Neste artigo, queremos te apresentar melhor o PCI-Recon da YTecnologia, demonstrando como sua implementação é valiosa para o crescimento dos negócios, viabilizando o crescimento sustentável e seguro de quem realiza vendas com cartões.

Se você anda quebrando a cabeça para validar dados e sempre fica com receio de estar deixando passar algo, precisa acompanhar esta leitura. Em poucos minutos, vamos te mostrar que essa é a sua melhor opção. Confira!

O que é um conciliador de cartões?

O conciliador de cartões é um sistema criado para comparar e validar os extratos das operadoras de cartões e garantir o repasse correto dos valores à empresa. Ou seja, assegurar que o varejista receberá todo o valor das vendas realizadas em cartão.

Em outras palavras, é ele que valida se o que foi vendido é realmente o que está caindo na conta, na data certa e com as taxas corretas.

Imagine, por exemplo, que uma loja vende um certo valor em cartões no dia. Na visão do ERP, esse valor deveria ser recebido em datas específicas e com taxas acordadas no contrato. Porém, uma diferença pequena, como por exemplo, 0,3% a mais de taxa ou um atraso no repasse, pode passar despercebida.

Sem conciliação automática, essa diferença só seria percebida meses depois, quando o volume acumulado já significou um prejuízo relevante.

Dessa maneira, com um conciliador de cartões, essa discrepância é detectada no mesmo dia, permitindo correção imediata com a operadora.

Por isso, a conciliação de cartões é indispensável para:

• Detectar erros de repasse;
• Identificar indícios de fraude;
• Corrigir divergências de taxas, datas e valores;
• Garantir transparência no Contas a Receber;
• Eliminar retrabalho manual e risco operacional.

Vantagens da utilização do conciliador de cartões

À medida que as empresas ampliam seus canais de venda, lojas físicas, e-commerce, aplicativos, marketplaces e vendas por link, o número de transações cresce, e com ele, a complexidade do controle financeiro.

Isso porque cada adquirente possui prazos, taxas e políticas diferentes. Assim, sem um conciliador, a conferência manual se torna uma rotina demorada, sujeita a erro humano e com alto risco de perdas financeiras não detectadas.

Contar com um conciliador de cartões traz benefícios diretos, como:

• Segurança contra fraudes: divergências e transações suspeitas são identificadas rapidamente.

• Redução do retrabalho: elimina planilhas, conferências manuais e apontamentos repetitivos.

• Controle centralizado: visão única de transações de todas as bandeiras e bancos.

• Precisão contábil: dados corretos e auditáveis para fechamento financeiro e fiscal.

• Agilidade na tomada de decisão: relatórios claros apoiam negociações com adquirentes.

• Otimização do fluxo de caixa: previsões de recebimento mais confiáveis.

Além disso, em cenários de alto volume de vendas, como datas sazonais, redes varejistas e operações multicanal, a conciliação automatizada torna-se ainda mais crucial.

O que é o PCI-Recon?

O PCI-Recon é um sistema conciliador de pagamento desenvolvido pela YTecnologia. Com ele, é possível automatizar o processo de contas a receber no ecossistema SAP e eliminar as inseguranças e riscos da conciliação manual.

Grandes empresas e negócios em crescimento não podem perder tempo e dinheiro com planilhas e conferências manuais. Dessa maneira, o PCI-Recon faz isso em tempo real, te dando mais visibilidade e tranquilidade para continuar evoluindo.

O conciliador de cartões ideal para quem opta pelo sistema SAP

A conciliação de pagamentos de cartão de crédito é uma funcionalidade facilmente encontrada em sistemas não-SAP. Porém, usuários do ambiente SAP precisam fazer o processo conforme as regras da plataforma, totalmente adequadas às normas contábeis.

É preciso atenção redobrada aos fatos geradores e nenhuma divergência de dados é aceita, nem mesmo de poucos centavos. Um desafio e tanto, certo?

O PCI-Recon surge para tornar esse processo mais simples, rápido e seguro. E o melhor: é a única plataforma desenvolvida e integrada ao ecossistema SAP, em ABAP.

👉 Conheça os pontos fortes da YTecnologia: a principal aliada do SAP!

Como o PCI-Recon e a YTecnologia impulsionam o crescimento do seu negócio?

Segundo a Abecs, o Brasil registrou um total de R$3,74 trilhões em vendas realizadas com cartões em 2023. Ao todo, foram mais de 42,2 de operações contabilizadas, o que demonstra a importância deste meio de pagamento no faturamento das empresas.

Agora, imagina ter que conferir todas essas informações manualmente… Sem dúvidas, uma tarefa complexa e extremamente arriscada.

A YTecnologia é especialista em soluções de tecnologia do escossistema da SAP. Conhecendo este desafio, desenvolveu o PCI-Recon, que conta com diferenciais e benefícios essenciais para empresas que desejam um crescimento sustentável. Entenda!

1. Automatiza “Contas a Receber” no ecossistema SAP

O PCI-Recon automatiza todo o processo de conferência e validação dos valores a receber das operadoras de cartões. Ou seja, o sistema compara os dados e atesta que todo o valor devido foi repassado ao negócio.

Essa segurança e visibilidade são fatores fundamentais para o desenvolvimento de qualquer negócio. Afinal, a tecnologia te dá a tranquilidade para se concentrar em estratégias e ações para conquistar mais clientes e vendas sem medo de prejuízos.

2. Compatível com diversos meios de pagamento

Outro grande diferencial desta solução de conciliação de pagamento é a compatibilidade com diversos meios de pagamento:

• cartões de crédito e débito;
• tickets;
• PIX;
• marketplaces;
• carteiras digitais.

No contexto atual, trabalhar com várias formas de pagamento é um requisito para entregar boas experiências ao cliente. Além disso, a liberdade e comodidade de escolher como pagar ajuda a elevar as vendas.

3. Concilia vendas e pagamentos

O PCI-Recon vai além das soluções encontradas no mercado. Graças à sua perfeita integração ao sistema SAP, ela consegue ajustar de forma automática todo o fluxo financeiro do “Contas a Receber” e fazer a baixa no momento do pagamento.

Isso significa que a plataforma não só concilia as vendas, como também concilia os pagamentos. Sem a necessidade de intervenção humana, você terá processos ágeis e padronizados.

4. Previne erros manuais e divergências

Por mais eficientes que seus colaboradores sejam, o erro humano é uma variável importante em processos manuais. Por isso, é indispensável automatizar processos para evitar divergências e prejuízos.

Vale lembrar que o conciliador de cartões da YTecnologia consegue identificar inconsistências nos valores, fraudes e até divergências em taxas de juros. Assim, você mantém o fluxo de caixa saudável e coerente com a realidade.

5. Facilita a gestão financeira de matriz e filiais

Além de tudo isso, o PCI-Recon é um aliado da gestão financeira de matriz e filiais, garantindo dados confiáveis e operações contábeis adequadas.

A automação dos processos facilita a visibilidade de dados em tempo real. Em resumo, a plataforma centraliza as informações, evitando discrepâncias e facilitando a tomada de decisão.

Dê o próximo passo com o conciliador de cartões da YTecnologia

No varejo, cada transação conta e cada centavo não conciliado pode virar prejuízo. Nesse sentido, empresas que utilizam o ecossistema SAP precisam de controle, rastreabilidade e automatização para garantir que os valores recebidos acompanhem, com precisão, o que foi vendido.

Nesse contexto, você conheceu o PCI-Recon, solução de conciliação de cartões desenvolvida pela YTecnologia que atua diretamente no ambiente SAP, automatizando todo o processo e eliminando falhas que ocorrem quando a conciliação é feita manualmente ou fora do ERP.

Chegou o momento de você dar o próximo passo, modernizar sua gestão financeira, de forma automatizada e mais segura

Agende uma demonstração e veja o PCI-Recon funcionando na prática.

A YTecnologia irá te mostrar como transformar a conciliação de cartões em um processo rápido, seguro e transparente.

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Além de facilitar a gestão de fluxo de caixa, que depende de inúmeras transações e recebimentos diários, a automatização permite um olhar atencioso e completo sobre o Contas a Receber.

Ao evitar erros e melhorar a distribuição do fluxo, esse esforço beneficia a previsibilidade que, por sua vez, eleva a confiança para a tomada de decisões estratégicas mais rápidas e seguras.

Isso refletirá, também, na redução de custos operacionais e na análise eficiente do headcount – permitindo que a sua equipe financeira seja mais estratégica e menos operacional.

A seguir, vamos mostrar como você pode utilizar a conciliação de recebíveis, com o uso do SAP, para potencializar a gestão e garantir que o seu planejamento financeiro esteja sempre em dia.

Siga conosco e confira!

Para começar: o que é conciliação de recebíveis?

A conciliação de recebíveis é o processo que garante que todos os pagamentos recebidos por uma empresa correspondam de maneira precisa às vendas ou serviços realizados.

Isso envolve comparar os registros de vendas com os pagamentos efetivados, verificando se todos os valores foram recebidos corretamente e de acordo com as transações processadas.

No ambiente corporativo, especialmente no varejo, onde há uma grande variedade de métodos de pagamento (cartões de crédito, débito, boletos bancários, PIX, entre outros), esse processo se torna ainda mais crítico.

Por isso, todas as entradas de dinheiro precisam ser cuidadosamente conferidas e conciliadas para que o fechamento de caixa seja exato, sem valores perdidos ou indevidamente atribuídos.

Dessa maneira, é aí que a conciliação de recebíveis automatizada passa a fazer toda a diferença para que a empresa consiga manter controle total sobre os fluxos financeiros.  Como resultado, o gestor tem uma visão clara do Contas a Receber e precisão que alcança os mínimos centavos.

Contas a receber em uma única solução SAP: 7 vantagens do PCI-Recon

O PCI-Recon é uma plataforma integrada ao SAP que traz uma série de vantagens e benefícios que vão muito além da simples conferência sobre a conciliação de recebíveis.

A seguir, veja 7 vantagens que você perceberá rapidamente na conciliação de recebíveis:

1. Conciliação automatizada de recebíveis e centralização das informações

A grande vantagem do PCI-Recon é que ele cruza os dados de vendas com as informações das adquirentes, evitando que qualquer divergência passe despercebida.

Tudo isso em uma única plataforma, onde você pode visualizar todas as transações e suas respectivas conciliações, sem a necessidade de acessar múltiplos sistemas.

2. 100% integrada ao SAP

Por ser desenvolvida em ABAP e totalmente integrada ao SAP, a solução segue as mesmas regras contábeis do sistema, o que garante uma operação alinhada com os padrões da empresa.

Isso evita qualquer divergência, mesmo de centavos, ajustando automaticamente as operações no Contas a Receber.

3. Prevenção de erros, fraudes e falhas manuais

Com a automação e integração proporcionadas pelo PCI-Recon, a chance de erros humanos é drasticamente reduzida. A ferramenta elimina a necessidade de conciliações manuais, prevenindo fraudes e falhas operacionais que poderiam ocorrer em processos menos automatizados.

4. Maximização do planejamento financeiro

A conciliação de recebíveis mais eficiente contribui diretamente para o planejamento financeiro.

Ao ter uma visão clara e automatizada de todas as entradas de recursos, as empresas podem prever com maior assertividade os fluxos de caixa e realizar decisões mais estratégicas, garantindo que não haja surpresas ao longo do mês.

5. Identificação de divergências das adquirentes

O PCI-Recon permite identificar, de maneira rápida e automatizada, qualquer divergência entre os valores que foram vendidos e os valores efetivamente recebidos pelas administradoras de cartão.

Isso facilita a identificação de problemas com adquirentes e possibilita uma atuação rápida para resolver inconsistências.

6. Baixa automática para banco

Outro ponto forte dessa solução é a baixa automática para banco, que ocorre sempre que há o pagamento de uma venda ou antecipação. Isso otimiza o controle financeiro e garante que as informações estejam sempre atualizadas, sem a necessidade de conciliações manuais.

7. Redução de custos operacionais

Ao automatizar todo o processo de conciliação de recebíveis, o PCI-Recon reduz o trabalho manual diminuindo o tempo e os recursos gastos com esse tipo de operação.

Com isso, há redução dos custos operacionais e maior foco da equipe financeira nas atividades mais estratégicas.

Desafios para a conciliação de recebíveis em grandes empresas

Manter o controle preciso das entradas financeiras pode se tornar complexo sem uma estrutura bem definida.

Abaixo, estão os principais desafios que as empresas normalmente enfrentam na conciliação de recebíveis:

• Alto volume de transações: empresas de grande porte processam muitas vendas diariamente, o que torna a conciliação manual inviável e suscetível a erros.
• Datas comemorativas e sazonalidades: durante datas como Black Friday, Natal e outras épocas de pico, o aumento massivo no volume de vendas exige que a conciliação seja ainda mais rápida e precisa.
• Multiplicidade de meios de pagamento: a variedade de formas de pagamento (cartões de crédito, débito, PIX, boletos etc.) demanda uma conciliação integrada para garantir que todas as vendas sejam corretamente contabilizadas e os recebimentos processados.
• Divergências nas adquirentes: erros ou discrepâncias entre os valores reportados pelas adquirentes e os valores reais das vendas podem resultar em prejuízos financeiros se não forem detectados rapidamente.
• Falta de visibilidade em tempo real: sem uma ferramenta que ofereça monitoramento contínuo, as empresas podem perder o controle sobre as transações, levando a inconsistências no fechamento do caixa.
• Recuperação de divergências: identificar e corrigir divergências entre os valores conciliados e os recebidos das adquirentes pode ser demorado, impactando diretamente no fluxo de caixa.
• Pressão por agilidade: a necessidade de manter o fluxo de caixa saudável, sem atrasos na entrada dos recursos, exige que o processo de conciliação seja ágil e preciso, especialmente em grandes operações de varejo.

🔗 Leia também: Varejo, marketplace e natal: descubra a relação comum, com a YTecnologia, para a conciliação de pagamento eletrônicos

Casos e conciliações de sucesso com a YTecnologia

Ter grandes clientes, como é o caso da YTecnologia, para a conciliação de recebíveis significa um fluxo financeiro mais saudável e organizado.

Imagine uma empresa de varejo com milhares de vendas diárias, entre transações à vista, parceladas, via marketplaces e aplicativos de delivery. Cada uma dessas vendas tem datas de recebimento variáveis, tornando o Contas a Receber um processo complexo e, muitas vezes, confuso.

Ao escolher a YTecnologia, essas empresas encontram uma solução robusta que concilia milhões de transações mensais com precisão, eliminando as discrepâncias entre os valores recebidos e os registrados.

Isso acontece porque a YTecnologia alinha automaticamente cada recebível à sua data correta, seja uma venda à vista ou parcelada, garantindo que o fluxo de caixa reflita a realidade do negócio.

Com mais de 90 milhões de transações conciliadas por mês, envolvendo mais de 100 adquirentes, marketplaces e PIX, a YTecnologia já administra mais de 10 bilhões de reais mensalmente, otimizando a gestão financeira de mais de 8 mil lojas em segmentos como varejo, alimentação, automotivo, moda e entre outros.

Dessa forma, para essas empresas, a conciliação não é apenas um processo administrativo — é a diferença entre uma operação financeira desorganizada e um fluxo de caixa previsível e correto, proporcionando uma vantagem competitiva crucial no mercado.

A escolha pela YTecnologia traz, além de precisão, uma visão estratégica e proativa sobre o Contas a Receber, eliminando problemas recorrentes e transformando grandes contas em operações mais seguras e confiáveis.

Todas as suas contas a receber centralizadas na solução YTecnologia

Com a conciliação de recebíveis automatizada e centralizada no PCI-Recon, todas as suas contas a receber são geridas de forma integrada, oferecendo total controle e precisão no fluxo de caixa.

Com uma plataforma 100% compatível com o SAP, o seu negócio garantirá uma gestão financeira para melhorar a eficiência na conciliação de pagamentos, prevenir erros e fraudes e reduzir custos operacionais.

Peça uma demonstração gratuita do PCI-Recon para a sua empresa e seja também em um case de sucesso na conciliação de recebíveis – Converse com os nossos especialistas e revolucione o seu varejo.

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