliação de recebíveis – Converse com os nossos especialistas e revolucione o seu varejo.

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Esse cenário é fundamental e qualquer empresa precisa estar atenta para essa logística.  A YTecnologia, líder em soluções integradas ao SAP, lançou uma nova ferramenta para o gerenciamento de inadimplências:  ADM (Automatic Dunning Management). 

A solução, completamente alinhada ao SAP, promete agilizar a implementação, fortalecer o compliance e realizar evoluções contínuas na plataforma. 

Esse conteúdo é a segunda parte dos materiais exclusivos produzidos pela YTecnologia, sobre a sua nova solução.  

Por aqui, você vai conhecer a fundo as aplicações da ferramenta, as 10 principais funcionalidades e a transformação do seu processo de cobranças e contrato de negociação. 

Confira! 

• Para acompanhar a primeira parte do conteúdo sobre a nova solução da YTecnologia, Automatic Dunning Management, clique aqui e saiba mais. 

Automatic Dunning Management: da apuração de contas a receber ao contrato de negociação 

O Automatic Dunning Management (ADM) foi projetado especificamente para transformar a maneira como as empresas gerenciam suas cobranças e inadimplências. 

Integrada ao sistema de gestão SAP, o ADM oferece um conjunto completo de ferramentas que automatizam e otimizam processos financeiros, desde a apuração de contas a receber até contratos de negociação com clientes inadimplentes. 

O conceito da solução ADM 

A solução ADM foi criada com o objetivo de proporcionar às empresas uma gestão de cobranças eficiente. 

Por meio de uma plataforma totalmente integrada ao SAP, o ADM permite que os processos de cobrança sejam conduzidos de forma automatizada, reduzindo o esforço manual e aumentando a precisão das operações financeiras. 

Aplicabilidade e objetivos 

O ADM é ideal para clientes SAP que buscam uma maneira eficaz de gerenciar inadimplências. 

A solução abrange desde a apuração em tempo real do contas a receber, passando pelo cálculo automático de juros, multas e taxas, até a negociação e geração de contratos de forma automatizada. 

O objetivo é oferecer às empresas um controle maior sobre suas finanças, melhorando o fluxo de caixa e minimizando o impacto da inadimplência no desempenho financeiro. 

10 funcionalidades da solução ADM, integrada ao SAP, da YTecnologia 

Totalmente integrada ao SAP, a solução ADM proporciona diversas funcionalidades que permitem uma gestão financeira valiosa. Veja a seguir:  

1. Cadastros

A base de qualquer gerenciamento eficaz começa com um sistema de cadastro robusto. A ADM permite o detalhamento de cadastro de diferentes formas, como: 

•  Aging para classificação: organize o “Contas a Receber” baseando-se no tempo de vencimento de cada fatura ou contrato, criando uma organização eficiente. 

•  Grupo de clientes: agrupe seus clientes para uma gestão totalmente personalizada, elevando o nível de relacionamento. 

• Exceções de seleção: defina critérios para a seleção automática de inadimplentes. 

• Planos de juros: estabeleça diferentes planos de juros aplicáveis, conforme períodos e variantes do boleto e\ou contrato. 

• Associação clientes x planos: vincule clientes a planos de juros específicos para negociações. 

2. Tela de negociação

A solução ADM tem uma interface totalmente intuitiva que facilita o processo de negociação com clientes inadimplentes, permitindo a seleção de documentos SAP para negociação. 

3. Autorização por perfil para concessão e aprovação de descontos

Com essa funcionalidade, você garante que apenas usuários autorizados possam conceder ou aprovar descontos nas negociações, garantindo os devidos registros de quem o fez. 

4. Apuração do Contas a Receber em tempo real

Tenha acesso a uma visão em tempo real do status de todas as contas a receber, permitindo uma ação rápida e informada para evitar custos com atrasos e gerir melhor a inadimplência dos clientes. 

5. Geração de contrato e envio por e-mail

Após a negociação, o ADM gera automaticamente o contrato e o envia por e-mail ao cliente, agilizando o processo e reduzindo o tempo para sanar possíveis dúvidas. 

6. Geração e registro de boletos

A solução permite a geração e registro automático de boletos, facilitando o processo de pagamento para o cliente. 

7. Acompanhamento da execução do contrato

Monitore o cumprimento dos termos acordados em cada contrato de negociação. Saiba rapidamente se algo fugiu das regras do contrato ou do planejamento estabelecido.  

8. Cálculo automático de juros, multas e taxas

Elimine erros manuais com o cálculo automático de juros, multas e taxas aplicáveis às contas inadimplentes. Tenha a certeza de que cada cobrança foi realizada de maneira correta, evitando perdas ou reclamações de clientes. 

9. Integração de discadores

Melhore a eficiência das suas campanhas de cobrança com a integração de sistemas de discagem automática. 

10. Visualização e logística da cobrança de inadimplentes

Tenha uma visão clara e detalhada da situação de cada inadimplente, permitindo uma gestão mais assertiva e estratégica para abordagens personalizadas. 

Um tour pela Solução Automatic Dunning Management 

Visualize os principais mecanismo que a solução ADM garante para a sua gestão: 

Cadastros 

Essencial para o gerenciamento de clientes e suas finanças, essa funcionalidade permite a classificação por aging, a organização de grupos de clientes e a customização de planos de juros.  

Tela de negociação 

Uma interface intuitiva onde o operador pode iniciar negociações diretamente, selecionando documentos SAP relevantes para o processo e facilitando acordos e ajustes conforme necessário. 

Autorização por perfil para concessão e aprovação de descontos 

Apenas usuários com permissões específicas podem conceder ou aprovar descontos, assegurando o controle e a governança das políticas de negociação. 

Apuração do Contas a Receber em tempo real  

Garanta uma visão clara e atualizada das finanças, permitindo uma gestão proativa das contas a receber e uma tomada de decisão informada sobre as ações de cobrança. 

Geração de contrato e envio por e-mail 

Automatiza a criação de contratos pós-negociação e o envio para os clientes via e-mail, simplificando o processo e garantindo agilidade na comunicação. 

Geração e registro de boletos 

Essa funcionalidade facilita o processo de pagamento para os clientes, gerando e registrando boletos de forma automatizada. 

Acompanhamento da execução do contrato 

Monitora o cumprimento dos acordos firmados, assegurando que os termos do contrato sejam respeitados por ambas as partes. 

Cálculo automático de juros, multas e taxas 

Automatiza o cálculo de encargos sobre valores inadimplentes, garantindo precisão e eliminando o trabalho manual. 

Monitor de contratos 

Fornece um controle detalhado sobre os contratos em andamento, incluindo funcionalidades para anexar documentos, liberar contratos bloqueados e reenviar e-mails, além de facilitar o estorno e o cancelamento quando necessário. 

Atualização do histórico de cobrança 

Permite que os operadores registrem informações importantes sobre tentativas de cobrança, mantendo um histórico detalhado e acessível para referências futuras. 

Outras funcionalidades 

Incluem a integração com discadores e arquivos de cobranças terceiras, além de um módulo de campanhas, expandindo ainda mais as capacidades da solução no gerenciamento de inadimplências. 

• Saiba mais e tenha uma demonstração gratuita, conversando com os especialistas da YTecnologia.

Gestão de cobranças com a solução YTecnologia 

A solução ADM da YTecnologia, completamente integrada ao SAP, tem tudo o que você precisa para inovar a gestão de cobranças da sua empresa. 

Com a ADM, você simplifica os processos de negociação e contratos, aumentando sua eficiência operacional de forma intuitiva, com melhor controle e rapidez. 

Saiba muito mais sobre a solução ADM! Seja um dos nossos parceiros e aproveite para sanar suas principais dúvidas a qualquer momento diretamente com os nossos especialistas!  

• Agendamento de reunião + demonstração da solução na prática

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