E não há como crescer e abrir novas unidades sem este cuidado. Para atingir novos territórios e consumidores, a empresa precisa dominar a gestão desses modelos com visibilidade, segurança e previsibilidade financeira.

Neste artigo, você encontrará definições claras, desafios reais e estratégias validadas para otimizar a gestão financeira, transformando a estrutura organizacional em um diferencial competitivo. Boa leitura!

Matriz e filiais: entenda as diferenças

O modelo de matriz e filiais é comum em todo o mundo, pois garante que as marcas ampliem seu raio de atuação e conquiste novos públicos. Com ele, a empresa pode manter a sua estrutura legal (CNPJ) e sua cultura organizacional, enquanto personaliza a atuação para diferentes localidades.

Em resumo, a matriz é a sede principal e responsável pelas decisões estratégicas, enquanto as filiais são extensões do negócio e ampliam seu alcance. A seguir, preparamos um breve resumo sobre essas estruturas de negócio. Confira!

O que é Matriz?

A matriz é o estabelecimento principal de uma empresa, a “célula-mãe” que dá origem a outras unidades. É nela que se concentram as decisões administrativas, o planejamento estratégico e a criação das diretrizes que serão seguidas pelas filiais.

Além disso, a matriz é legalmente responsável por todas as extensões do negócio. Ou seja, qualquer operação aberta por essa empresa estará vinculada ao seu CNPJ, alterando apenas a parte final, que indica a sequência da filial.

O que é filial?

A filial é uma unidade que compartilha o mesmo CNPJ da matriz, mas está fisicamente situada em outro local. Assim, tem a missão de expandir o alcance do negócio e atender demandas de públicos específicos ou de regiões diferentes.

Embora esteja em localização distinta, a filial segue as mesmas políticas, cultura e normas da matriz. Isso porque, sua autonomia operacional não exclui sua subordinação à sede, especialmente para manter o padrão de qualidade e fortalecer a marca.

Como saber se é matriz ou filial?

Para identificar uma matriz ou filial, basta observar o seu CNPJ. A matriz costuma ter a numeração final “0001”, enquanto as filiais seguem com números sequenciais, como “0002”, “0003” e assim por diante.

Além disso, a matriz é a principal responsável pelas decisões estratégicas e pela criação de diretrizes, enquanto a filial funciona como uma extensão que adota essas diretrizes em outra localidade.

Os pilares da gestão da matriz e suas filiais: tecnologia e gestão financeira

Como garantir uma gestão eficiente de matriz e filiais? A resposta está na implementação de  tecnologias avançadas que contribuem para um controle financeiro preciso e em tempo real.

Sem automação de processos é praticamente impossível garantir o funcionamento saudável desse modelo. Afinal, estamos falando de um alto volume de transações e dados, além da gestão de recursos materiais, humanos e financeiros distintos.

Assim sendo, tecnologia e gestão financeira formam os maiores pilares do sucesso de uma matriz e suas filiais. É assim que o gestor pode monitorar de perto indicadores relevantes, como:

• contas a receber;
• tributos a pagar;
• fluxo de caixa;
• nível de inadimplência dos clientes.

É importante destacar que recursos tecnológicos otimizam o uso de dados e a tomada de decisões, o que é útil para planejar investimentos e médio e longo prazo.

Qual a relação financeira entre a matriz e as filiais?

A matriz é responsável pelo financiamento das operações das filiais. Assim, ela cobre custos operacionais e injeta recursos para investimentos e manutenção.

Em contrapartida, as filiais reportam periodicamente seu desempenho financeiro para que a matriz consiga monitorar sua performance e direcionar ações estratégicas.

Além disso, a matriz consolida os resultados de todas as unidades em suas demonstrações financeiras. Por isso, é sua responsabilidade realizar a gestão de lucros, de tributos e otimizar o uso dos recursos de todo o grupo.

As filiais dentro do fluxo financeiro

Como vimos, as filiais têm um importante papel no fluxo de caixa da empresa. Afinal, além de fortalecer a presença da marca, elas geram receitas e despesas — e tudo isso deve ser acompanhado de perto.

Em outras palavras, a existência de uma filial impacta as finanças da empresa nos dois cenários: ela gera lucros e produz gastos, uma vez que demanda investimentos constantes em infraestrutura, estoque e pessoal.

Neste sentido, é imprescindível contar com a correta integração de dados. Toda movimentação financeira das filiais precisa estar disponível para análise da matriz, que consolida as informações e toma decisões críticas e estratégicas.

Passo a passo para melhorar a gestão financeira de matriz e filiais

Toda empresa que deseja melhorar a gestão da matriz e filiais deve, em primeiro lugar, entender que os dados precisam fundamentar todas as suas decisões. Portanto, é fundamental investir em ferramentas de gestão confiáveis e que suportem o crescimento do negócio.

Além disso, embora as filiais possam ter autonomia para gerenciar seus recursos, todo o fluxo financeiro deve ser registrado e monitorado.

Entenda melhor a seguir!

Invista em automação de processos

É comum que as instituições adotem sistemas robustos para administrar dados financeiros. E isso é importante, por exemplo, para minimizar atrasos nos pagamentos das contas.

A partir da automação de processos, é possível superar desafios como este e tomar decisões financeiras inteligentes, como uma mudança no regime de tributação.

Otimize a comunicação entre as unidades

Um erro grave de qualquer administrador é considerar que a filial é totalmente independente em termos financeiros. Essa postura pode trazer graves consequências futuramente, como o fechamento das unidades.

A gestão das unidades deve estar interligada. Assim, a matriz pode identificar problemas que afetam a saúde de uma filial e adotar ações preventivas (como controle de gastos e melhorar a seleção de produtos).

Centralize e compartilhe informações

Uma boa relação entre matriz e filiais deve passar pelo compartilhamento inteligente dos dados. Isso porque, deixar de acompanhar os resultados de uma unidade pode gerar erros de gestão e impedir análises aprofundadas sobre a performance do negócio.

Com a centralização dos dados, uma empresa vai saber como as filiais estão administrando o capital de giro, item fundamental para manter os estoques em dia e elevar a competitividade empresarial.

Tome decisões baseadas em dados

Um dos maiores erros de um gestor é tomar decisões com base apenas em suas experiências. O mercado mudou e ignorar o poder dos dados é uma falha inadmissível na gestão de matriz e filiais — pois pode levar à falência.

Com dados confiáveis e atualizados, é possível traçar estratégias de curto, médio e longo prazo para uma empresa manter as contas saudáveis. Tudo isso, é essencial para um crescimento sustentável.

Faça relatórios e análises em tempo real

Administrar uma única unidade de negócio já é desafiador; e o desafio é ainda mais complexo quando as filiais entram em cena.  Nessa conjuntura, contar com sistemas de análise em tempo real te dará uma visão ampla e contínua de vários aspectos importantes, como:

• desempenho financeiro;
• relacionamento com o cliente;
• movimentações de mercado.

Com relatórios em dia, os gestores conseguem identificar problemas, redesenhar estratégias e direcionar ações com maior segurança. Assim, mantêm todas as unidades alinhadas.

Invista no Sales Integration Management

Como vimos, a integração perfeita entre matriz e filiais fornece uma visão mais clara sobre processos importantes para o seu negócio, como:

• receita líquida;
• pagamento de tributos;
• baixa de estoque;
• contas a receber.

Para facilitar tudo isso, a YTecnologia desenvolveu o Sales Integration Management. Essa solução tem como um dos principais benefícios a centralização em tempo real.

Ao implementar essa tecnologia, você acompanha o fluxo de caixa e o pagamento de obrigações com mais facilidade e rapidez. Assim, terá um controle financeiro muito mais inteligente e amplo, capaz de impulsionar os resultados do negócio.

Conheça mais sobre o Sales Integration Management

Garanta o sucesso de seu negócio com a YTecnologia!

Com ampla experiência em automação integrada ao sistema SAP, a YTecnologia oferece soluções que impulsionam os resultados de matriz e filiais com eficiência e segurança.

Acreditamos que uma visão de melhoria contínua é a base para a competitividade empresarial e a tecnologia é a sua maior aliada. Por isso, estamos na vanguarda do desenvolvimento de soluções de ponta para empresas que desejam ir além e extrair todo o potencial do SAP.

Quer entender melhor como isso pode elevar seus resultados? Acesse nosso infográfico sobre “Tecnologia e Gestão Financeira” e descubra todo o potencial de uma solução integrada!

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A revolução digital tem sido um fator chave na progressão dos negócios ao longo dos anos, tornando as transações financeiras mais rápidas, seguras e econômicas.

Com isso, o mercado financeiro está testemunhando avanços significativos no que diz respeito à tecnologia, o que possibilita uma maior eficiência e transparência.

Por exemplo, você sabia que já em 2021, de acordo com a PwC, 86% das empresas diziam que a IA seria uma tecnologia dominante nas rotinas?

Além disso, 90% das empresas dizem que dados e análises são essenciais para seus planos de transformação.

Ou seja, a tecnologia é uma necessidade para manter e evoluir as relações entre produção e consumo.

Atentas às novidades do mercado, as empresas podem potencializar seus resultados e fluxos financeiros por meio da evolução digital.

Neste artigo, veremos as tendências do mercado financeiro em 2023 e no futuro e descobrir como explorar a transformação digital para o sucesso dos negócios.

Continue a leitura!

Neste artigo, não deixe de ler os tópicos:

• 8 novidades do mercado financeiro para os negócios;
• O impacto das novidades tecnológicas;
• A próxima etapa para o futuro;
• Jornada de conhecimento e aprendizado.

8 Novidades do mercado financeiro para os negócios

A gestão financeira é crucial para o sucesso e crescimento de qualquer negócio.

Como líder empresarial, é fundamental manter-se informado sobre as novidades do mercado financeiro para aprimorar processos e operações.

Ao ficar à frente da curva, as empresas podem aumentar os resultados e potencializar seus fluxos financeiros.

Na prática, falamos de inovações que melhoram não só o controle das informações e processos, mas também facilitam a vida de quem mais importa: o cliente.

Dessa forma, o consumidor final é quem mais deve ser lembrado na hora de realizar uma mudança ou um investimento para o seu negócio.

Por isso, pensando tanto no lado da organização, quanto do cliente, trouxemos algumas das principais novidades do mercado financeiro — e que possui alto valor para empresas de todo ramo.

Se atente às dicas a seguir e leia com atenção as partes mais importantes.

1. Descentralização do setor financeiro

Esse movimento refere-se à descentralização do controle e autoridade no sistema financeiro, permitindo uma distribuição mais igualitária de recursos e poder.

Com o uso de tecnologias inovadoras (em especial, o blockchain), as transações podem ser feitas diretamente entre as partes sem a necessidade de intermediários — no modelo peer-to-peer.

Isso pode reduzir custos e melhorar o acesso a serviços financeiros para indivíduos e empresas.

2. Criptomoedas

Criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, tornaram-se cada vez mais populares nos últimos anos.

Elas fornecem uma nova maneira de realizar transações, o que pode reduzir custos, aumentar a transparência e melhorar a segurança.

Na prática, são inovações com o potencial de causar uma disrupção nos sistemas financeiros tradicionais e oferecer novas oportunidades para os negócios.

3. Dark Analytics

Esse termo é usado para descrever a análise de dados com o objetivo de extrair valor de informações pouco utilizadas em métodos tradicionais.

Esse caminho pode ser aplicado para identificar padrões e tendências que não são visíveis usando análises convencionais.

O uso de dark analytics pode fornecer informações sobre o comportamento do cliente, dados financeiros e outras métricas críticas de negócios.

4. PIX e open banking

Ambas as inovações referem-se à abertura e acessibilidade dos sistemas bancários, permitindo maior competição e inovação no setor financeiro.

Essas iniciativas podem levar a serviços aprimorados, custos mais baixos e maior concorrência, bem como a uma melhor interação entre empresas e seus clientes.

5. Hiperautomação

A hiperautomação refere-se ao uso de tecnologias avançadas, como inteligência artificial e automação robótica de processos, para automatizar fluxos de trabalho e operações.

No setor financeiro, a hiperautomação pode ser usada para automatizar tarefas rotineiras, reduzir erros e melhorar a velocidade e a eficiência dos serviços.

6. Inteligência artificial

No setor financeiro, a IA pode ser usada para automatizar e otimizar processos financeiros, melhorar o gerenciamento de riscos e fornecer serviços mais precisos e eficientes.

Ainda de acordo com a PwC, 59% das empresas estão planejando e implementando estratégias para equipar sua força de trabalho com as habilidades necessárias para lidar com IA.

Assim, a IA também pode ser usada para melhorar a experiência do cliente e fornecer aconselhamento financeiro personalizado.

7. Super apps

Os Super Apps referem-se a aplicativos que fornecem uma  gama de serviços e recursos, incluindo os  financeiros.

Eles oferecem um “balcão único” para os clientes, proporcionando conveniência e facilidade de uso.

Os super aplicativos também podem fornecer às empresas novas oportunidades de inovação e crescimento, pois facilitam o acesso a uma grande base de clientes e valiosos insights de dados.

8. Soluções integradas a sistemas de gestão

A integração de soluções financeiras com sistemas de gestão pode levar a maior eficiência e melhores resultados financeiros.

Isso pode ser alcançado por meio do uso de software e tecnologia que integra sistemas financeiros com outros processos de negócios, como contabilidade, vendas, transações bancárias e marketing.

Essa integração fornece às empresas uma visão mais abrangente dos seus dados financeiros, melhorando a tomada de decisão e uma melhor gestão. 

O impacto das novidades tecnológicas no mercado financeiro

As inovações tecnológicas no mercado financeiro têm impactado todas as indústrias e segmentos.

Com a presença crescente de novidades do mercado financeiro como as que descrevemos acima, o setor financeiro se transformou.

A integração dessas tecnologias trouxe uma melhoria significativa nos processos e operações financeiras.

O varejo, que é uma importante área de foco para as empresas, foi fortemente impactado.

Que tal um exemplo? Hoje, o uso de inteligência artificial, ajudou os varejistas a melhorar suas vendas e a experiência do cliente, fornecendo serviços mais personalizados.

Afinal, com a transformação digital, a necessidade de personalizar entregas levou a expectativa dos consumidores para patamares mais altos.

Nesse sentido, a IA contribuiu e continua contribuindo.

Para ser mais objetivo, de acordo com a PwC, 25% das empresas em 2021 já possuíam processos completamente baseados em IA, com altas taxas de sucesso e adoção.

A descentralização do setor financeiro também contribui para a potencialização da:

• Eficiência;
• Segurança;
• Dinamismo;
• E acessibilidade dos serviços financeiros.

Tamanhas inovações ajudaram a melhorar a tomada de decisões e a saúde financeira geral das empresas, colocando tendências e o consumidor final no centro da sua estratégia.

A próxima etapa para o futuro do mercado financeiro

Independente das novidades do mercado financeiro, a tecnologia continua a moldar a maneira como as empresas operam e gerenciam o dinheiro que entra e sai do seu caixa.

É imperativo que líderes, gerentes e funcionários proativos se mantenham informados e adotem as inovações tecnológicas o quanto antes, para ficar à frente e impulsionar seu sucesso financeiro.

O futuro das finanças está na transformação digital, e aqueles que a abraçarem serão os únicos a prosperar nos negócios e no futuro.

É hora de seguir a sua jornada de aprendizado e conhecimento com a YTecnologia. Acesse com exclusividade mais um conteúdo: Gestão financeira no varejo: um guia completo para potencializar seus negócios. 

Bons estudos!

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