Neste artigo, você irá aprender mais sobre o funcionamento e acompanhamento dos KPIs, sua importância, exemplos e como as soluções tecnológicas podem te ajudar na gestão financeira empresaria.

O que são KPIs financeiros?

Os KPIs financeiros (Key Performance Indicators) são indicadores de desempenho na área de finanças utilizados para medir, comparar e avaliar os resultados da empresa. Ou seja, eles mostram o quanto a operação está sendo eficiente na geração de receita, controle de despesas, lucratividade e sustentabilidade.

É possível, portanto, avaliar o desempenho financeiro em um contexto de instabilidade econômica, por exemplo, ou de um investimento em um novo setor ou até mesmo a avaliação geral da saúde financeira de umnegócio.

Quando bem aplicados, os KPIs permitem que gestores realizem análises mais profundas, antecipem riscos e enxerguem oportunidades com base em dados reais e não apenas em percepções ou de forma reativa.

Quais são os principais KPIs financeiros para sua empresa?

Para ajudar você, separamos os indicadores mais relevantes para a gestão financeira. Eles se aplicam tanto a pequenos negócios quanto a grandes corporações.

Vamos entendê-los?

1. Faturamento bruto

Corresponde ao total de vendas em determinado período, sem descontar custos ou impostos. Um bom termômetro para avaliar a capacidade de geração de receita.

2. Lucro líquido

Apresenta o quanto realmente sobra após deduzir todas as despesas. É um dos mais importantes para a gestão de fluxo de caixa.

3. Margem de lucro

Um dos que mais merecem atenção e acompanhamento, pois aponta o percentual de lucro sobre a receita. Essencial para saber se o negócio está operando de forma saudável.

4. EBITDA

Indica o desempenho operacional da empresa antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Muito usado em análises de investidores.

5. Retorno sobre investimento (ROI)

Mostra a relação entre o lucro obtido e o valor investido. Ideal para a avaliação de investimentos financeiros em projetos, campanhas ou novos produtos.

6. Ticket Médio

Aponta o valor médio das vendas de um negócio. Assim, é possível avaliar estratégias comerciais e valores em compra que os consumidores estão realizando.

É importante também para criação de novos produtos ou serviços e fluxo na esteira de produtos. Para o calcular você deve dividir o valor do faturamento sobre o total de vendas por período.

7. Rentabilidade

Não somente mensurar a lucratividade é importante, mas saber se o seu negócio encontra-se como rentável é primordial para sua continuidade.

Para calcular, você deve dividir o lucro líquido pelo valor dos investimentos e multiplicar por 100, encontrando o percentual da rentabilidade.

Por que os KPIs de finanças são tão importantes?

Seja qual o setor que uma empresa atue, para além do desempenho, estar de olho nos KPIs econômicos é garantir que o negócio continue atuando, gerando receitas e com oportunidades de crescimento.

Isso porque empresas que acompanham de perto seus indicadores financeiros têm maior capacidade de manter o controle orçamentário empresarial, prever cenários econômicos e corrigir rotas antes que os problemas se agravem.

Além disso, os KPIs são fundamentais para:

• Identificar gargalos e desperdícios;
• Medir a eficácia das estratégias de crescimento;
• Acompanhar o retorno sobre campanhas ou investimentos;
• Guiar tomadas de decisão com foco em análise de rentabilidade.

Ou seja, são integrantes fundamentais para a gestão financeira e gestão administrativa de um negócio.

Afinal, como acompanhar os indicadores financeiros com mais eficiência?

Apenas conhecer os KPs não garante eficiência. É preciso acompanhar e saber interpretar seus apontamentos. A eficácia no acompanhamento dos principais KPIs financeiros depende de três pilares:

Dados centralizados e confiáveis

Sem dados integrados, os relatórios ficam inconsistentes e as análises perdem valor. Por isso, é necessário integrar áreas como vendas, contabilidade e finanças.

Lembre-se que os KPIs são indicadores e possuem métricas. Não tem como fugir da análise de dados nesta área. Organização e atualização constante são diferenciais nesse pilar.

Processos automatizados

Evite planilhas manuais e atualizações imprecisas. Ferramentas tecnológicas garantem agilidade, precisão e reduzem erros operacionais. Isso porque o futuro já chegou e no mercado já contamos com soluções que oferecem esse serviço.

Análises visuais e em tempo real

Os famosos dashboards entram em ação. Mas sua importância vai para além da estética. Pois são compostos de gráficos dinâmicos que ajudam a identificar tendências e agir rapidamente.

Inclusive, é possível mapear e automatizar sinais de alertas quando tais indicadores começar a ter quedas significativas.

O papel da tecnologia no controle dos KPIs financeiros

Soluções tecnológicas são verdadeiras aliadas da gestão de fluxo de caixa e dos indicadores financeiros. Assim, quando integradas a sistemas como o SAP, elas automatizam a coleta de dados, realizam cálculos precisos e emitem alertas sobre desvios de metas.

Veja como a YTecnologia pode apoiar esse processo com soluções robustas e integradas:

YFinaPay

O YFinaPay facilita o controle de pagamentos e recebíveis, integrando dados financeiros e permitindo relatórios em tempo real.

PCI-Recon

Nossa solução para conciliação de vendas, ajuste do fluxo de caixa e até mesmo identificação de divergências das adquirentes, PCI-Recon, automatiza suas contas a receber no SAP e com sistema PCI.

Service Integration Management

Nosso integrador e solução para gestão de vendas, o Service Integration Management, é ideal para empresas que lidam com repasses, comissões e serviços agregados. Isso porque é possível automatizar o controle e gerar insights relevantes para análise estratégica.

Gestão financeira sem complicação

Acompanhar os principais KPIs financeiros da sua empresa não é mais um diferencial, é uma necessidade. Pois, só com dados bem estruturados e monitoramento contínuo é possível manter a saúde financeira, controlar custos, identificar oportunidades e crescer de forma sustentável.

Com o apoio da YTecnologia, sua empresa pode transformar os números em insights e tomar decisões com muito mais segurança.

Fale com um especialista da YTecnologia e descubra como nossas soluções podem otimizar o controle financeiro do seu negócio.

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Entender como calcular o fluxo de caixa é uma etapa essencial para tomar decisões financeiras estratégicas, garantir previsibilidade e ter mais segurança nas movimentações financeiras.

Se você busca uma forma prática e eficiente de calcular o seu fluxo de caixa, com segurança e evitando erros, continue a leitura e descubra as melhores estratégias para manter as finanças do seu negócio organizadas.

Boa leitura!

O que é o fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta de planejamento e controle financeiro que registra todas as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa.

Ele permite que os gestores acompanhem a saúde financeira do negócio, identifiquem padrões de receitas e despesas e tomem decisões informadas para garantir a sustentabilidade e o crescimento da empresa.

Ao monitorar o fluxo de caixa, é possível prever situações financeiras futuras, planejar investimentos, reduzir despesas desnecessárias e negociar prazos com fornecedores e clientes.

Qual a importância do fluxo de caixa na empresa?

A importância do fluxo de caixa está na capacidade de proporcionar clareza e previsibilidade às finanças do negócio. Ele ajuda a equipe e a administração a entenderem a origem e o destino dos recursos, possibilitando o planejamento de curto, médio e longo prazo.

Empresas que monitoram regularmente o fluxo de caixa conseguem alinhar suas estratégias financeiras a objetivos concretos, evitando decisões impulsivas e maximizando os recursos disponíveis.

Sem um fluxo de caixa bem gerenciado, é difícil manter as operações diárias, pagar fornecedores, investir em crescimento ou até mesmo se preparar para imprevistos financeiros.

Ponto importante: um bom gerenciamento do fluxo de caixa pode se tornar um diferencial competitivo, garantindo que a empresa esteja pronta para aproveitar oportunidades de mercado e superar desafios com agilidade.

Como calcular o fluxo de caixa de uma empresa?

Calcular o fluxo de caixa é um processo essencial para organizar as finanças e prever a saúde financeira de uma empresa. O cálculo básico envolve três etapas principais:

1. Registrar todas as entradas de dinheiro, como vendas e recebimentos;
2. Listar todas as saídas, como pagamentos de fornecedores, despesas fixas e variáveis;
3. Subtrair as saídas das entradas, obtendo o saldo final do período.

⚠️ Dica importante: Esse processo deve ser realizado com frequência — diária, semanal ou mensal — dependendo da necessidade do negócio.

No entanto, um bom cálculo do fluxo de caixa vai além de somas e subtrações. Ele exige planejamento financeiro para prever receitas e despesas futuras, considerando fatores como sazonalidade, mudanças no mercado e objetivos estratégicos.

A gestão eficiente do fluxo de caixa se beneficia do apoio de tecnologias e automação. Ferramentas como softwares de gestão financeira e sistemas integrados automatizam o registro e a categorização de dados, eliminando falhas humanas e reduzindo o tempo gasto em tarefas repetitivas.

Esses recursos oferecem relatórios detalhados e projeções em tempo real, permitindo que os gestores realizem decisões mais rápidas e embasadas. Dessa maneira, com o apoio da tecnologia, o fluxo de caixa deixa de ser apenas um controle operacional e se torna uma peça-chave para o sucesso financeiro.

Como a tecnologia pode ajudar a otimizar o fluxo de caixa?

Erros e falhas humanas são comuns na gestão manual e podem comprometer a análise do fluxo de caixa. A tecnologia resolve esses problemas com:

1. Erros de registro e cálculos imprecisos

Quando registros são feitos manualmente, é fácil cometer equívocos ao anotar valores ou realizar cálculos. Uma pequena inconsistência pode gerar distorções no resultado do caixa.

Com o uso de softwares financeiros, esses erros são praticamente eliminados, já que os sistemas automatizam as operações e cruzam dados com precisão.

2. Perda ou duplicação de informações

Arquivos físicos ou planilhas desorganizadas aumentam o risco de perder informações importantes ou registrar transações duplicadas.

Sistemas de automação centralizam os dados em um único local, garantindo que todas as entradas e saídas sejam registradas corretamente, sem omissões ou repetições.

3. Falta de previsibilidade financeira

Sem a análise de padrões históricos e projeções futuras, as empresas podem ser pegas de surpresa por períodos de baixa receita ou despesas inesperadas. Soluções integradas a sistemas de gestão utilizam algoritmos para gerar relatórios preditivos, ajudando a antecipar desafios financeiros e a se preparar para eles.

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4. Ineficiência no controle de prazos

Gestores e líderes que dependem de métodos manuais podem perder prazos importantes, como vencimentos de contas ou recebimentos de clientes. Com o uso de alertas automatizados, a tecnologia garante que todos os prazos sejam cumpridos.

5. Tempo desperdiçado em tarefas repetitivas

Registrar, calcular e revisar manualmente o fluxo de caixa demanda muito tempo e esforço. A automação elimina essas tarefas repetitivas, liberando os gestores para se concentrarem em estratégias de crescimento e tomadas de decisão importantes.

6. Falta de integração entre sistemas financeiros e operacionais

Empresas que utilizam sistemas não integrados frequentemente enfrentam problemas de inconsistência nos dados financeiros. A ausência de integração pode gerar lacunas entre as áreas de vendas, logística e contabilidade, dificultando a consolidação do fluxo de caixa.

Vale lembrar que as soluções tecnológicas integradas garantem que todas as informações fluam automaticamente entre os setores, proporcionando uma visão financeira unificada e precisa.

7. Falhas na conciliação bancária

A conciliação entre o fluxo de caixa e os extratos bancários pode ser demorada e propensa a erros quando realizada manualmente. Problemas como registros duplicados ou transações não reconhecidas podem passar despercebidos.

Com a automação, a conciliação é feita automaticamente, destacando discrepâncias e acelerando o processo.

Como ter uma visão proativa dos negócios e um fechamento de caixa perfeito?

Integrar vendas de forma eficiente é essencial. O Sales Integration Management da YTecnologia da automatiza processos, eliminando discrepâncias financeiras e reduzindo erros humanos.

Essa solução permite integração de diversos tipos de vendas (fiscais e não fiscais), além de gerenciar informações como descontos e programas de fidelidade.

• Sejam fiscais: Cupons Fiscais, NFe, NFCe, SAT;
• Não fiscais: recargas, seguros e serviços.

Além disso, gerencia movimentos de estoque e informações adicionais, como descontos e programas de fidelidade.

Ao automatizar processos como baixa de estoques, reconhecimento de receitas e impostos e abertura de contas a receber, o Sales Integration Management elimina a necessidade de intervenções manuais, reduzindo erros humanos e garantindo que 100% das vendas sejam contabilizadas.

Por fim, a solução da YTecnologia proporciona uma gestão financeira mais eficiente, precisa e alinhada com as necessidades estratégicas do negócio, assegurando um fechamento de caixa perfeito e garantindo uma visão clara das operações de vendas.

Conte com a YTecnologia para calcular e melhorar o seu fluxo de caixa

Com o apoio da tecnologia, calcular o fluxo de caixa com segurança e previsibilidade deixa de ser um desafio e se torna uma prática estratégica.

Soluções como o Sales Integration Management da YTecnologia automatizam processos complexos, eliminam erros humanos e oferecem dados precisos em tempo real, liberando a equipe administrativa para focar em atividades com foco no planejamento e em novos investimentos.

Quer transformar a gestão financeira do seu negócio? Converse agora com os especialistas da YTecnologia e descubra como a solução integrada ao SAP pode revolucionar seus processos.

Solicite uma demonstração e veja de perto como simplificar e potencializar o fluxo de caixa da sua empresa.

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Embora estratégico para o crescimento empresarial, muitos gestores ainda relutam em aprimorar o processo, executando-o de forma manual e, em muitos casos, sem a documentação adequada. Infelizmente, isso tende a gerar erros e prejuízos que podem afetar a saúde financeira do negócio.

A boa notícia é que a tarefa não precisa ser complexa. Com a ajuda da YTecnologia, sua empresa pode otimizar a conciliação de pagamento e estruturar uma gestão financeira eficiente. Continue a leitura e saiba mais!

Neste artigo, você verá:

• O que é a conciliação de meios de pagamento;
• Por que essa conciliação é importante;
• Como funciona a conciliação de meios de pagamento;
• Quais as vantagens de contar com uma ferramenta de conciliação;
• Os diferenciais da solução da YTecnologia.

Afinal, o que é a conciliação de meios de pagamento?

A conciliação de meios pagamento é o procedimento que faz a verificação dos registros de vendas, conferindo se estão em conformidade com os dados existentes nos extratos externos — do banco e operadora de cartão, por exemplo.

De forma mais prática, estamos falando de uma rotina contábil que verifica se os registros estão de acordo com os valores recebidos pela empresa por diferentes meios, como PIX, cartão de crédito, transferência e boletos.

Por que a conciliação é tão importante? 

Você consegue verificar, de forma simples e rápida, se o extrato enviado pela sua operadora de cartão está de acordo com a realidade? Já pensou no tamanho do prejuízo que essa falta de visibilidade pode representar?

A conciliação dos diversos meios de pagamento é o procedimento pelo qual seu negócio consegue ter total controle sobre os valores recebidos. Em um mundo de alta competitividade, é normal que as empresas ofereçam várias formas de pagamento ao cliente, mas como manter todos os dados organizados e informações em tempo real?

Desse modo, podemos dizer que realizar a conciliação é vital para a saúde financeira do negócio, garantindo um fluxo de caixa coerente e previsível. Isso porque, pode evitar uma série de problemas, como:

1. Divergências na hora de compor a contabilidade;
2. Prejuízos financeiros por falta de recebimento de alguns valores;
3. Maior risco de fraudes.

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Como funciona a conciliação de meios de pagamento?

O processo de conciliação de pagamentos se desdobra em duas etapas: externa e interna. É importante apresentarmos como elas funcionam, pois isso ajuda a visualizar o papel estratégico de todas as ações executadas.

 Continue a leitura para entender melhor!

Conciliação interna

Na conciliação interna, o foco está em registrar as movimentações financeiras (pagamentos ou cobranças) de diferentes formas. Isso pode ser realizado por meio de um software, recibos ou a partir de uma planilha — lembrando que nenhum dado pode ser ignorado.

É importante deixar claro que a forma como esses registros são realizados é um ponto essencial para a eficiência do processo. Assim, não há dúvidas de que a utilização de soluções tecnológicas, como a da YTecnologia, é a forma mais estratégica de realizar essa atividade.

Conciliação externa

A conciliação externa está focada em verificar se os registros que os bancos e operadoras de cartão repassam às empresas estão corretos. Assim, é possível cruzar dados e identificar divergências nos lançamentos, sejam eles internos ou externos.

Conciliação automática 

Embora a conciliação manual tenha sido o padrão durante muito tempo, hoje, a conciliação automática é o formato mais alinhado às necessidades e às complexidades das empresas contemporâneas.

Assim, ela se baseia no uso de recursos tecnológicos e da automação, sendo a chave para tornar essa tarefa mais eficiente: livre de papel e atividades manuais, lentas e burocráticas.

Quais as vantagens de contar com uma ferramenta de conciliação?

Assim como em outras vertentes da gestão financeira, se apoiar no uso da tecnologia para realizar a conciliação de meios de pagamento é altamente recomendável. Mais do que isso, essa decisão pode agregar uma série de vantagens estratégicas, como:  

• Otimização e simplificação dessa rotina, eliminando a necessidade de conferências manuais e uso de papel;
• Redução do risco de fraudes;
• Foco em tarefas mais estratégicas, em vez de perder tempo gerenciando processos que podem ser facilmente assumidos por soluções especializadas, como a PCI-Recon, da YTecnologia;
• Padronização do processo de conciliação, o que reduz erros e retrabalho;
• Conciliação mais eficiente, sobretudo em cenários complexos, com grandes volumes de transações e registros;
• Gestão centralizada, com informações em um só lugar e integradas ao ERP da empresa.

Conciliação de meios de pagamentos: Quais os diferenciais da YTecnologia frente aos concorrentes? 

Como visto, a tecnologia exerce um papel estratégico dentro da gestão financeira das empresas, pois ajuda a otimizar diversas tarefas — incluindo as de grande complexidade. Com a conciliação de meios de pagamento não poderia ser diferente!

O mercado oferece um amplo conjunto de ferramentas para otimizar e automatizar essa tarefa. Essa diversidade de alternativas é positiva, mas pode gerar dúvidas na hora de escolher a solução ideal.

No entanto, é oportuno mencionar que o PCI-Recon, da YTecnologia, se destaca por oferecer ainda mais benefícios e diferenciais. O recurso foi desenvolvido pensando nas maiores necessidades das empresas brasileiras e garante a completa automação do seu Contas a Receber no SAP.

Isso porque, esse poderoso Conciliador de Meios de Pagamentos Eletrônicos funciona de forma proativa e em tempo real. Assim, faz a gestão de aspectos financeiros de extrema relevância para o seu negócio.

Por contar com uma integração direta com o SAP, a solução da YTecnologia permite ajustar, de forma totalmente automática, o fluxo financeiro do “Contas a Receber”.

Além disso, realiza todas as baixas no momento do pagamento, sem a intervenção humana. Por isso, o PCI-Recon vai muito além de apenas conciliar as vendas. Ele realiza toda a conciliação de pagamentos e garante a saúde financeira das empresas!

Conte com a parceria da YTecnologia!

Como vimos, uma conciliação de meios de pagamento bem executada é capaz de economizar tempo, reduzir erros, acelerar o fechamento contábil e otimizar a gestão do fluxo de caixa. Exatamente por isso, é importante pensar em estratégias para ampliar a eficiência do processo.

A YTecnologia tem a solução que você precisa e pode te ajudar em todo o processo de implementação. Contar com uma ferramenta especializada e com o suporte necessário para operá-la faz toda a diferença.

Por isso, não perca mais tempo! Invista em Transformação Digital e mude para uma conciliação mais moderna e eficiente. Fale com nossa equipe e saiba mais!

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Dessa forma, para alcançar níveis mais interessantes, as organizações investem pesado em novas tecnologias. Além disso, elas buscam por profissionais capacitados que as auxiliem neste processo.

Para entender mais sobre este tema, fique atento ao texto a seguir. Ao longo dos próximos parágrafos, você poderá conferir o significado do termo, bem como 8 dicas para conseguir melhores resultados. Confira!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. O que é fluxo de caixa;
2. Como melhorar o fluxo de caixa da sua empresa;
3. 8 etapas para melhorar o fluxo de caixa;
4. A ferramenta perfeita para melhorar o fluxo de caixa;
5. Mais informações sobre o PCI-Recon.

O que é fluxo de caixa?

De forma bastante simplificada, pode-se descrever o fluxo de caixa como a diferença entre o dinheiro que entrou e o que saiu da organização em determinado período.

Na prática, é um indicativo que traz como resultado o grande objetivo das corporações: o lucro. Sendo assim, manter essa métrica em constante análise é vital para a atuação de qualquer empresa.

Ao se descuidar neste tópico, uma companhia pode enfrentar inadimplência e perder o poder de investimento.

Com isso, aumentam os riscos dela se complicar e, por consequência, perder sua competitividade frente aos concorrentes. Ou seja, é um importante indicador da saúde financeira da organização e de sua capacidade de crescimento.

Como melhorar o fluxo de caixa de uma empresa?

Entendido o conceito, chega o momento de colocar a mão na massa para melhorar o fluxo de caixa da empresa. Para isso, é preciso seguir algumas dicas, as quais te possibilitarão melhorar essa demanda e ganhar mercado.

Siga as sugestões abaixo e mantenha o foco na situação econômica de sua empresa.

1. Faça uma análise interna

Não é possível melhorar o fluxo de caixa se você não sabe ao certo o que está acontecendo em seu negócio. Sabendo disso, é importante que o primeiro passo desse projeto seja realizar uma minuciosa análise de sua vida financeira.

Aqui, devem estar todas as entradas e saídas dos últimos anos. Se preferir, categorize as movimentações, tornando mais simples verificar quais são os pontos em que a instituição está perdendo dinheiro.

2. Planeje seu fluxo de caixa

Tendo todos estes dados, é necessário iniciar um planejamento para mudar o seu cenário econômico. Para isso, é interessante contar com os líderes de todas as áreas, demonstrando a eles onde estão os problemas do processo.

Essa discussão pode ser bastante útil, já que cada um dará sua opinião especializada e diversas ideias podem nascer a partir disso. Com elas, planeje sua estratégia e coloque-a em prática, sempre com objetivos, prazos e responsáveis.

3. Atente-se aos desperdícios

Uma boa técnica para iniciar esse plano é verificar os desperdícios que ocorrem todos os dias na organização. Aqui, entram diversos pontos, que vão dos gastos corporativos aos valores pagos a fornecedores e impostos.

Dessa maneira, com uma análise, é possível encontrar formas de economizar um bom dinheiro e, assim, melhorar seu fluxo de caixa. Neste tópico, não deixe de cortar regalias desnecessárias e negociar novos termos com seus fornecedores.

4. Melhore a gestão financeira

De nada adiantará realizar inúmeras mudanças se todos esses valores continuarem a ser desconhecidos. Por conta disso, uma etapa importante desse processo é organizar as informações da corporação.

Então, busque registrar todos os dados provenientes de negociações e vendas e os mantenha armazenados. A estratégia viabiliza uma verificação mais simples, eficaz e em tempo real de suas finanças. E, com base nesses dados, buscar por soluções será muito mais fácil.

5. Invista em novas ferramentas

Com a evolução tecnológica vista nos últimos anos, diversas novas ferramentas surgiram para as corporações. Muitas delas têm como foco melhorar o fluxo de caixa das empresas de maneira mais ágil, o que representa uma incrível notícia.

Contudo, é preciso buscar pela ferramenta mais interessante para o seu caso, a qual solucionará grande parte de seus problemas. Esse é o momento de investir um pouco de seu tempo e dinheiro para crescer futuramente.

6. Conte com bons profissionais

Mesmo com o auxílio da tecnologia, ainda é preciso contar com bons profissionais para alcançar resultados positivos. Sendo assim, deve estar no planejamento a busca por colaboradores capacitados e que possam agregar conhecimento à organização.

Dessa forma, com outras vivências e habilidades, muitas vezes, esses novos contratados podem trazer soluções diferentes do que se está acostumado. Com isso, oferecem insights interessantes e que fogem do padrão atual da companhia.

7. Não se esqueça de vender

Toda essa concentração em melhorar o fluxo de caixa não pode tirar o seu foco das vendas. São elas, afinal, que garantem a entrada de recursos na empresa e possibilitam novos investimentos.

Com isso em mente, é vital que o departamento comercial continue a se destacar, especialmente com resultados positivos. Se puder, invista em novas estratégias, assim como na comunicação com seu público alvo.

Assegurando a entrada de dinheiro, sua preocupação passa a se concentrar em reduzir os gastos.

8. Conciliar meios de pagamentos

Ainda que muitos não saibam disso, a conciliação de meios de pagamentos é uma operação de destaque neste tema. O objetivo aqui é identificar possíveis divergências entre as vendas e o efetivo reconhecimento das transações.

Na prática, é uma maneira de evitar cobranças fraudulentas ou indevidas, as quais podem te impedir de melhorar o fluxo de caixa. Para isso, a alternativa mais indicada é o PCI-Recon, a única ferramenta desenvolvida e realmente 100% integrada ao SAP.

A ferramenta perfeita para melhorar seu fluxo de caixa

A preocupação em melhorar o fluxo de caixa ocorre com diversas organizações, de diferentes portes e áreas de atuação.

Para resolver a situação, porém, é preciso investir em novas tecnologias e ferramentas que possam ajudar. Nesse momento, o ideal é contar com parceiros que agreguem experiência e conhecimento ao projeto.

A YTecnologia é uma empresa com foco no desenvolvimento de soluções complementares ao SAP. Especializada no segmento de varejo e com mais de 25 anos de presença no mercado, é a parceria perfeita para você que quer aumentar seus lucros.

Para isso, o conciliador de meios de pagamento PCI-Recon se apresenta como a solução mais indicada.

Ficou interessado(a)? Confira mais informações sobre o PCI-Recon e veja como ele pode te ajudar a ter mais lucro e menos preocupações!

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A maioria dos gestores entende o desafio, mas não sabe como superá-lo e organizar suas finanças. De fato, essa não é uma tarefa simples, especialmente quando não há o apoio das ferramentas adequadas.

Pensando nisso, preparamos este conteúdo para apresentar os maiores problemas envolvendo o fluxo de caixa e ajudar você a seguir pelo caminho mais seguro. Acompanhe!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. Por que você tem problemas com fluxo de caixa?
2. A importância da gestão correta do fluxo de caixa?
3. Quais os principais problemas no fluxo de caixa?
4. A YTecnologia pode ajudar o seu negócio.

Como resolver problemas de fluxo de caixa e potencializar o negócio?

Os problemas de fluxo de caixa são comuns nos negócios, por isso, realize estratégias efetivas para garantir a logística da sua organização. Atualize seus dados financeiros, controle as entradas e saídas, realize o controle de estoque, tenha relatórios analíticos e conte com a conciliação de pagamentos eletrônicos.

Por que você tem problemas com fluxo de caixa?

Problemas com fluxo de caixa são mais comuns do que se imagina. Aliás, esse é um dos maiores entraves ao crescimento de pequenos negócios — que têm uma gestão orientada à sobrevivência e nem sempre priorizam a gestão financeira.

Esse cenário é compreensível, visto que a falta de experiência e apoio profissional, em conjunto com as inúmeras preocupações e responsabilidades da condução de um negócio, ampliam ainda mais o desafio.

No entanto, como o fluxo de caixa tem um papel determinante para seu crescimento e saúde financeira, é muito importante estar atento às situações que podem causar problemas. Entre eles, podemos destacar:

• Desconhecer a origem e o destino de todos os recursos;
• Atrasos recorrentes em pagamentos e recebimentos;
• Ausência ou insuficiência de capital de giro;
• Precificação incorreta de produtos/serviços;
• Margem de lucro muito apertada;
• Falta de visibilidade e controle sobre as movimentações;
• Falta de controle sobre a conciliação de recebíveis.

Além disso, a ausência de um suporte tecnológico é mais um aspecto a ser avaliado com atenção. Isso porque, a gestão de entradas e saídas é uma tarefa complexa, exigindo muito controle e visibilidade dos dados.

Por isso, contar com o apoio de softwares e soluções especializadas torna tudo mais simples e organizado. Tais ferramentas fortalecem a automação, centralizando dados importantes e executando rotinas de maneira padronizada.

Qual a importância da gestão correta do fluxo de caixa?

A boa gestão do fluxo de caixa ajuda gestores e líderes a tomarem decisões de maneira mais racional e assertiva, evitando problemas financeiros futuros. Caso contrário, há sempre o risco de não conseguir bater as metas e fechar o mês no vermelho.

Além disso, com um controle bem estruturado, é possível:

• Fazer investimentos estratégicos a partir de previsões seguras;
• Negociar condições mais vantajosas com fornecedores;
• Identificar desperdícios;
• Ajustar o nível de endividamento;
• Implementar melhorias nos processos de cobrança e recuperação de crédito;
• Implementar processos consistentes para a conciliação de recebíveis.

Somado a tudo isso, o fluxo de caixa é essencial para manter a regularidade da empresa, especialmente junto ao Fisco, honrando as obrigações e evitando prejuízos com multas e penalidades.

Conheça mais sobre a retrospectiva da YTecnologia e quais os seus proximos passos – Leia aqui

Quais os principais problemas com o fluxo de caixa das empresas?

Como vimos, diversos fatores podem contribuir para o surgimento de problemas com fluxo de caixa nas empresas. Conhecê-los é o primeiro passo para uma gestão mais eficiente e estratégica.

Mas de quais problemas estamos falando? A seguir, você confere uma lista com os principais desvios e erros relacionados ao fluxo de caixa. Confira!

Falhas na arrecadação

Um dos pilares da gestão financeira de qualquer empresa é a arrecadação. Assim, não há como estabelecer um fluxo de caixa eficiente sem controle sobre as contas a receber e, claro, sem uma boa gestão de cobrança.

Vale destacar que empresas de todos os portes precisam ter atenção a esses processos. Afinal, lidam com transações de grande volume e precisam cobrar e organizar os dados de mais clientes.

Nesse ponto, contar com o auxílio da tecnologia é o melhor caminho para solucionar falhas na arrecadação. Isso porque, soluções especializadas asseguram uma gestão de contas a receber mais organizada e centralizada.

Inadimplência

Um fluxo de caixa eficiente precisa seguir uma ordem lógica de entradas e saídas de capital, de forma que todas as movimentações ocorram como planejado e no prazo estabelecido. Do contrário, rupturas poderão ocorrer.

Por isso, com um nível de inadimplência ou não recebimento das vendas eletrônicas acima do ideal, é comum que o negócio enfrente problemas com suas próprias finanças. Como consequência, é preciso contratar empréstimos ou atrasar suas obrigações por falta de capital.

Falta de atualização do fluxo de caixa

Uma das principais funções do fluxo de caixa é oferecer um retrato financeiro confiável do negócio. Para isso, é indispensável que as informações estejam sempre atualizadas, em conformidade com o modelo utilizado — diário, semanal e mensal, por exemplo.

Ademais, a falta de atualização pode conduzir a decisões equivocadas. Assim, a empresa pode assumir obrigações sem condições e fazer investimentos no momento errado, o que prejudica sua saúde financeira.

Não categorizar lançamentos

Como instrumento de organização financeira, o fluxo de caixa deve ser descritivo e detalhado. Nesse sentido, não importa se estamos falando de um pequeno negócio ou de uma grande companhia, o ideal é que seja organizado a partir de categorias — mais ou menos numerosas e complexas, a depender do porte da empresa.

Não categorizar corretamente os lançamentos dificulta a visualização das informações. Esse é um problema de grande impacto e pode comprometer o desempenho da empresa no mercado.

Consideração de quantias que ainda não entraram

Embora seja possível inserir a previsão de entradas de capital em um fluxo de caixa, essa ação não pode ser executada de qualquer maneira.

Isso significa que uma venda a prazo, com previsão de pagamento em 30 dias, não deve ser categorizada como uma entrada efetivada, mas como uma previsão de receita. Desse modo, a quantia só será comprometida quando estiver realmente no caixa. 

Principalmente quando a empresa trabalha com meios de pagamentos eletrônicos, pois somente após o reconhecimento do valor vendido na carta de circularização, é que efetivamente o compromisso de recebimento foi feito, o que nos leva a ter um processo de conciliação de meios de pagamentos eletrônicos eficaz e eficiente.

Realização de previsões muito otimistas

Um dos grandes benefícios de se compor um bom fluxo de caixa é ter uma visão estratégica do negócio. Assim, relatórios passados ajudam a projetar cenários futuros e a subsidiar decisões.

No entanto, trabalhar com projeções muito otimistas pode ser um problema. Afinal, a empresa costuma assumir compromissos contando com um aumento do faturamento que não acontece.

Por isso, embora as projeções sejam ferramentas importantes e úteis para qualquer negócio, é fundamental ser realista e conservador ao elaborá-las.

A YTecnologia pode te ajudar com o seu fluxo de caixa

Como é possível perceber, a gestão do fluxo de caixa é muito importante para a organização financeira da empresa. É por meio desse processo que o empreendedor aumenta sua visibilidade sobre as finanças e controla as entradas e saídas de capital com transparência e estratégia.

No entanto, sabemos que nem sempre é simples para o empreendedor assumir, sozinho, todas as tarefas e responsabilidades da gestão de uma empresa. Nessa hora, contar com o suporte da tecnologia é fundamental — e a YTecnologia pode ajudar você!

A Sales Integration Management é a solução ideal para negócios que necessitam de um meio seguro e totalmente automatizado para gerenciar e validar a integridade das informações de venda de seus estabelecimentos ou comércios digitais.

Com uma visão proativa do processo de vendas, a ferramenta fortalece a integração das vendas externas ao SAP. Assim, garante a integridade da informação e evita divergências e erros no processo de lançamento.

Isso quer dizer que 100% de suas vendas serão integradas e contabilizadas corretamente. Ou seja, você não enfrentará os problemas de fluxo caixa apresentados e desfrutará de uma empresa sólida e financeiramente organizada.

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