Seja grande ou pequena, a chave para evitar a falência é identificar essas divergências com agilidade. Neste cenário, as ferramentas tecnológicas de gestão são aliadas indispensáveis nos dias de hoje.

Assim, preparamos um guia com ações cruciais para lidar com o controle financeiro, reforçando a importância das soluções integradas ao SAP , ações para lidar com as finanças e melhorar o planejamento.

Além disso, acompanhe como potencializar os negócios com as soluções da YTecnologia, evitar riscos, processos manuais e ter certezas nas operações financeiras. Embarque nessa jornada e confira dicas valiosas!

O que são problemas financeiros nas empresas?

Problemas financeiros nas empresas são dificuldades que envolvem a gestão financeira, seja pelo fluxo de caixa, lucratividade, rentabilidade, saúde financeira do negócio ou problemas com dívidas, multas ou dificuldade nos repasses monetários.

Isso pode acontecer por diversos motivos, incluindo falhas no planejamento financeiro, descontrole do fluxo de caixa, inadimplência de clientes ou mistura de contas pessoais e empresariais.

Essas situações afetam a produtividade, geram estresse no trabalho e colocam em risco a saúde empresarial. Dessa maneira, reconhecer esses sinais cedo é essencial para buscar soluções financeiras que ajudem a reequilibrar a empresa. Com organização e planejamento, é possível superar as dificuldades financeiras e transformar o negócio em um exemplo de empresa sustentável.

Segundo pesquisa do SEBRAE, 26,9% das empresas não sobrevivem aos primeiros dois anos de vida devido aos problemas de gestão e os erros relacionados ao fluxo de caixa.

Nesse sentido, existem, ao menos, 03 pontos de atenção essenciais que a sua organização precisa ter para evitar os problemas financeiros que afetam os negócios:

• Conciliação automática de pagamentos;
• Gestão de vendas para parceiros e fornecedores;
• Pagamento correto de tributos a cada venda realizada.

Sendo assim, agora vamos entender com profundidade os principais pontos de origem desses problemas e em seguida, os caminhos de solução.

Dica extra: Quer ter mais embasamento ao monitorar a saúde financeira do seu negócio? Conheça aqui os principais KPIs financeiros que todo gestor deve ficar de olho!

Principais causas de problemas financeiros empresariais

Entender as causas dos problemas financeiros é o primeiro passo para evitá-los e manter a saúde empresarial em dia.

Muitas empresas enfrentam dificuldades financeiras não por falta de vendas ou potencial de crescimento, mas pela forma equivocada de administrar seus recursos.

Nesse sentido, a ausência de um bom planejamento financeiro, falhas na gestão do fluxo de caixa, gastos descontrolados e até a falta de conhecimento em ferramentas de gestão são fatores que, aos poucos, comprometem a produtividade e colocam o negócio em risco.

A seguir, listamos as causas mais comuns desses problemas e explicamos como elas impactam diretamente no desempenho financeiro da empresa. Conhecê-las é essencial para tomar decisões mais seguras e traçar estratégias sustentáveis.

Mistura de contas pessoais e empresariais

Um erro comum entre pequenos empresários é não separar as finanças pessoais das da empresa. Quando isso acontece, torna-se difícil entender o que realmente é lucro, quanto a empresa pode gastar ou reinvestir, e quais são as despesas fixas do negócio.

Essa prática atrapalha a gestão financeira, gera confusão no controle de fluxo de caixa e impede uma visão clara da real situação financeira da empresa.

Ou seja, com o tempo, isso pode causar dificuldades financeiras, prejudicar o planejamento e comprometer a saúde empresarial.

Falta de planejamento financeiro

Sem um planejamento financeiro bem estruturado, a empresa corre o risco de tomar decisões baseadas no achismo e não em dados reais.

Isso pode levar a gastos excessivos, investimentos mal calculados e até à incapacidade de lidar com imprevistos, como queda nas vendas ou aumento nos custos.

Organizações que não planejam suas finanças perdem o controle sobre metas, prazos e prioridades, tornando-se mais vulneráveis a problemas financeiros e à perda de competitividade no mercado.

Descontrole de fluxo de caixa

O fluxo de caixa é o coração financeiro de qualquer empresa. Quando não há controle sobre o que entra e sai diariamente, fica impossível saber se o negócio está realmente dando lucro ou gerando prejuízos.

Além disso, o descontrole afeta diretamente a produtividade, o pagamento de contas em dia e a capacidade de investir no crescimento.

Hoje, existem diversas ferramentas de gestão modernas e acessíveis, que ajudam a organizar o fluxo de caixa de forma prática e segura: o que pode fazer toda a diferença na prevenção de problemas financeiros.

Inadimplência e falta de cobrança eficaz

A inadimplência é uma das principais causas de falta de dinheiro em caixa, especialmente para empresas que vendem a prazo ou prestam serviços recorrentes.

Assim, quando os clientes não pagam em dia, a empresa pode ter dificuldades para manter suas obrigações básicas, como salários, fornecedores e impostos.

Além disso, a ausência de uma cobrança eficaz contribui para o agravamento da situação. Hoje, é possível contar com soluções financeiras automatizadas, que auxiliam na emissão de cobranças, lembretes e controle de recebíveis, ferramentas que melhoram a liquidez e fortalecem o funcionamento do negócio.

Impactos dos problemas financeiros nas empresas

Os problemas financeiros vão muito além das contas negativas: eles comprometem a rotina da empresa, afetam os colaboradores e colocam em risco o futuro do negócio.

A seguir, veja os principais impactos causados pela má gestão financeira e pela falta de planejamento.

Queda da produtividade

A falta de dinheiro gera cortes, atrasos e sobrecarga de trabalho, o que afeta diretamente a produtividade. Colaboradores desmotivados e com poucos recursos tendem a render menos e cometer mais erros, prejudicando os resultados.

Aumento do estresse no ambiente de trabalho

A instabilidade financeira aumenta o estresse no trabalho, gera insegurança na equipe e impacta a saúde mental. Pois um ambiente tenso reduz a colaboração entre equipes e a qualidade dos serviços prestados.

Risco de falência

Sem controle de gastos e sem soluções rápidas, as dificuldades financeiras podem levar à falência. O acúmulo de dívidas e a falta de caixa comprometem a operação e a continuidade do negócio.

A boa notícia é que, com organização e estratégias certas, é possível reverter esse cenário.

No próximo tópico, vamos apresentar algumas soluções práticas que ajudam a recuperar a saúde financeira da empresa e garantir sua sustentabilidade.

6 passos para resolver os problemas financeiros no seu negócio

1. Identifique a origem dos problemas financeiros

Realize uma análise detalhada para identificar as raízes dos problemas. É muito importante entender se são internos, como má gestão, ou externos, como mudanças no mercado.

Lembre-se: as ferramentas tecnológicas contribuem para uma varredura mais profunda junto ao olhar humano. Utilizá-las é um bom caminho para identificar, corrigir e solucionar problemas financeiros.

2. Faça ajustes de acordo com a realidade da sua empresa

Não tem jeito: se existem problemas relacionados às finanças da empresa, você terá que se adaptar às mudanças necessárias.

Como líder ou gestor, você sabe que a flexibilidade é um ponto essencial para o planejamento. Sendo assim, esteja disposto a ajustar estratégias conforme necessário. A flexibilidade permite respostas ágeis às mudanças financeiras.

Isso pode envolver reestruturação interna, realinhamento estratégico ou otimização de processos. Se atente aos detalhes!

3. Separe as finanças pessoais e empresariais

Manter as contas pessoais e empresariais separadas é fundamental para uma boa gestão financeira.

Essa separação facilita o controle do que realmente pertence ao negócio, evita confusões e ajuda a identificar onde estão os lucros e despesas.

Ao criar contas bancárias exclusivas para a empresa e utilizar ferramentas específicas para registrar os gastos, o empreendedor ganha clareza para tomar decisões e planejar o crescimento com segurança.

4. Implemente um planejamento financeiro eficaz

Um planejamento financeiro bem feito é a base para o sucesso de qualquer empresa. Para isso, é importante definir metas claras, acompanhar receitas e despesas, e reservar um orçamento para imprevistos.

Organizar os gastos, priorizar investimentos essenciais e revisar o plano periodicamente ajudam a manter as finanças equilibradas e preparadas para desafios futuros.

5. Monitore o fluxo de caixa

Mantenha um controle rigoroso do fluxo de caixa. Utilize ferramentas tecnológicas avançadas, como as integradas ao SAP da YTecnologia, para uma visão precisa e em tempo real.

Com o Brazilian Tax Payment, por exemplo, você automatiza os pagamentos tributários, evitando erros humanos por esquecimento e controlando as finanças de forma otimizada e prática.

6.  Realize decisões com olhar no futuro

Antecipe desafios futuros. Considere investir em soluções tecnológicas inovadoras, como a conciliação de pagamentos eletrônicos com o PCI-Recon, para fortalecer a resiliência financeira e gerar um tempo importante para se concentrar nas estratégias dos negócios.

Ferramentas úteis para gestão financeira

Gerenciar as finanças de uma empresa pode ser um desafio, mas contar com as ferramentas certas torna essa tarefa muito mais fácil e eficiente.

A Y Tecnologia oferece uma variedade de softwares pensados para apoiar a gestão financeira, ajudando no controle do fluxo de caixa, na organização das contas e na automação da cobrança.

Entre as soluções disponíveis, estão:

Solução para a conciliação de pagamentos eletrônicos

Ao integrar soluções avançadas, como o PCI-Recon da YTecnologia, as empresas podem enfrentar os problemas financeiros de forma proativa. Isso porque a ferramenta automatiza a conciliação de pagamentos, proporcionando eficiência operacional e garantindo segurança e precisão nos processos.

Gestão de vendas de parceiros e fornecedores

O Sales Integration Management oferece uma abordagem integrada para gerenciar e apurar vendas de serviços rápidos, como por exemplo, recargas de celulares, correspondentes bancários e vendas de seguros, contribuindo para uma visão mais clara das finanças empresariais.

Automatizando os fluxos, esse tipo de solução recebe as vendas realizadas, aplica as regras do contrato e reúne tudo em um único lançamento contábil, reconhecendo receitas, automatizando os impostos a recolher e repassando os devidos créditos aos fornecedores.

Automatização de pagamento de tributos

A solução Brazilian Tax Payment atua diretamente em um dos principais pontos críticos dos problemas financeiros: a gestão de tributos.

Para isso, oferece ainda mais robustez ao processo financeiro, garantindo conformidade com a legislação tributária e otimizando a gestão de fornecedores.

O uso das soluções é especialmente simples, rápido e sem riscos de divergências. Assim, os pré-lançamentos são exibidos em uma tela customizada, indicando os títulos para a área financeira que deverá apenas aprovar a entrada dos tributos em um rol de contas a pagar.

Dessa forma, usar essas ferramentas permite que empresários e gestores tenham uma visão clara e atualizada da situação financeira do negócio, contribuindo para a redução das dificuldades financeiras e promovendo a sustentabilidade da empresa.

Otimize a gestão financeira do seu negócio com a Y Tecnologia

Reconhecer os problemas financeiros é o primeiro passo para garantir a saúde empresarial e evitar impactos negativos como queda da produtividade, estresse no trabalho e até o risco de falência.

Isso porque ao identificar as principais causas, como a mistura de contas, falta de planejamento e descontrole do fluxo de caixa, a empresa pode agir de forma estratégica para recuperar seu equilíbrio.

Portanto, utilizar ferramentas adequadas facilita esse processo, automatizando controles, melhorando a gestão e prevenindo inadimplências, o que fortalece o negócio e promove sua sustentabilidade.

Quer transformar a gestão financeira da sua empresa? Solicite agora uma demonstração gratuita das soluções da Y Tecnologia e veja como elas podem ajudar você a superar desafios e crescer com segurança.

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Entender como e quando utilizar essa estratégia de forma eficiente pode ajudar a evitar juros altos de crédito tradicional, melhorar a liquidez e garantir que seu negócio tenha os recursos necessários para crescer sem comprometer o fluxo de caixa.

Neste artigo, vamos explicar como funciona a antecipação de recebíveis, quais são os tipos disponíveis no mercado e como otimizar esse processo para maximizar os benefícios financeiros da sua empresa. Boa leitura!

O que é antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis, ou antecipação de títulos, é uma modalidade de linha de crédito que adianta valores relativos a vendas que só entrariam futuramente no fluxo de caixa. Ou seja, é uma forma de antecipar recebíveis parcelados ou de cartões de créditos.

Essa também é uma maneira de estabilizar o caixa de uma empresa em momentos de necessidade. Isso porque, há uma injeção de capital imediata, que pode sanar dívidas ou cobrir despesas extraordinárias.

Quais recebíveis podem ser antecipados?

A antecipação de títulos ou recebíveis pode abranger diferentes garantias de pagamento, desde que sejam negociados previamente com o banco ou instituição financeira. Alguns exemplos:

• recebíveis de cartão de crédito;
• depósitos em conta;
• cheques pré-datados;
• boletos bancários emitidos e válidos.

Empréstimo x Antecipação de recebíveis

A antecipação de recebíveis implica no adiantamento financeiro de uma quantia. Já o empréstimo é representa uma obrigação de pagamento futuro para a empresa.

Portanto, ao adquirir um empréstimo, o negócio precisará arcar com pagamentos posteriores de acordo com o contrato. Assim, deve arcar com juros — que costumam ser mais altos do que para a antecipação de recebíveis.

Isso ocorre pois o banco considera que a antecipação é quase uma certeza de recebimento, dado o devido contexto da empresa.

Como funciona a antecipação de recebíveis?

Para contratar, é necessário apresentar as garantias de pagamento. Em seguida, é preciso negociar prazos, taxas de juro favoráveis e eventuais cláusulas.

O processo em si varia conforme a instituição financeira. Atualmente, existem diferentes taxas, juros e modelos e modelos contratuais, o que revela a importância de se realizar uma pesquisa de mercado.  

Quais os benefícios da antecipação de recebíveis?

A antecipação de títulos é uma estratégia comum no mercado empresarial. E existem muitos motivos que justificam essa grande adesão.

Se o seu negócio faz vendas a prazo e com cartão de crédito, é interessante avaliar essa opção. Veja alguns motivos e vantagens!

Agilidade na obtenção do capital

Além de ser uma opção mais barata e prática do que o empréstimo, a antecipação de títulos é tida como uma solução financeira de baixo risco. Assim, sua aprovação e liberação é mais rápida que outras linhas de crédito.

Isso ocorre pois a empresa não está efetivamente solicitando um crédito extra. Na prática, há o adiantamento de valores que entrariam no caixa, o que reduz a necessidade de uma análise de crédito mais complexas e demorada.

Em muitos casos, o serviço pode ser contratado digitalmente e o capital liberado no mesmo dia — um diferencial valioso para negócios que precisam sair do vermelho.

Assegura a liquidez de caixa 

A antecipação de títulos também fortalece a liquidez de caixa. Como os recursos adiantados, os gestores têm mais autonomia e segurança para tomar decisões e planejar o futuro. Esses podem, por exemplo:

• serem reinvestidos no negócio;
• quitar dívidas;
• compor o capital de giro;
• viabilizar compras à vista, com desconto e vantagens;
• evitar a contratação de empréstimos.

Viabiliza o acesso ao crédito com taxas e juros mais acessíveis

Por se tratar de uma linha de crédito considerada de baixo risco, os custos relacionados à sua contratação são menores do que outras opções, como empréstimos e financiamentos.

Ao antecipar os recebíveis da empresa, a instituição financeira tem previsibilidade sobre a entrada dos recursos no caixa da contratante. Isso significa que há uma garantia de que a empresa poderá saldar a dívida no prazo estabelecido.

Redução da inadimplência para a empresa

A antecipação de recebíveis também reduz o risco de inadimplência para a empresa. Afinal, o valor a ser recebido é adiantado e a própria instituição financeira tem mais segurança para liberar a quantia.

Quando antecipar títulos?

Embora vantajosa, a antecipação de títulos não deixa de ser um serviço financeiro. Por isso, sua contratação deve sempre estar subsidiada em análises, dados e projeções.

Do contrário, a empresa pode simplesmente comprometer suas receitas futuras e não solucionar os problemas do presente.

Existem diferentes cenários e circunstâncias que justificam a antecipação de títulos. Confira e entenda como decidir com responsabilidade!

Aumentar capital de giro 

De acordo com o perfil da empresa, o capital de giro pode figurar como um dos principais elementos da sua gestão financeira.

Isso se dá uma vez que esse capital seja determinante para a continuidade das operações, viabilizando a manutenção dos estoques, o pagamento dos custos fixos e variáveis e das despesas extraordinárias.

No entanto, em determinados momentos, o negócio pode necessitar de mais capital de giro para expandir suas operações, aumentando o volume dos estoques e oferta de produtos, ou para investir na sua infraestrutura, por exemplo.

Nesses casos, a antecipação de títulos não só é recomendada como também é uma decisão estratégica, pois possibilita o aumento do capital de giro a custos reduzidos e de maneira mais segura.

Pagar despesas 

A antecipação de recebíveis também é positiva quando realizada para pagar dívidas e despesas da empresa. Nesse ponto, o acesso ágil ao capital permite, entre outras ações, como:

1. Recompor o caixa e obter recursos para negociar dívidas mais antigas e evitar o pagamento de juros;
2. Evitar a contratação de empréstimos junto à terceiros;
3. Pagar despesas extraordinárias, como o reparo de máquinas e equipamentos.

Garantir um fluxo de caixa positivo 

Para assegurar que a empresa atuará com suas finanças equilibradas, a antecipação de títulos pode ser uma estratégia positiva, especialmente quando a saúde financeira da empresa exige ainda mais atenção.

Para não correr o risco de sofrer com a inadimplência, contando com recursos que podem não entrar no prazo definido, é fundamental ter sempre um plano “B”, dispondo de uma reserva para cobrir imprevistos e manter as atividades em uma crescente.

Como a YTecnologia te ajuda com a antecipação de títulos?

A antecipação de recebimentos é uma decisão que depende de análises. E a tecnologia pode te apoiar nessa tarefa!

Com o ASF (Automation for Supplier Factoring), da YTecnologia, você tem todo suporte de informações e tecnológico para executar a operação de forma rápida, segura e efetiva.

O sistema oferecido é completo e totalmente integrado ao SAP. Essa integração é a chave para se ter acesso a posição do cliente ou fornecedor, exatamente como apresentada no sistema.

Entre em contato hoje mesmo com a YTecnologia e conheça a solução ideal para sua antecipação de títulos!

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Um cenário em que setores, ferramentas, equipes e dados conversam entre si impulsiona o crescimento sustentável de qualquer organização. Não à toa, as empresas que investem na integração têm grande destaque no mercado.

Na prática, a abordagem gera mais eficiência, dinamismo e lucratividade. E isso é apenas o começo.

Continue a leitura e descubra como soluções integradas podem transformar o fluxo financeiro da sua empresa!

O que são soluções integradas?

Soluções integradas são sistemas e ferramentas que trabalham de forma interconecta para otimizar fluxos de trabalho. Assim, simplificam e centralizam operações, gerando mais eficiência e visibilidade de dados.

É importante destacar que as soluções integradas podem ser usadas em diferentes contextos e setores. Assim, sempre que houver a necessidade de reduzir processos manuais e falhas humanas, trata-se de uma boa estratégia empresarial.

Por que investir em soluções integradas no setor financeiro?

O setor financeiro tem uma rotina operacional complexa, repleta de processos estratégicos e que demandam agilidade, precisão e segurança. Portanto, a automação é uma solução importante para seus resultados.

Mas, já pensou o quanto é difícil lidar com diferentes plataformas bancárias, sistemas e bancos de dados? O uso de soluções integradas pode eliminar obstáculos de forma a trazer benefícios tangíveis para a organização. Entenda melhor!

Mais conectividade de dados

A integração garante conectividade de dados. Isso significa contar com o compartilhamento de informações de forma segura e rápida.

Inegavelmente, no dia a dia do setor financeiro, isso pode ser útil, por exemplo, durante a conciliação de extratos bancários. Em poucos cliques, é possível validar informações, mesmo sem precisar acessar diferentes contas e sistemas.

Melhor compartilhamento de dados e informações

Em muitos casos, informações relacionadas aos fluxos financeiros precisam estar visíveis para outros setores. Com o uso de soluções integradas, esse compartilhamento é facilitado e em tempo real.

Na prática, gestores têm acesso a uma visão global e atualizada do desempenho da organização.

Maior produtividade

O aumento de produtividade é uma consequência direta da automação de processos. Mas, quando pensamos em ferramentas integradas, este é um ganho ainda mais expressivo.

Além de eliminar tarefas manuais e repetitivas, os especialistas conseguem tomar decisões de forma ágil e segura. Isso reflete em mais eficiência operacional e bons resultados.

Menos sistemas e softwares para atualizar

O uso de soluções integradas também reduz a dependência de diversos sistemas e softwares. Dessa forma, o setor financeiro tem uma gestão tecnológica mais simples e rápida.

Em outras palavras, estamos falando de liberar tempo e recursos para tarefas que realmente importam. Menos burocracia e desperdício de recursos!

Antecipação de títulos a fornecedores facilitada

A antecipação de títulos a fornecedores é uma operação comum no setor financeiro. Porém, quando feita de forma manual ou com sistemas isolados, demanda muito tempo e atenção das equipes.

Com a integração de soluções, o processo é finalizado com agilidade e segurança. Assim, temos um fluxo de caixa mais coerente e um melhor relacionamento com parceiros comerciais.

Conciliação automática e rápida dos meios de pagamentos eletrônicos

Outro grande diferencial das soluções integradas no setor financeiro é agilidade da conciliação dos meios de pagamentos eletrônicos. Assim, feito de forma automática, o processo é muito mais rápido e preciso.

A princípio, isso traz mais segurança e eficiência para todo o setor, garantindo maior precisão e eficiência na conciliação de transações financeiras.

Como implementar soluções integradas em seu negócio?

Primeiramente, os benefícios apresentados comprovam que o uso de soluções integradas ajuda a resolver diversos desafios do setor financeiro, certo? Dessa forma, queremos te ajudar a colocar isso em prática no seu negócio.

A seguir, apresentamos três etapas fundamentais para conduzir esse processo de forma segura e eficiente.

1. Avalie suas necessidades

Identifique as demandas específicas do seu negócio, mapeando processos, gargalos e oportunidades de melhoria. Esse diagnóstico inclui:

• Análise de fluxo de trabalho: verifique quais etapas do processo financeiro podem ser automatizadas ou otimizadas;
• Estudo de viabilidade técnica: confirme se a infraestrutura atual (hardware, software e rede) suporta a integração pretendida;
• Definição de metas e métricas: estabeleça parâmetros de desempenho (KPIs) para avaliar o sucesso da implantação das soluções integradas.

2. Busque bons parceiros

Contar com especialistas faz toda a diferença. Além de avaliar a reputação e experiência do fornecedor, considere:

• Expertise em plataformas robustas: tecnologias como o SAP oferecem recursos avançados de análise e automação, que se traduzem em processos financeiros mais ágeis;
• Customização e escalabilidade: busque parceiros que entendam o cenário do seu negócio e personalizem soluções que possam crescer junto com a empresa;
• Suporte contínuo: verifique se a equipe técnica oferece treinamentos, atualizações e atendimento rápido para imprevistos.

Nesse aspecto, a YTecnologia agrega valor com sólida experiência em SAP. Aliando conhecimento de mercado a um suporte especializado, garantindo uma transição eficiente e segura para soluções integradas.

3. Monitore os resultados

A implantação de soluções integradas requer acompanhamento constante para assegurar resultados consistentes. Foque em:

• Acompanhamento de KPIs: mensure regularmente o desempenho de cada área impactada pela integração;
• Análise de dados em tempo real: utilize dashboards e relatórios automatizados para identificar padrões, desvios e oportunidades de melhoria;
• Ajustes contínuos: implemente ciclos de revisão, identificando pontos de otimização e realizando correções ou incrementos conforme necessários.

Conheça as principais soluções integradas ao SAP

Antes de tudo, a YTecnologia é a principal empresa brasileira especializada em soluções integradas ao SAP. Há mais de 25 anos, ela oferece ferramentas que potencializam a plataforma e agregam valor à gestão empresarial.

Dessa forma, nossas soluções são altamente confiáveis e se conectam perfeitamente ao SAP e depois sistemas para garantir processos ágeis, seguros e eficientes. Portanto, acompanhe alguns exemplos e como eles podem impulsionar seus resultados!

PCI-Recon: a solução para a conciliação de pagamentos eletrônicos

O PCI-Recon é uma solução da YTecnologia integrada ao SAP que automatiza os processos de contas a receber e se adapta às necessidades dos gestores financeiros.

Além disso, oferece uma visualização instantânea sobre a entrada e saída de dados, fluxos, planejamentos e demais ações organizacionais.

Confira seus diferenciais:

• conciliação de vendas;
• ajuste do fluxo de caixa das vendas;
• conciliação de pagamentos;
• baixa automática para banco;
• conciliação de antecipação via adquirente;
• tratativa para antecipação por cessão bancária;
• baixa automática das antecipações para o banco;
• identificação de divergências das adquirentes;
• acompanhamento para recuperação das divergências apontadas.

Sales Integration Management: a solução para a integração e gestão de vendas

O Service Integration Management é uma ferramenta estratégica que impulsiona as vendas e otimiza a operação das empresas, da geração de leads até o fechamento de negócios.

Desse modo, a integração de vendas garante a total confiabilidade do processo de vendas externo e evita que você lide com diferenças de lançamento. Ou seja, 100% de suas vendas serão integradas e contabilizadas sem erros e surpresas!

Ao identificar divergências, o sistema aponta o problema no próprio dia da venda. Assim, você evita problemas e prejuízos maiores.

Entre as principais características da solução estão:

• vendas Fiscais: Cupom Fiscal, NFe, NFCe, SAT;
• vendas Não Fiscais: Recargas, CORBAN, Seguros, Demais Serviços, Pedidos;
• informações de ECF;
• informações de Redução Z;
• comprovantes de ECF;
• sangrias;
• movimentos: entrada de suprimento, saídas de suprimento, quebras / sobras de operadores, demais movimentos;
• informações adicionais: descontos, acréscimos, fretes, programas de fidelidade, consumidor, pedidos, comissionamento, operador, PBM, serviços, cheques, boletos, cartões, pesquisas de satisfação.

Brazilian Tax Payment: a solução para pagamento de tributos

Com o Brazilian Tax Payment, você pode fazer o cálculo e pagamento de tributos de forma automática e totalmente integrada ao SAP.

A solução elimina processos manuais e está em conformidade com as regulamentações fiscais em vigor. Além disso, conta com recursos avançados que permitem inserir o “Pagamento de Tributos” no Contas a Pagar e facilita auditorias.

As principais características do Brazilian Tax Payment são:

• pagamentos de Tributos Municipais, Estaduais e Federais;
• pagamentos de Concessionárias;
• armazenamento eletrônico dos comprovantes;
• pagamento de tributos com e sem código de barras.

YFinaPay: a solução definitiva para integração com instituições bancárias

YFinapay é o último lançamento da YTecnologia e surgiu de uma grande necessidade das empresas: a integração com diversas instituições bancárias. Assim, modernizamos os processos de pagamento no SAP, interagindo com os bancos via API.

Por fim, todos os clientes SAP do Brasil já podem contar com a solução e realizar diversos serviços financeiros de forma rápida, simples e totalmente integrado.

Confira alguns de suas funcionalidades:

• processo de DDA (Débito Direto Autorizado);
• pagamentos diretos por API;
• guarda de comprovantes;
• conciliação com auditoria de extratos bancários;
• Open Finance — automação entre contas correntes;
• gestão de vencimentos;
• automações por Inteligência Artificial, com a SAP Joule.

Soluções integradas ao SAP é com a YTecnologia!

Potencialize o seu fluxo financeiro com as soluções integradas da YTecnologia!

Com foco na automatização inteligente, fornecemos recursos inovadores que se complementam e se integram ao SAP. Assim, sua empresa pode operar de forma integrada, conectada e com visibilidade em tempo real.

Dê fim a processos manuais e explore todo o potencial do SAP. Agende agora uma demonstração gratuita com nossos especialistas!

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• Precisão;
•  Agilidade;
•  Segurança.

Segundo a Forrester, otimizar atividades que tomam 50% do tempo dos colaboradores garante ganhos de produtividade com foco na estratégia principal da empresa. Além disso, o relatório The Financial Services Skills & Roles of the future, aponta que 48% dos processos contábeis podem ser automatizados rapidamente pelas empresas.

Nesse sentido, faz ainda mais sentido que 45% das empresas queiram aumentar seus investimentos na automação de processos fiscais, como aponta a pesquisa Tax Trends.

Todos os dados anteriores são apenas a introdução para o tema deste artigo, onde aprofundaremos na automação como principal gancho garantir a potencialidade dos processos financeiros e a TI como aliada às finanças.

Para nos aprofundarmos ainda mais no tema, separamos 10 dicas importantes para que a sua organização comece o quanto antes a utilizar um software contábil e especializado para o seu planejamento financeiro.

Utilize o nosso guia para realizar decisões assertivas para a sua empresa. Confira!

Neste artigo, leia:

• O que é um software contábil;
• Como adequar a sua realidade;
• Como usar um software contábil nas empresas;
• 10 motivos para revolucionar os seus negócios com um software contábil;
• Conheça os softwares contábeis da YTecnologia;
• Revitalize o seu setor financeiro com um software contábil;
• Converse com os especialistas da YTecnologia.

Para começar: o que é um software contábil e como adequar a sua realidade?

Um software contábil é uma aplicação projetada para automatizar e facilitar as atividades relacionadas às finanças e à contabilidade de uma empresa.

Ele abrange uma variedade de funções, desde o registro de transações até a geração de relatórios financeiros detalhados.

Dessa forma, é uma solução tecnológica que simplifica e aprimora as operações, fornecendo uma visão clara e em tempo real da situação financeira da organização.

Como usar um software contábil nas empresas?

Com um software contábil, você pode fazer e, principalmente, facilitar muitas operações financeiras. Seja qual for o porte da sua empresa, você conseguirá automatizar facilmente as tarefas rotineiras, como lançamento de despesas, conciliação bancária e cálculos fiscais.

E com isso, tenha a certeza, você garante um enorme ganho de tempo operacional – e redução dos erros humanos! Além disso, um software contábil facilita o cumprimento das obrigações legais, como a entrega de declarações fiscais, a centralização de informações e garantindo conformidade e evitando penalidades.

Planejamento financeiro

Com esse tipo de solução, você tem a possibilidade de criar orçamentos, previsões e análises detalhadas. Com dados precisos e atualizados, as empresas podem tomar decisões informadas, identificar oportunidades de economia e investimento e mitigar riscos financeiros.

Adequação à realidade da empresa

A eficiência de um software contábil está na sua capacidade de se adaptar à realidade específica de cada negócio. E isso significa soluções com custos sob medida para empresas de diferentes portes.

Software contábil: 10 motivos para revolucionar seus negócios

Abaixo, destacamos as 10 principais escolhas para revolucionar os seus negócios e com a ajuda de um software contábil garantir maior produtividade.  

Acompanhe:

1. Integração ao sistema de gestão SAP

 A integração com sistemas, como o SAP, amplia a sinergia entre os setores, permitindo uma gestão pautada na inteligência dos dados e gerando maior eficiência para os negócios.

2. Redução de custos e tempo

A automação elimina tarefas manuais demoradas, reduzindo custos operacionais e permitindo que a equipe foque em atividades mais estratégicas para as finanças.

3. Redução de erros e falhas manuais

A precisão dos cálculos automáticos minimiza a ocorrência de erros humanos, fortalecendo a confiabilidade das informações financeiras.

4. Ganho de produtividade e foco em ações estratégicas

Com processos automatizados, os colaboradores podem dedicar mais tempo nas atividades estratégicas que impulsionam o crescimento da empresa, a potencialização do varejo e novos investimentos.

5. Antecipação de títulos a fornecedores

O software contábil permite uma visão antecipada dos compromissos financeiros, facilitando a negociação e antecipação de pagamentos a fornecedores, como demonstramos com o software da YTecnologia –  Automation for Supplier Factoring.

6. Conciliação de pagamentos eletrônicos

Facilita a conciliação de transações eletrônicas, garantindo que todos os pagamentos sejam devidamente registrados e conciliados.

• Vale lembrar: o PCI-Recon é a principal solução do país em conciliação de pagamentos eletrônicos e integrada ao SAP.

7. Centralização das informações entre matriz e filiais

A centralização dos dados proporciona uma visão unificada das operações financeiras, independentemente da localização das filiais.

Nesse sentido, o Service Sales Management centraliza suas informações com base em cenários reais para acelerar a tomada de decisão.

8. Proteção e segurança das informações

Ferramentas de segurança avançadas protegem dados sensíveis, garantindo conformidade com normas e regulamentações – como a LGPD.

9. Gestão financeira e inteligente

 Oferece recursos analíticos que possibilitam uma gestão financeira mais inteligente, embasada em insights e projeções valiosas.

10. Automatização do pagamento de tributos

Simplifica o processo de pagamento de tributos, evitando atrasos e garantindo conformidade fiscal, o que é essencial para a saúde financeira do seu negócio.

O Brazilian Tax Payment vai além: gera guias para os setores que possui tributos, como RH, Contabilidade e Fiscal.

Conheça os softwares contábeis da YTecnologia

Com soluções sob medida e integradas ao SAP, a YTecnologia oferece ferramentas que atendem as suas principais necessidades contábeis:

1.      Automation for Supplier Factoring- Antecipação de títulos a fornecedores

O Automation for Supplier Factoring antecipa facilmente os títulos a fornecedores e vai além por ser uma solução com máxima segurança aos dados.

2.      PCI- Recon – Conciliação de pagamentos eletrônicos

O PCI-Recon, por sua vez, é uma ferramenta múltipla que cuida totalmente da conciliação de pagamentos, realizando:

• Ajuste do fluxo de caixa das vendas;
  • Garante a baixa automática para bancos;
  • Concilia antecipações via adquirente;
  • Atua com tratativa para antecipações por cessão bancária;
  • Oferece baixa automatizada das antecipações para banco;
  • Identifica de divergências das adquirentes;
  • Acompanha recuperação das divergências apontadas, o que garante cada centavo indo para o seu destino correto.

3.      Service Sales Management – Apuração de vendas de serviços

Recargas de celulares, correspondentes bancários e seguros ganham vendas automatizadas para apurações integradas e rápidas.

O Service Sales Management vai além:

• Garante a gestão dos contratos;
  • Proporciona a gestão das tabelas de grades de preços;
  • Apura e lança automaticamente as comissões;
  • Apura e lança automaticamente impostos como ISS, PIS, COFINS, IR;
  • Apura e lança automaticamente os repasses;
  • Gera os arquivos das apólices para as seguradoras.

4.      Cash Transport Management – Gerenciamento de transportadoras de valores

Com essa solução, o serviço de coleta de valores fica muito mais seguro. O Cash Transport Management atua com periodicidade pré-agendada diretamente no sistema e confirma as coletas.

Tenha facilmente:

• Gestão de coletas;
  • Identificação de divergências;
  • Gerenciamento das sangrias de PDV;
  • Baixa bancária automática;
  • Conciliação das transportadoras de valores;
  • Visão contábil do movimento;
  • Montagem das guias de transportes de valores;
  • Controle de troco.

5.      Brazilian Tax Payment – Pagamento de tributos e concessionárias

Use o SAP para automatizar completamente os seus compromissos, atendendo os grandes bancos brasileiros e gerenciando os principais tributos:

• DARF;
• GPS;
• DARJ;
• GARE;
• FGTS;
• IPTU;
• ISS;
• DAR;
• DAE;
• DARE IPVA;
• Licenciamento.

6.      Sales Integration Management – Integrador de vendas e fechamento de caixa

Por fim, abordamos um dos meios mais seguros do Brasil para gerenciar e validar a integridade das vendas. Como:

• Cupom Fiscal, NFe, NFCe, SAT;
  • Recargas, CORBAN, Seguros, Demais Serviços, Pedidos;
  • Informações de ECF;
  • Informações de Redução Z;
  • Comprovantes de ECF;
  • Sangrias.

Revitalize o seu setor financeiro com um software contábil

Automatizar as suas operações financeiras é uma estratégia essencial para impulsionar eficiência e sucesso.

Com as soluções contábeis e especializadas da YTecnologia, você tem soluções adaptadas às necessidades exclusivas do seu negócio, sem gerar preocupações com o seu orçamento.

Descubra como a integração ao SAP e as nossas ferramentas contábeis podem transformar a sua gestão financeira. Tenha uma conversa gratuita com os nossos especialistas e veja como a YTecnologia irá revolucionar os seus negócios.

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Automatizar os processos financeiros e o pagamento de tributo da organização é uma maneira de realizar as pendências de forma rápida e eficiente.

O pagamento de impostos pelo SAP, de forma automatizada e dinâmica, é a principal função da solução da YTecnologia: Brazilian Tax Payment.

Através da solução integrada ao SAP, a sua organização consegue realizar o pagamento de impostos de forma otimizada e os lançamentos das guias são feitos pelas áreas geradoras dos tributos, seja na contabilidade, fiscal, recursos humanos e entre outros setores.

Para ir além e descobrir como facilitar o pagamento de impostos pelo SAP, conheça a seguir a solução da YTecnologia e a maneira de facilitar suas pendências tributárias.

Leia com atenção!

Neste artigo, se atente aos tópicos:

• O desafio do pagamento de tributos;
• Pagamento de imposto diretamente do SAP;
• A saída para a rotina dos pagamentos de tributos;
• Brazilian Tax Payment: conheça a solução;
• YTecnologia e o pagamento de impostos;
• Consultoria especializada YTecnologia.

O desafio diário de lidar com o pagamento de tributos

O pagamento de tributos é um desafio diário para empresas de todos os portes e segmentos. O Brasil é um país conhecido por ter uma carga tributária elevada e um sistema complexo de impostos, taxas e contribuições que precisam ser pagos regularmente pelas empresas.

Além disso, a legislação tributária brasileira é constantemente alterada, o que dificulta ainda mais a vida dos empresários na hora de cumprir com suas obrigações fiscais.

Muitas vezes, é necessário contar com a ajuda de contadores e consultores especializados para garantir que todas as obrigações tributárias sejam cumpridas de forma correta e dentro dos prazos estipulados.

Outro desafio importante é lidar com a falta de recursos financeiros para pagar os tributos em dia. Muitas empresas enfrentam dificuldades financeiras em algum momento de sua trajetória e acabam acumulando dívidas tributárias.

Nesses casos, é fundamental buscar alternativas para regularizar a situação junto aos órgãos fiscais e evitar sanções e penalidades.

Para lidar com o desafio diário de pagamento de tributos, é importante que as empresas tenham uma gestão financeira eficiente e bem estruturada. É preciso manter um controle rigoroso das finanças e dos prazos de vencimento dos impostos, além de contar com profissionais especializados para orientar sobre as melhores estratégias para cumprir com as obrigações fiscais de forma correta e sustentável.

Nesse sentido, passa a ser essencial contar com soluções de tecnologia, como o SAP.

Leia também:

• Desafio para gestores: descubra como aumentar a produtividade da sua equipe
• Como elevar a gestão financeira entre matriz e filiais e garantir os lucros nessa jornada?

Pagamento de imposto diretamente do SAP: como ele pode ser a saída na sua rotina?

O pagamento de impostos diretamente através do SAP é uma alternativa eficiente para ajudar as empresas. O SAP é um sistema integrado de gestão empresarial que permite aos usuários realizar diversas operações financeiras.

Ao utilizar o SAP para realizar o pagamento de impostos, as empresas têm acesso a uma série de benefícios, como automatizar o processo de pagamento de tributos, o que reduz o risco de erros e aumenta a eficiência operacional.

Além disso, o SAP permite que as empresas tenham um controle mais preciso das suas finanças, com acesso a relatórios e análises financeiras em tempo real.

Outra vantagem do SAP é a possibilidade de integrar o sistema com outras soluções de gestão, como o sistema contábil e o sistema de faturamento, o que facilita o cumprimento das obrigações tributárias e evita possíveis multas e penalidades.

Por fim, o uso do SAP para o pagamento de impostos pode ajudar as empresas a manter um histórico detalhado das transações financeiras, o que pode ser útil em caso de auditorias fiscais ou processos judiciais relacionados a questões tributárias.

Brazilian Tax Payment: a solução ideal para pagamento de imposto pelo SAP

O Brazilian Tax Payment é uma solução desenvolvida pela YTecnologia que facilita o processo de pagamento de impostos.

A solução funciona de forma integrada com o SAP, permitindo que os usuários realizem o pagamento de tributos diretamente dentro do sistema.

Características e diferenciais da solução

Com o Brazilian Tax Payment, as empresas podem realizar o pagamento de diversos tipos de impostos, como ICMS, IPI, PIS e COFINS, entre outros.

A solução também permite que os usuários gerem guias de pagamento, acompanhem o status das transações e recebam alertas sobre os prazos de vencimento dos impostos.

Além disso, o sistema conta com uma série de funcionalidades para garantir a segurança e a eficiência do processo de pagamento de tributos. Por exemplo, a solução verifica automaticamente se o valor dos impostos está correto e se o pagamento foi realizado dentro do prazo estipulado.

Outro ponto importante, é que o Brazilian Tax Payment oferece uma interface amigável e intuitiva, facilitando o uso até para usuários com pouca experiência em sistemas de gestão empresarial.

Conheça a YTecnologia e descomplique o pagamento de imposto pelo SAP

A YTecnologia é uma empresa especializada em oferecer soluções inovadoras para descomplicar processos empresariais, e uma das suas principais áreas de atuação é o pagamento via SAP.

A empresa se dedica a desenvolver soluções que integram o SAP com outros sistemas e serviços, facilitando a realização de pagamentos e outros processos empresariais.

A YTecnologia conta com uma equipe de profissionais altamente qualificados e experientes em soluções integradas ao SAP.

Entre as soluções oferecidas pela YTecnologia para descomplicar o pagamento via SAP estão o Brazilian Tax Payment, que permite que os usuários realizem o pagamento de impostos diretamente dentro do SAP.

Nossas soluções são projetadas para tornar o processo de pagamento mais eficiente, seguro e confiável, permitindo que as empresas se concentrem em suas atividades principais.

Entre em contato agora mesmo com um especialista YTecnologia e saiba como o Brazilian Tax Payment é a solução ideal para pagar impostos via SAP!

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Com a quinta geração de internet móvel, as mudanças ganharam novas páginas importantes para impactar toda a cadeia financeira do mundo.

Com um sinal potente e operando na frequência de 3,5GHz, o 5G terá menos latência, menor instabilidade e altíssima velocidade.

Para se ter uma ideia, a média de velocidade das redes em 4G no Brasil chega a 17,1 Mbps. Com a chegada do 5G as operações podem atuar entre 1 e 10 Gbps, o que representa 100 vezes mais velocidade.

Com esse upgrade na tecnologia, a estimativa do Ministério das Telecomunicações é de que o país receba US$1,2 trilhão em investimentos diretos e indiretos.

Certamente, os serviços financeiros precisarão estar na vanguarda dessa inovação. Seja para dar mais agilidade aos usuários, já muito bem familiarizados com bancos digitais, ou para se ter maior atenção quanto aos riscos de ataques.

Nesse sentido, soluções de Inteligência Artificial e Internet of Things (IoT) também deverão ser impulsionadas para incrementar possibilidades e criar oportunidades. E é sobre esse assunto importante entre o futuro da tecnologia e os serviços financeiros que é o nosso conteúdo de hoje.

Para entender os impactos dessa cadeia e se preparar adequadamente para elas, confira os tópicos a seguir e se informe sobre essa nova revolução digital.

Boa leitura!

Neste artigo, você vai encontrar:

• A chegada do 5G no Brasil;
• A Chegada do 5G no Brasil e suas principais revoluções;
• IoT e IA no 5G;
• 5G e a potencialização nos serviços financeiros;
• 5 impactos da chegada no 5G nos serviços financeiros;
• A chegada do 5G e a revolução no seu negócio;
• Jornada do conhecimento YTecnologia.

A chegada do 5G no Brasil e suas principais revoluções

A chegada do 5G Brasil prometeu trazer uma série de inovações para os setores institucionais no país e todas essas revoluções já vem acontecendo de acordo com a distribuição da rede pelo território nacional.

A baixa latência, que era de 50 a 70 milissegundos no 4G, passou para até 5 milissegundos no 5G proporcionando inovações para diferentes utilizações, como os acessos a conteúdos digitais pesados, melhor qualidade de videochamadas e, principalmente, o melhor uso de soluções baseadas em inteligência artificial e IoT – uma realidade já presente no dia a dia organizacional.

Retornando o foco para os serviços financeiros, por exemplo, podemos citar programas pilotos de grandes bancos nacionais que criaram soluções voltadas ao financiamento imobiliário – e tudo isso com a chegada do 5G no Brasil.

Uma dessas soluções colocadas em prática é o envio de documentos para prospects em apenas 5 segundos – uma redução e queda significativa nos 40 segundos necessários.

Já para as questões de segurança, o esforço é voltado aos sistemas de inteligência artificial adotados em câmeras de segurança que indicam possíveis comportamentos de riscos, assaltos, perigos e gatilhos relacionados à proteção na agência.

Dessa maneira, ações promissoras como essas possibilitam estreitar, ainda mais, a relação das instituições com os clientes, impactando positivamente as experiências comerciais.

1.     Aplicações de IoT com a chegada do 5G no Brasil

Quanto ao uso da IoT, a chegada do 5G no Brasil impulsiona uma série dinâmica que influencia desde a estrutura das agências, por exemplo, até o uso de equipamentos domésticos por parte dos clientes.

Seja a partir do gerenciamento de equipamentos estruturais, como o ar-condicionado, os aparelhos, a rede elétrica e, principalmente, os objetos de segurança que poderiam ser centralizados em sistemas mais inteligentes e rápidos.

Sendo assim, as principais revoluções ocasionadas por novas tecnologias e revoluções digitais possibilitam mudanças importantes na sociedade e, principalmente, na maneira como esses novos mecanismos influenciam na garantia dos benefícios.

2.     Inteligência artificial no 5G

Não há dúvidas de que a chegada do 5G no Brasil, mesmo que ainda recente, já acelerou o desenvolvimento de novas tecnologias, principalmente aquelas baseadas em inteligência artificial.

Entre as soluções já desenvolvidas, o Banco do Brasil, por exemplo, criou serviços que analisam uma grande quantidade de dados para oferecer ofertas mais personalizadas e interessantes conforme os perfis dos clientes.

Outro projeto bastante interessante da mesma agência bancária, está relacionado ao uso de drones para fazer fotografias inteligentes que identificam possíveis problemas em grandes áreas de plantio.

Essa parceria importante entre bancos e o agronegócio evidencia a importância do desenvolvimento tecnológico e, com ele, o impulsionamento entre a economia e os setores da sociedade.

Para ler ainda esse mês: Conciliação de vendas na Black Friday: como ter efetividade nas transações?

5G no Brasil e a potencialização nos serviços financeiros

A relação dos clientes com os serviços financeiros ganharam novas abordagens. A chegada do 5G no Brasil está sendo essencial para acelerar o tempo de resposta e dar novas camadas de segurança às instituições. Logo, uma das principais mudanças deve estar associada ao tempo de uso dos aplicativos móveis.

Com a possibilidade de incrementar o número e os tipos de automações oferecidas aos usuários, os bancos digitais, por exemplo, devem reforçar ainda mais a própria atenção quanto às soluções personalizadas e de consultoria.

Como resultado, os clientes poderão adquirir produtos customizados às suas necessidades, bem como fazer investimentos com maior direcionamento por parte dos gerentes.

Por outro lado, a coleta ágil dos dados de comportamento dos clientes permitirá que os bancos recorram às soluções de analytics para prever comportamentos, aumentar o ticket médio das instituições e entre outras ações voltadas para as integrações financeiras.

5 impactos diretos da chegada do 5G nos serviços financeiros

Para ir além, a seguir descubra 5 benefícios gerados com a chegada do 5G no Brasil. Entenda suas principais vantagens, impactos diretos e como aprimorar essa relação nos serviços financeiros.

1. Revolução no atendimento ao cliente

Como citamos anteriormente, a melhoria na qualidade das conexões impacta diretamente o período de utilização dos serviços em aplicativos financeiros.

Mas, não é apenas isso!

A automatização dos processos possibilita a autenticação mais segura dos meios, seja através da biometria e/ou do reconhecimento facial. O avanço da inteligência artificial poderá, inclusive, abrir portas para atendimentos holográficos.

2. Incremento de dispositivos inteligentes

Dispositivos inteligentes, como wearables ou smartphones, poderão ganhar novas camadas para facilitar e potencializar os meios de pagamentos. Atualmente, já temos o uso dos aparelhos dispositivos e smartwatches para a realização de pagamentos por aproximação.

A tendência é a de que os serviços financeiros alcancem também outros dispositivos portáteis que permitam ainda maior inteligência e diversificação para que os clientes acessem suas contas para pagamentos ou recebimentos.

3. Prevenção a fraudes

Um assunto de alto interesse para as instituições bancárias é a prevenção de fraudes, tema que já ganhou, ainda mais, agilidade com a chegada do 5G no Brasil. Isso porque os dados serão processados e cruzados mais rapidamente, identificando origens e comportamentos suspeitos.

Infraestruturas como o NFC, por exemplo, poderão ser incrementadas para que se tornem mais seguras para o público em geral.

4. Rapidez nas transações

Se você já enfrentou demora e precisou esperar para a aprovação das transações em máquinas de cartão, com a chegada do 5G no Brasil esse problema está com os dias contados.

Com 1,5 Gbps de downlink, esses tipos de aprovações deverão ser 20 vezes mais rápidos do que as realizadas com transmissão via 4G.

Leia também: A vida de quem tem contas a pagar não é fácil

5. Frictionless: valor na experiência do cliente

Com tamanha velocidade e tecnologia, os pontos serão transformados em espaços altamente interativos para serviços, além de oferecerem operações menos complexas e ágeis. Com isso, a inovação deverá ser ainda mais visível e atrativa aos clientes.

A chegada do 5G no Brasil vai revolucionar o seu negócio

Sem dúvidas, as inovações tecnológicas, com a chegada do 5G no Brasil, tem ação revolucionária e direta nos negócios – para quem utiliza a automação para potencializar os serviços financeiros terá vantagens exclusivas e, ainda, vivenciará em primeira mão essas evoluções digitais.

Soluções de automação, segurança e IoT garantirá aos serviços financeiros uma nova era e é essencial que a sua empresa esteja devidamente preparada para se manter competitiva, informada sobre o mercado e familiarizada com as novas tecnologias.

E por aqui – no Blog da YTecnologia – você pode continuar se informando e descobrindo os caminhos para acompanhar essa revolução digital.

• Continue mantendo a sua jornada do conhecimento no artigo sobre a relação entre a TI e as finanças de uma empresa.

Bons estudos!

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Apesar da tarefa, em um primeiro momento, parecer simples, só quem trabalha nessa área sabe o quanto pagar contas pode ser complexo.

É por isso que se fala que a vida de quem trabalha com contas a pagar não é fácil! O objetivo deste conteúdo é apresentar soluções que podem ajudar os profissionais do setor a conquistarem mais resultados positivos em suas atividades.

Continue a leitura e acompanhe!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. As dificuldades técnicas do setor de contas a pagar;
2. As dificuldades internas do setor de contas a pagar;
3. Como o setor deve encontrar essas dificuldades;
4. Cases de sucesso;
5. Automation for Supplier Factoring.

As dificuldades técnicas do setor de contas a pagar

Engana-se quem pensa que as atividades do gestor de contas a pagar se resumem a ficar pagando boletos. 

O profissional deve manter as contas da empresa organizadas, bem como cumprir o planejamento financeiro que foi definido.

Além disso, deve-se ter um entendimento amplo sobre impostos e encargos, para não errar e fazer pagamentos indevidos, por exemplo. 

Da mesma forma, é preciso ter atenção para não errar nada e ter problemas com a Receita Federal. Afinal, sonegação de impostos é um crime grave e que pode gerar uma série de complicações para as empresas.

Em meio a esse cenário, listamos algumas das principais dificuldades que os responsáveis pelas contas a pagar têm nas organizações. Veja:

Integração de dados via texto

É bastante comum que os profissionais do setor de contas a pagar extraiam os seus títulos em arquivos de texto e façam a transmissão para um site terceiro, que realiza a publicação.

Na prática, os profissionais precisam digitar os números dos boletos manualmente para incluí-los no SAP ou em outro sistema utilizado pela organização.

Além dessa atividade ser bastante morosa e demandar muito tempo dos colaboradores, há grande chance de ocorrer falha humana.

Logo, os profissionais de contas a pagar devem ficar sempre muito atentos, uma vez que qualquer erro mínimo de digitação pode ocasionar grandes problemas nas operações financeiras do negócio.

Dificuldade para realizar a antecipação de recebíveis

Para manter os pagamentos da empresa em dia, em muitos casos, é preciso que o setor de contas a pagar tenha que recorrer à antecipação de recebíveis.

Também chamada de risco sacado, essa solução é oferecida pelas instituições financeiras, que antecipam os recebíveis do cliente, sem que seja necessário contratar um empréstimo.

Porém, quando não há integração de plataformas, é preciso acessar o site de bancos ou terceiros para realizar a antecipação. Isso aumenta as chances de acontecerem erros, bem como faz com que mais tempo seja demandado para cumprir as tarefas.

Armazenamento de dados confidenciais fora do ambiente do cliente

Outra dificuldade muito comum no departamento de contas a pagar é o armazenamento de dados confidenciais fora do ambiente do cliente.

Atualmente, com a vigência da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), é imprescindível ter muito cuidado com dados de terceiros.

Atenção: Qualquer operação feita em discordância com a legislação pode ocasionar sérias penalidades.

Caso não saiba, as multas da LGPD podem chegar a 2% do faturamento total da pessoa jurídica, com limite de R$ 50 milhões. 

As dificuldades internas do setor de contas a pagar

Como se não bastasse, além das dificuldades técnicas e operacionais, o setor de contas a pagar também tem desafios internos nas organizações.

É bastante comum que esse departamento seja visto pelos líderes, gestores e demais colaboradores da empresa como uma área de pouco valor agregado.

Há um preconceito com o segmento, que, muitas vezes, é creditada como um setor que só gasta dinheiro, realiza atividades meramente operacionais e que não conta com um diferencial estratégico.

Porém, quem trabalha nesse campo de atuação de contas a pagar sabe que esse estigma não faz jus à verdade. A área pode, e deve, ser estratégica e os seus profissionais têm um papel importante nisso.

Como o setor de contas a pagar deve enfrentar essas dificuldades?

A virada de chave de contas a pagar precisa acontecer para proporcionar uma maior valorização. E isso está diretamente relacionado com a tecnologia.

Sendo assim, o recomendado é que o departamento invista em soluções que facilitem a publicação de títulos de clientes e fornecedores, pagos ou não e em tempo real. Posto isso, essa ação pode ocorrer por meio de uma conexão direta com o ERP utilizado, como o SAP.

Esse tipo de plataforma também possibilita a utilização de extratores para a geração de arquivos no formato .txt, bem como o seu tráfego até sites externos, como os de bancos. Assim, as atividades e as importações de dados são feitas de maneira mais fácil.

Outro diferencial de sistemas do tipo é a execução dos processos de factoring sobre os recebíveis dos fornecedores. Com essa funcionalidade, eles poderão antecipar os títulos, mediante a aplicação de taxas, gerando mais receita para a sua organização. 

Com uma solução automatizada, o setor de contas a pagar poderá se colocar com uma área de inteligência estratégica. O departamento, portanto, deixará de ser visto como quem só dá despesa e tem pouco valor agregado para a organização. 

Dessa maneira, os profissionais que desempenham esse tipo de atividade serão mais valorizados pela gestão e superarão praticamente todas as dificuldades anteriormente citadas.

A YTecnologia dispõe de uma solução inovadora para a sua empresa publicar os títulos de seus fornecedores, acompanhar pagamentos e realizar a antecipação de vencimentos. Trata-se da Automation for Supplier Factoring.

Veja como podemos ajudar a revolucionar o setor de contas a pagar da sua empresa!

Acesse agora mesmo o nosso site

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Dessa forma, para alcançar níveis mais interessantes, as organizações investem pesado em novas tecnologias. Além disso, elas buscam por profissionais capacitados que as auxiliem neste processo.

Para entender mais sobre este tema, fique atento ao texto a seguir. Ao longo dos próximos parágrafos, você poderá conferir o significado do termo, bem como 8 dicas para conseguir melhores resultados. Confira!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. O que é fluxo de caixa;
2. Como melhorar o fluxo de caixa da sua empresa;
3. 8 etapas para melhorar o fluxo de caixa;
4. A ferramenta perfeita para melhorar o fluxo de caixa;
5. Mais informações sobre o PCI-Recon.

O que é fluxo de caixa?

De forma bastante simplificada, pode-se descrever o fluxo de caixa como a diferença entre o dinheiro que entrou e o que saiu da organização em determinado período.

Na prática, é um indicativo que traz como resultado o grande objetivo das corporações: o lucro. Sendo assim, manter essa métrica em constante análise é vital para a atuação de qualquer empresa.

Ao se descuidar neste tópico, uma companhia pode enfrentar inadimplência e perder o poder de investimento.

Com isso, aumentam os riscos dela se complicar e, por consequência, perder sua competitividade frente aos concorrentes. Ou seja, é um importante indicador da saúde financeira da organização e de sua capacidade de crescimento.

Como melhorar o fluxo de caixa de uma empresa?

Entendido o conceito, chega o momento de colocar a mão na massa para melhorar o fluxo de caixa da empresa. Para isso, é preciso seguir algumas dicas, as quais te possibilitarão melhorar essa demanda e ganhar mercado.

Siga as sugestões abaixo e mantenha o foco na situação econômica de sua empresa.

1. Faça uma análise interna

Não é possível melhorar o fluxo de caixa se você não sabe ao certo o que está acontecendo em seu negócio. Sabendo disso, é importante que o primeiro passo desse projeto seja realizar uma minuciosa análise de sua vida financeira.

Aqui, devem estar todas as entradas e saídas dos últimos anos. Se preferir, categorize as movimentações, tornando mais simples verificar quais são os pontos em que a instituição está perdendo dinheiro.

2. Planeje seu fluxo de caixa

Tendo todos estes dados, é necessário iniciar um planejamento para mudar o seu cenário econômico. Para isso, é interessante contar com os líderes de todas as áreas, demonstrando a eles onde estão os problemas do processo.

Essa discussão pode ser bastante útil, já que cada um dará sua opinião especializada e diversas ideias podem nascer a partir disso. Com elas, planeje sua estratégia e coloque-a em prática, sempre com objetivos, prazos e responsáveis.

3. Atente-se aos desperdícios

Uma boa técnica para iniciar esse plano é verificar os desperdícios que ocorrem todos os dias na organização. Aqui, entram diversos pontos, que vão dos gastos corporativos aos valores pagos a fornecedores e impostos.

Dessa maneira, com uma análise, é possível encontrar formas de economizar um bom dinheiro e, assim, melhorar seu fluxo de caixa. Neste tópico, não deixe de cortar regalias desnecessárias e negociar novos termos com seus fornecedores.

4. Melhore a gestão financeira

De nada adiantará realizar inúmeras mudanças se todos esses valores continuarem a ser desconhecidos. Por conta disso, uma etapa importante desse processo é organizar as informações da corporação.

Então, busque registrar todos os dados provenientes de negociações e vendas e os mantenha armazenados. A estratégia viabiliza uma verificação mais simples, eficaz e em tempo real de suas finanças. E, com base nesses dados, buscar por soluções será muito mais fácil.

5. Invista em novas ferramentas

Com a evolução tecnológica vista nos últimos anos, diversas novas ferramentas surgiram para as corporações. Muitas delas têm como foco melhorar o fluxo de caixa das empresas de maneira mais ágil, o que representa uma incrível notícia.

Contudo, é preciso buscar pela ferramenta mais interessante para o seu caso, a qual solucionará grande parte de seus problemas. Esse é o momento de investir um pouco de seu tempo e dinheiro para crescer futuramente.

6. Conte com bons profissionais

Mesmo com o auxílio da tecnologia, ainda é preciso contar com bons profissionais para alcançar resultados positivos. Sendo assim, deve estar no planejamento a busca por colaboradores capacitados e que possam agregar conhecimento à organização.

Dessa forma, com outras vivências e habilidades, muitas vezes, esses novos contratados podem trazer soluções diferentes do que se está acostumado. Com isso, oferecem insights interessantes e que fogem do padrão atual da companhia.

7. Não se esqueça de vender

Toda essa concentração em melhorar o fluxo de caixa não pode tirar o seu foco das vendas. São elas, afinal, que garantem a entrada de recursos na empresa e possibilitam novos investimentos.

Com isso em mente, é vital que o departamento comercial continue a se destacar, especialmente com resultados positivos. Se puder, invista em novas estratégias, assim como na comunicação com seu público alvo.

Assegurando a entrada de dinheiro, sua preocupação passa a se concentrar em reduzir os gastos.

8. Conciliar meios de pagamentos

Ainda que muitos não saibam disso, a conciliação de meios de pagamentos é uma operação de destaque neste tema. O objetivo aqui é identificar possíveis divergências entre as vendas e o efetivo reconhecimento das transações.

Na prática, é uma maneira de evitar cobranças fraudulentas ou indevidas, as quais podem te impedir de melhorar o fluxo de caixa. Para isso, a alternativa mais indicada é o PCI-Recon, a única ferramenta desenvolvida e realmente 100% integrada ao SAP.

A ferramenta perfeita para melhorar seu fluxo de caixa

A preocupação em melhorar o fluxo de caixa ocorre com diversas organizações, de diferentes portes e áreas de atuação.

Para resolver a situação, porém, é preciso investir em novas tecnologias e ferramentas que possam ajudar. Nesse momento, o ideal é contar com parceiros que agreguem experiência e conhecimento ao projeto.

A YTecnologia é uma empresa com foco no desenvolvimento de soluções complementares ao SAP. Especializada no segmento de varejo e com mais de 25 anos de presença no mercado, é a parceria perfeita para você que quer aumentar seus lucros.

Para isso, o conciliador de meios de pagamento PCI-Recon se apresenta como a solução mais indicada.

Ficou interessado(a)? Confira mais informações sobre o PCI-Recon e veja como ele pode te ajudar a ter mais lucro e menos preocupações!

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A maioria dos gestores entende o desafio, mas não sabe como superá-lo e organizar suas finanças. De fato, essa não é uma tarefa simples, especialmente quando não há o apoio das ferramentas adequadas.

Pensando nisso, preparamos este conteúdo para apresentar os maiores problemas envolvendo o fluxo de caixa e ajudar você a seguir pelo caminho mais seguro. Acompanhe!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. Por que você tem problemas com fluxo de caixa?
2. A importância da gestão correta do fluxo de caixa?
3. Quais os principais problemas no fluxo de caixa?
4. A YTecnologia pode ajudar o seu negócio.

Como resolver problemas de fluxo de caixa e potencializar o negócio?

Os problemas de fluxo de caixa são comuns nos negócios, por isso, realize estratégias efetivas para garantir a logística da sua organização. Atualize seus dados financeiros, controle as entradas e saídas, realize o controle de estoque, tenha relatórios analíticos e conte com a conciliação de pagamentos eletrônicos.

Por que você tem problemas com fluxo de caixa?

Problemas com fluxo de caixa são mais comuns do que se imagina. Aliás, esse é um dos maiores entraves ao crescimento de pequenos negócios — que têm uma gestão orientada à sobrevivência e nem sempre priorizam a gestão financeira.

Esse cenário é compreensível, visto que a falta de experiência e apoio profissional, em conjunto com as inúmeras preocupações e responsabilidades da condução de um negócio, ampliam ainda mais o desafio.

No entanto, como o fluxo de caixa tem um papel determinante para seu crescimento e saúde financeira, é muito importante estar atento às situações que podem causar problemas. Entre eles, podemos destacar:

• Desconhecer a origem e o destino de todos os recursos;
• Atrasos recorrentes em pagamentos e recebimentos;
• Ausência ou insuficiência de capital de giro;
• Precificação incorreta de produtos/serviços;
• Margem de lucro muito apertada;
• Falta de visibilidade e controle sobre as movimentações;
• Falta de controle sobre a conciliação de recebíveis.

Além disso, a ausência de um suporte tecnológico é mais um aspecto a ser avaliado com atenção. Isso porque, a gestão de entradas e saídas é uma tarefa complexa, exigindo muito controle e visibilidade dos dados.

Por isso, contar com o apoio de softwares e soluções especializadas torna tudo mais simples e organizado. Tais ferramentas fortalecem a automação, centralizando dados importantes e executando rotinas de maneira padronizada.

Qual a importância da gestão correta do fluxo de caixa?

A boa gestão do fluxo de caixa ajuda gestores e líderes a tomarem decisões de maneira mais racional e assertiva, evitando problemas financeiros futuros. Caso contrário, há sempre o risco de não conseguir bater as metas e fechar o mês no vermelho.

Além disso, com um controle bem estruturado, é possível:

• Fazer investimentos estratégicos a partir de previsões seguras;
• Negociar condições mais vantajosas com fornecedores;
• Identificar desperdícios;
• Ajustar o nível de endividamento;
• Implementar melhorias nos processos de cobrança e recuperação de crédito;
• Implementar processos consistentes para a conciliação de recebíveis.

Somado a tudo isso, o fluxo de caixa é essencial para manter a regularidade da empresa, especialmente junto ao Fisco, honrando as obrigações e evitando prejuízos com multas e penalidades.

Conheça mais sobre a retrospectiva da YTecnologia e quais os seus proximos passos – Leia aqui

Quais os principais problemas com o fluxo de caixa das empresas?

Como vimos, diversos fatores podem contribuir para o surgimento de problemas com fluxo de caixa nas empresas. Conhecê-los é o primeiro passo para uma gestão mais eficiente e estratégica.

Mas de quais problemas estamos falando? A seguir, você confere uma lista com os principais desvios e erros relacionados ao fluxo de caixa. Confira!

Falhas na arrecadação

Um dos pilares da gestão financeira de qualquer empresa é a arrecadação. Assim, não há como estabelecer um fluxo de caixa eficiente sem controle sobre as contas a receber e, claro, sem uma boa gestão de cobrança.

Vale destacar que empresas de todos os portes precisam ter atenção a esses processos. Afinal, lidam com transações de grande volume e precisam cobrar e organizar os dados de mais clientes.

Nesse ponto, contar com o auxílio da tecnologia é o melhor caminho para solucionar falhas na arrecadação. Isso porque, soluções especializadas asseguram uma gestão de contas a receber mais organizada e centralizada.

Inadimplência

Um fluxo de caixa eficiente precisa seguir uma ordem lógica de entradas e saídas de capital, de forma que todas as movimentações ocorram como planejado e no prazo estabelecido. Do contrário, rupturas poderão ocorrer.

Por isso, com um nível de inadimplência ou não recebimento das vendas eletrônicas acima do ideal, é comum que o negócio enfrente problemas com suas próprias finanças. Como consequência, é preciso contratar empréstimos ou atrasar suas obrigações por falta de capital.

Falta de atualização do fluxo de caixa

Uma das principais funções do fluxo de caixa é oferecer um retrato financeiro confiável do negócio. Para isso, é indispensável que as informações estejam sempre atualizadas, em conformidade com o modelo utilizado — diário, semanal e mensal, por exemplo.

Ademais, a falta de atualização pode conduzir a decisões equivocadas. Assim, a empresa pode assumir obrigações sem condições e fazer investimentos no momento errado, o que prejudica sua saúde financeira.

Não categorizar lançamentos

Como instrumento de organização financeira, o fluxo de caixa deve ser descritivo e detalhado. Nesse sentido, não importa se estamos falando de um pequeno negócio ou de uma grande companhia, o ideal é que seja organizado a partir de categorias — mais ou menos numerosas e complexas, a depender do porte da empresa.

Não categorizar corretamente os lançamentos dificulta a visualização das informações. Esse é um problema de grande impacto e pode comprometer o desempenho da empresa no mercado.

Consideração de quantias que ainda não entraram

Embora seja possível inserir a previsão de entradas de capital em um fluxo de caixa, essa ação não pode ser executada de qualquer maneira.

Isso significa que uma venda a prazo, com previsão de pagamento em 30 dias, não deve ser categorizada como uma entrada efetivada, mas como uma previsão de receita. Desse modo, a quantia só será comprometida quando estiver realmente no caixa. 

Principalmente quando a empresa trabalha com meios de pagamentos eletrônicos, pois somente após o reconhecimento do valor vendido na carta de circularização, é que efetivamente o compromisso de recebimento foi feito, o que nos leva a ter um processo de conciliação de meios de pagamentos eletrônicos eficaz e eficiente.

Realização de previsões muito otimistas

Um dos grandes benefícios de se compor um bom fluxo de caixa é ter uma visão estratégica do negócio. Assim, relatórios passados ajudam a projetar cenários futuros e a subsidiar decisões.

No entanto, trabalhar com projeções muito otimistas pode ser um problema. Afinal, a empresa costuma assumir compromissos contando com um aumento do faturamento que não acontece.

Por isso, embora as projeções sejam ferramentas importantes e úteis para qualquer negócio, é fundamental ser realista e conservador ao elaborá-las.

A YTecnologia pode te ajudar com o seu fluxo de caixa

Como é possível perceber, a gestão do fluxo de caixa é muito importante para a organização financeira da empresa. É por meio desse processo que o empreendedor aumenta sua visibilidade sobre as finanças e controla as entradas e saídas de capital com transparência e estratégia.

No entanto, sabemos que nem sempre é simples para o empreendedor assumir, sozinho, todas as tarefas e responsabilidades da gestão de uma empresa. Nessa hora, contar com o suporte da tecnologia é fundamental — e a YTecnologia pode ajudar você!

A Sales Integration Management é a solução ideal para negócios que necessitam de um meio seguro e totalmente automatizado para gerenciar e validar a integridade das informações de venda de seus estabelecimentos ou comércios digitais.

Com uma visão proativa do processo de vendas, a ferramenta fortalece a integração das vendas externas ao SAP. Assim, garante a integridade da informação e evita divergências e erros no processo de lançamento.

Isso quer dizer que 100% de suas vendas serão integradas e contabilizadas corretamente. Ou seja, você não enfrentará os problemas de fluxo caixa apresentados e desfrutará de uma empresa sólida e financeiramente organizada.

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