A maioria dos gestores entende o desafio, mas não sabe como superá-lo e organizar suas finanças. De fato, essa não é uma tarefa simples, especialmente quando não há o apoio das ferramentas adequadas.

Pensando nisso, preparamos este conteúdo para apresentar os maiores problemas envolvendo o fluxo de caixa e ajudar você a seguir pelo caminho mais seguro. Acompanhe!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. Por que você tem problemas com fluxo de caixa?
2. A importância da gestão correta do fluxo de caixa?
3. Quais os principais problemas no fluxo de caixa?
4. A YTecnologia pode ajudar o seu negócio.

Como resolver problemas de fluxo de caixa e potencializar o negócio?

Os problemas de fluxo de caixa são comuns nos negócios, por isso, realize estratégias efetivas para garantir a logística da sua organização. Atualize seus dados financeiros, controle as entradas e saídas, realize o controle de estoque, tenha relatórios analíticos e conte com a conciliação de pagamentos eletrônicos.

Por que você tem problemas com fluxo de caixa?

Problemas com fluxo de caixa são mais comuns do que se imagina. Aliás, esse é um dos maiores entraves ao crescimento de pequenos negócios — que têm uma gestão orientada à sobrevivência e nem sempre priorizam a gestão financeira.

Esse cenário é compreensível, visto que a falta de experiência e apoio profissional, em conjunto com as inúmeras preocupações e responsabilidades da condução de um negócio, ampliam ainda mais o desafio.

No entanto, como o fluxo de caixa tem um papel determinante para seu crescimento e saúde financeira, é muito importante estar atento às situações que podem causar problemas. Entre eles, podemos destacar:

• Desconhecer a origem e o destino de todos os recursos;
• Atrasos recorrentes em pagamentos e recebimentos;
• Ausência ou insuficiência de capital de giro;
• Precificação incorreta de produtos/serviços;
• Margem de lucro muito apertada;
• Falta de visibilidade e controle sobre as movimentações;
• Falta de controle sobre a conciliação de recebíveis.

Além disso, a ausência de um suporte tecnológico é mais um aspecto a ser avaliado com atenção. Isso porque, a gestão de entradas e saídas é uma tarefa complexa, exigindo muito controle e visibilidade dos dados.

Por isso, contar com o apoio de softwares e soluções especializadas torna tudo mais simples e organizado. Tais ferramentas fortalecem a automação, centralizando dados importantes e executando rotinas de maneira padronizada.

Qual a importância da gestão correta do fluxo de caixa?

A boa gestão do fluxo de caixa ajuda gestores e líderes a tomarem decisões de maneira mais racional e assertiva, evitando problemas financeiros futuros. Caso contrário, há sempre o risco de não conseguir bater as metas e fechar o mês no vermelho.

Além disso, com um controle bem estruturado, é possível:

• Fazer investimentos estratégicos a partir de previsões seguras;
• Negociar condições mais vantajosas com fornecedores;
• Identificar desperdícios;
• Ajustar o nível de endividamento;
• Implementar melhorias nos processos de cobrança e recuperação de crédito;
• Implementar processos consistentes para a conciliação de recebíveis.

Somado a tudo isso, o fluxo de caixa é essencial para manter a regularidade da empresa, especialmente junto ao Fisco, honrando as obrigações e evitando prejuízos com multas e penalidades.

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Quais os principais problemas com o fluxo de caixa das empresas?

Como vimos, diversos fatores podem contribuir para o surgimento de problemas com fluxo de caixa nas empresas. Conhecê-los é o primeiro passo para uma gestão mais eficiente e estratégica.

Mas de quais problemas estamos falando? A seguir, você confere uma lista com os principais desvios e erros relacionados ao fluxo de caixa. Confira!

Falhas na arrecadação

Um dos pilares da gestão financeira de qualquer empresa é a arrecadação. Assim, não há como estabelecer um fluxo de caixa eficiente sem controle sobre as contas a receber e, claro, sem uma boa gestão de cobrança.

Vale destacar que empresas de todos os portes precisam ter atenção a esses processos. Afinal, lidam com transações de grande volume e precisam cobrar e organizar os dados de mais clientes.

Nesse ponto, contar com o auxílio da tecnologia é o melhor caminho para solucionar falhas na arrecadação. Isso porque, soluções especializadas asseguram uma gestão de contas a receber mais organizada e centralizada.

Inadimplência

Um fluxo de caixa eficiente precisa seguir uma ordem lógica de entradas e saídas de capital, de forma que todas as movimentações ocorram como planejado e no prazo estabelecido. Do contrário, rupturas poderão ocorrer.

Por isso, com um nível de inadimplência ou não recebimento das vendas eletrônicas acima do ideal, é comum que o negócio enfrente problemas com suas próprias finanças. Como consequência, é preciso contratar empréstimos ou atrasar suas obrigações por falta de capital.

Falta de atualização do fluxo de caixa

Uma das principais funções do fluxo de caixa é oferecer um retrato financeiro confiável do negócio. Para isso, é indispensável que as informações estejam sempre atualizadas, em conformidade com o modelo utilizado — diário, semanal e mensal, por exemplo.

Ademais, a falta de atualização pode conduzir a decisões equivocadas. Assim, a empresa pode assumir obrigações sem condições e fazer investimentos no momento errado, o que prejudica sua saúde financeira.

Não categorizar lançamentos

Como instrumento de organização financeira, o fluxo de caixa deve ser descritivo e detalhado. Nesse sentido, não importa se estamos falando de um pequeno negócio ou de uma grande companhia, o ideal é que seja organizado a partir de categorias — mais ou menos numerosas e complexas, a depender do porte da empresa.

Não categorizar corretamente os lançamentos dificulta a visualização das informações. Esse é um problema de grande impacto e pode comprometer o desempenho da empresa no mercado.

Consideração de quantias que ainda não entraram

Embora seja possível inserir a previsão de entradas de capital em um fluxo de caixa, essa ação não pode ser executada de qualquer maneira.

Isso significa que uma venda a prazo, com previsão de pagamento em 30 dias, não deve ser categorizada como uma entrada efetivada, mas como uma previsão de receita. Desse modo, a quantia só será comprometida quando estiver realmente no caixa. 

Principalmente quando a empresa trabalha com meios de pagamentos eletrônicos, pois somente após o reconhecimento do valor vendido na carta de circularização, é que efetivamente o compromisso de recebimento foi feito, o que nos leva a ter um processo de conciliação de meios de pagamentos eletrônicos eficaz e eficiente.

Realização de previsões muito otimistas

Um dos grandes benefícios de se compor um bom fluxo de caixa é ter uma visão estratégica do negócio. Assim, relatórios passados ajudam a projetar cenários futuros e a subsidiar decisões.

No entanto, trabalhar com projeções muito otimistas pode ser um problema. Afinal, a empresa costuma assumir compromissos contando com um aumento do faturamento que não acontece.

Por isso, embora as projeções sejam ferramentas importantes e úteis para qualquer negócio, é fundamental ser realista e conservador ao elaborá-las.

A YTecnologia pode te ajudar com o seu fluxo de caixa

Como é possível perceber, a gestão do fluxo de caixa é muito importante para a organização financeira da empresa. É por meio desse processo que o empreendedor aumenta sua visibilidade sobre as finanças e controla as entradas e saídas de capital com transparência e estratégia.

No entanto, sabemos que nem sempre é simples para o empreendedor assumir, sozinho, todas as tarefas e responsabilidades da gestão de uma empresa. Nessa hora, contar com o suporte da tecnologia é fundamental — e a YTecnologia pode ajudar você!

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Com uma visão proativa do processo de vendas, a ferramenta fortalece a integração das vendas externas ao SAP. Assim, garante a integridade da informação e evita divergências e erros no processo de lançamento.

Isso quer dizer que 100% de suas vendas serão integradas e contabilizadas corretamente. Ou seja, você não enfrentará os problemas de fluxo caixa apresentados e desfrutará de uma empresa sólida e financeiramente organizada.

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