Dessa maneira, saber como funciona a gestão de pagamentos é essencial para organizar o fluxo financeiro, garantir previsibilidade e fortalecer a tomada de decisões estratégicas.

Além disso, compreender seus processos evita gargalos operacionais, falhas manuais e riscos de inconsistências contábeis.

Neste artigo, você vai entender em detalhes como funciona a gestão de pagamentos, seus componentes, benefícios e melhores práticas, além de descobrir como plataformas tecnológicas como o YfinaPay, da YTecnologia, simplificam essa rotina através de integração, automação e visibilidade completa da operação financeira.

Continue a leitura e aprofunde-se no tema.

O que é gestão de pagamentos para empresas?

A gestão de pagamentos é o conjunto de processos aplicados para administrar, controlar e executar as saídas de recursos financeiros de uma empresa.

Em outras palavras, trata-se de garantir que todas as obrigações, como fornecedores, folha de pagamento, tributos, fretes, adquirentes, parceiros e bancos, sejam quitadas nos prazos corretos e de forma organizada, segura e rastreável.

Nesse sentido, a prática envolve etapas como verificação de documentos, conciliação, aprovação de valores, emissão de comprovantes e acompanhamento do fluxo de caixa.

No entanto, em empresas de grande porte, esses processos acontecem em alto volume e com frequência diária, o que exige tecnologias e integrações avançadas para evitar falhas.

Imagine, por exemplo, uma varejista com mais de 300 fornecedores, vendas omnichannel e diversos centros de distribuição.

Sem uma gestão de pagamentos estruturada, a empresa corre o risco de perder prazos, pagar valores duplicados, sofrer multas, perder descontos importantes por antecipação e comprometer o relacionamento com fornecedores estratégicos.

Um cenário que coloca em risco à saúde financeira e até mesmo a continuidade das atividades de uma grande empresa.

Quais os elementos que envolvem uma gestão de pagamentos?

A administração de pagamentos não é uma tarefa isolada do departamento financeiro, mas sim uma rotina multidisciplinar que depende da integração entre áreas operacionais, fiscais, estratégicas e tecnológicas.

A seguir, os principais elementos:

Planejamento financeiro

O planejamento garante previsibilidade. Com ele, gestores entendem quais pagamentos serão feitos, quando ocorrerão e como afetarão os indicadores financeiros. Assim, decisões como renegociar prazos, antecipar recebíveis e reduzir gastos se tornam mais assertivas.

Contas a pagar e a receber

O primeiro componente é o controle das obrigações financeiras (contas a pagar) e dos valores que devem entrar no caixa (contas a receber). Juntos, eles fornecem a visão real do saldo disponível e projetado.

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa representa a movimentação diária de entradas e saídas. Dessa forma, ele permite visualizar a liquidez da empresa e evita que compromissos financeiros ultrapassem a capacidade disponível. Um bom fluxo de caixa também antecipa riscos e oportunidades.

Emissão e processamento de pagamentos

Inclui desde a geração de boletos, ordens bancárias e agendamento de transferências, até o repasse efetivo aos bancos. Em empresas modernas, essa etapa já pode ser automatizada com APIs bancárias, eliminando tarefas manuais e arquivos intermediários.

Automação

A automação é responsável por reduzir falhas operacionais, evitar retrabalho e acelerar aprovações. Em um ambiente tecnológico mais avançado, é possível automatizar desde conciliações até protocolos de pagamento multibanco com regras internas de compliance.

Monitoramento e ajustes contínuos

Mesmo com processos automatizados, o monitoramento é essencial. Isso porque são envolvidos: análise de KPIs, verificação de divergências, auditorias e revisões periódicas. Empresas maduras utilizam dashboards com visão consolidada para agilizar a tomada de decisão.

Quais os benefícios de ter uma gestão de pagamentos eficiente?

Uma gestão estruturada gera impactos diretos e indiretos no desempenho financeiro da empresa. Entre os benefícios se destacam:

• Redução de erros operacionais: ao automatizar processos, a empresa diminui lançamentos indevidos, pagamentos duplicados e falhas humanas.

• Melhoria da governança financeira: com controle sobre prazos, processos e aprovações, a empresa opera com mais transparência e segurança.

• Redução de custos financeiros: gestão eficiente evita juros, multas, encargos e perda de oportunidades como descontos por antecipação.

• Previsibilidade estratégica: empresas que dominam seu calendário financeiro tomam melhores decisões sobre investimentos e expansão.

• Fortalecimento do relacionamento com fornecedores: pagamento em dia significa mais confiança, melhores prazos e negociações vantajosas.

• Maior capacidade de escalabilidade: sem gestão financeira sólida, nenhuma operação cresce com sustentabilidade.

Gestão de pagamentos, faturamento e saúde financeira: qual a relação?

Para quem é do setor financeiro, a relação pode até ser óbvia. Mas, torna-se fundamental o entendimento das relações sistêmicas e suas associações dentro do funcionamento organizacional de uma empresa no varejo.

Assim, o faturamento é o motor de entrada financeira da empresa, enquanto a gestão de pagamentos é a engrenagem que distribui esses recursos estrategicamente. Quando mal administrados, esses dois elementos podem gerar um desequilíbrio perigoso.

Por exemplo, grandes varejistas podem faturar milhões em vendas digitais, mas se os repasses não forem conciliados corretamente entre bancos, adquirentes e marketplaces, a empresa pode acreditar que tem mais liquidez do que realmente possui.

Além disso, pagamentos mal gerenciados podem comprometer capital de giro, bloquear operações ou limitar investimentos.

Dessa forma, é correto afirmar que gestão de pagamentos e faturamento formam um eixo central de sustentação da saúde financeira, atuando diretamente sobre:

• Liquidez;
• Solvência;
• Fluxo de caixa;
• Projeções orçamentárias;
• Obrigações legais;
• Credibilidade de mercado.

No varejo, essa relação é ainda mais sensível devido ao grande volume de vendas pulverizadas e distribuídas por diversos meios de pagamento e adquirentes.

Boas práticas para implementar uma gestão de pagamentos na sua empresa

Você tem visto até aqui o quanto a gestão de pagamentos merece atenção, investimento e boas práticas.

Nesse sentido, empresas que desejam evoluir sua gestão financeira devem adotar um conjunto de boas práticas que fortaleçam a previsibilidade e reduzam riscos operacionais.

Preparamos uma pequena lista para auxiliar nos pontos de atenção que você deve ter ao preparar seu plano de implementação ou otimização.

Entre as principais estão:

Centralizar informações financeiras

Consolidar transações de diferentes bancos, adquirentes e plataformas em um único sistema é meio caminho andado para eliminar ruídos.

Integrar sistemas financeiros e bancários

APIs bancárias, serviços multitenant e integrações no ecossistema da SAP permitem eliminar arquivos intermediários e reduzir falhas manuais.

Definir políticas internas claras

Regras de aprovação, limites e fluxos internos evitam pagamentos indevidos e melhoram compliance interno.

Adotar automação inteligente

Automatizar conciliações, aprovações e disparos elimina o fator humano e aumenta a rastreabilidade.

Monitorar indicadores financeiros

Dashboards e relatórios permitem avaliar prazos médios, compromissos mensais e projeções de caixa.

Investir em segurança financeira digital

Criptografia, autenticação e compliance reduzem riscos de fraudes e ataques cibernéticos.

A plataforma financeira que facilita a gestão de pagamentos: conheça o YfinaPay

O YfinaPay é uma solução desenvolvida pela YTecnologia que simplifica e integra o processo financeiro das empresas, incluindo a gestão de pagamentos, saldos e extratos, diretamente no ambiente SAP.

Assim, diferente de soluções fragmentadas ou baseadas em arquivos manuais, o YfinaPay opera com integração e atualização em tempo real, permitindo que gestores visualizem e executem pagamentos com apenas alguns cliques, sem múltiplas telas, sem internet banking e sem intermediários desnecessários.

Entre os benefícios destacam-se:

• Visão consolidada de todas as contas bancárias;
• Consultas de saldo e extrato em tempo real via APIs;
• Automação de pagamentos e workflow interno;
• Redução de erros manuais e divergências;
• Melhoria no desempenho do seu ambiente SAP por processamento otimizado;
• Implementação rápida e suporte especializado.

Dessa maneira, o YfinaPay atua como um acelerador da gestão financeira moderna, apoiando as empresas na transição de um modelo manual e fragmentado para um cenário digital, integrado e escalável.

Gestão de pagamentos com a YTecnologia: simplifique seu processo financeiro com o YfinaPay

Em resumo, uma boa gestão de pagamentos depende de visibilidade, precisão e integração. No contexto varejista, essa combinação é fundamental para garantir previsibilidade do fluxo de caixa, reduzir riscos operacionais e fortalecer a estratégia financeira da empresa a longo prazo.

Se você deseja elevar o nível de eficiência financeira da sua empresa, reduzir falhas humanas e obter controle total das transações bancárias no SAP, o próximo passo é conhecer o Yfinapay na prática.

Agende uma demonstração e descubra como podemos modernizar sua gestão de pagamentos.

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Esse tipo de estratégia ajuda a multiplicar investimentos e otimizar a gestão de fluxo de caixa de forma mais ágil e segura.

A YTecnologia, como parceira SAP no Brasil, oferece soluções integradas que potencializam os processos empresariais, especialmente em relação à antecipação de títulos a fornecedores.

Diferentemente das soluções não integradas ao SAP, que operam com limitações e exigem processos manuais, a nossa solução garante uma conexão em tempo real, permitindo que as operações fluam sem entraves, o que pode gerar um retorno expressivo sobre o investimento, especialmente no setor de varejo.

A seguir, você verá uma tabela que mostra com clareza a diferença entre soluções tradicionais de antecipação de pagamentos e a solução integrada da YTecnologia.

Mas antes, siga conosco e confira todos os nossos diferenciais!

Para não se esquecer: o que é a solução Automation for Supplier Factoring?

A solução da YTecnologia tem tudo o que você precisa para a antecipação de pagamentos a fornecedores, permitindo a publicação, em tempo real, de títulos pagos ou não diretamente no SAP.

O Automation for Supplier Factoring simplifica e otimiza o processo de gestão de títulos, proporcionando aos fornecedores a possibilidade de acompanhar o status dos pagamentos e solicitar antecipação de vencimentos diretamente pelo sistema.

Com uma conexão direta ao SAP, a solução elimina a necessidade de extratores de dados ou de arquivos de texto para transferir informações financeiras. Isso garante que todo o processo ocorra dentro de um ambiente seguro e centralizado, sem o risco de expor dados confidenciais a plataformas externas.

Antecipação de pagamentos e vencimentos: essas e outras características da solução SAP YTecnologia

Ao utilizar o Automation for Supplier Factoring, você tem diversas vantagens imediatas que vão além da antecipação de pagamentos integrada ao SAP:

• Conexão em tempo real com o SAP: a solução publica os títulos diretamente no SAP, permitindo que fornecedores acompanhem suas posições financeiras de maneira imediata.
• Gestão de antecipação de títulos: permite que fornecedores solicitem antecipação de pagamentos, com as taxas e condições gerenciadas dentro do próprio SAP, gerando receita adicional para o cliente.
• Gerenciamento de contratos: a ferramenta facilita a administração de contratos de antecipação, ajustando os títulos de maneira automática após o recebimento.
• Eliminação de intermediários: toda a inteligência do negócio e a configuração do processo estão dentro do SAP, o que dispensa o uso de plataformas externas para o armazenamento de dados ou execução das operações.

Diferenciais da Solução YTecnologia:

• Conexão end to end: com a solução, você tem integração total com o SAP e um portal exclusivo para fornecedores, sem a necessidade de tráfego de arquivos de texto.
• Publicação em tempo real: títulos pagos ou pendentes são exibidos de forma instantânea, o que permite um controle mais preciso e atualizado.
• Segurança de dados: por operar diretamente no SAP, a solução evita o armazenamento externo de informações confidenciais, garantindo uma gestão segura de todo o processo.
• Automação completa: todo o processo de antecipação de pagamentos é automatizado, desde a solicitação até a compensação, eliminando tarefas manuais e reduzindo erros.

Com tudo isso, não há dúvidas de que o Automation for Supplier Factoring é ideal para que a sua empresa automatize facilmente a antecipação de pagamentos, garantindo segurança, eficiência e controle total dentro de um único ambiente SAP.

🔗 Leia também: Antecipação de títulos a fornecedores: descubra como a YTecnologia te livra dos pontos negativos do mercado

Antecipação de pagamentos de títulos a fornecedores: soluções não integradas ao SAP x Solução completa da YTecnologia

Quando a antecipação de pagamentos a fornecedores é feita com ferramentas não integradas ao SAP, podem ocorrer complicações de grande impacto no dia a dia, como a necessidade de extrair e transferir arquivos entre sistemas – o que pode aumentar os riscos de erros e atrasos.

Em contrapartida, a integração total com o SAP garante que todo o processo ocorra de maneira fluida, sem a necessidade de plataformas externas e com uma gestão financeira centralizada e segura.

Saiba mais:

Acompanhe pagamentos, antecipe vencimentos e revolucione o seu negócio

Após essa leitura, com tantas informações e comparativos, você vai concordar: as soluções integradas ao SAP, como a da YTecnologia, oferecem mais controle, eficiência e transparência na antecipação de pagamentos em sua empresa.

Com o Automation for Supplier Factoring, sua rotina fica muito mais fácil! Você pode publicar títulos para fornecedores em tempo real, automatizar processos e melhorar a gestão financeira da sua empresa de forma estratégica.

Conte com a YTecnologia para acelerar sua operação, simplificar a gestão, melhorar o fluxo de caixa e garantir segurança nas suas transações. Agende uma demonstração prática com os nossos consultores, conheça mais das nossas inovações e potencialize as suas operações no varejo.

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Esse cenário é fundamental e qualquer empresa precisa estar atenta para essa logística.  A YTecnologia, líder em soluções integradas ao SAP, lançou uma nova ferramenta para o gerenciamento de inadimplências:  ADM (Automatic Dunning Management). 

A solução, completamente alinhada ao SAP, promete agilizar a implementação, fortalecer o compliance e realizar evoluções contínuas na plataforma. 

Esse conteúdo é a segunda parte dos materiais exclusivos produzidos pela YTecnologia, sobre a sua nova solução.  

Por aqui, você vai conhecer a fundo as aplicações da ferramenta, as 10 principais funcionalidades e a transformação do seu processo de cobranças e contrato de negociação. 

Confira! 

• Para acompanhar a primeira parte do conteúdo sobre a nova solução da YTecnologia, Automatic Dunning Management, clique aqui e saiba mais. 

Automatic Dunning Management: da apuração de contas a receber ao contrato de negociação 

O Automatic Dunning Management (ADM) foi projetado especificamente para transformar a maneira como as empresas gerenciam suas cobranças e inadimplências. 

Integrada ao sistema de gestão SAP, o ADM oferece um conjunto completo de ferramentas que automatizam e otimizam processos financeiros, desde a apuração de contas a receber até contratos de negociação com clientes inadimplentes. 

O conceito da solução ADM 

A solução ADM foi criada com o objetivo de proporcionar às empresas uma gestão de cobranças eficiente. 

Por meio de uma plataforma totalmente integrada ao SAP, o ADM permite que os processos de cobrança sejam conduzidos de forma automatizada, reduzindo o esforço manual e aumentando a precisão das operações financeiras. 

Aplicabilidade e objetivos 

O ADM é ideal para clientes SAP que buscam uma maneira eficaz de gerenciar inadimplências. 

A solução abrange desde a apuração em tempo real do contas a receber, passando pelo cálculo automático de juros, multas e taxas, até a negociação e geração de contratos de forma automatizada. 

O objetivo é oferecer às empresas um controle maior sobre suas finanças, melhorando o fluxo de caixa e minimizando o impacto da inadimplência no desempenho financeiro. 

10 funcionalidades da solução ADM, integrada ao SAP, da YTecnologia 

Totalmente integrada ao SAP, a solução ADM proporciona diversas funcionalidades que permitem uma gestão financeira valiosa. Veja a seguir:  

1. Cadastros

A base de qualquer gerenciamento eficaz começa com um sistema de cadastro robusto. A ADM permite o detalhamento de cadastro de diferentes formas, como: 

•  Aging para classificação: organize o “Contas a Receber” baseando-se no tempo de vencimento de cada fatura ou contrato, criando uma organização eficiente. 

•  Grupo de clientes: agrupe seus clientes para uma gestão totalmente personalizada, elevando o nível de relacionamento. 

• Exceções de seleção: defina critérios para a seleção automática de inadimplentes. 

• Planos de juros: estabeleça diferentes planos de juros aplicáveis, conforme períodos e variantes do boleto e\ou contrato. 

• Associação clientes x planos: vincule clientes a planos de juros específicos para negociações. 

2. Tela de negociação

A solução ADM tem uma interface totalmente intuitiva que facilita o processo de negociação com clientes inadimplentes, permitindo a seleção de documentos SAP para negociação. 

3. Autorização por perfil para concessão e aprovação de descontos

Com essa funcionalidade, você garante que apenas usuários autorizados possam conceder ou aprovar descontos nas negociações, garantindo os devidos registros de quem o fez. 

4. Apuração do Contas a Receber em tempo real

Tenha acesso a uma visão em tempo real do status de todas as contas a receber, permitindo uma ação rápida e informada para evitar custos com atrasos e gerir melhor a inadimplência dos clientes. 

5. Geração de contrato e envio por e-mail

Após a negociação, o ADM gera automaticamente o contrato e o envia por e-mail ao cliente, agilizando o processo e reduzindo o tempo para sanar possíveis dúvidas. 

6. Geração e registro de boletos

A solução permite a geração e registro automático de boletos, facilitando o processo de pagamento para o cliente. 

7. Acompanhamento da execução do contrato

Monitore o cumprimento dos termos acordados em cada contrato de negociação. Saiba rapidamente se algo fugiu das regras do contrato ou do planejamento estabelecido.  

8. Cálculo automático de juros, multas e taxas

Elimine erros manuais com o cálculo automático de juros, multas e taxas aplicáveis às contas inadimplentes. Tenha a certeza de que cada cobrança foi realizada de maneira correta, evitando perdas ou reclamações de clientes. 

9. Integração de discadores

Melhore a eficiência das suas campanhas de cobrança com a integração de sistemas de discagem automática. 

10. Visualização e logística da cobrança de inadimplentes

Tenha uma visão clara e detalhada da situação de cada inadimplente, permitindo uma gestão mais assertiva e estratégica para abordagens personalizadas. 

Um tour pela Solução Automatic Dunning Management 

Visualize os principais mecanismo que a solução ADM garante para a sua gestão: 

Cadastros 

Essencial para o gerenciamento de clientes e suas finanças, essa funcionalidade permite a classificação por aging, a organização de grupos de clientes e a customização de planos de juros.  

Tela de negociação 

Uma interface intuitiva onde o operador pode iniciar negociações diretamente, selecionando documentos SAP relevantes para o processo e facilitando acordos e ajustes conforme necessário. 

Autorização por perfil para concessão e aprovação de descontos 

Apenas usuários com permissões específicas podem conceder ou aprovar descontos, assegurando o controle e a governança das políticas de negociação. 

Apuração do Contas a Receber em tempo real  

Garanta uma visão clara e atualizada das finanças, permitindo uma gestão proativa das contas a receber e uma tomada de decisão informada sobre as ações de cobrança. 

Geração de contrato e envio por e-mail 

Automatiza a criação de contratos pós-negociação e o envio para os clientes via e-mail, simplificando o processo e garantindo agilidade na comunicação. 

Geração e registro de boletos 

Essa funcionalidade facilita o processo de pagamento para os clientes, gerando e registrando boletos de forma automatizada. 

Acompanhamento da execução do contrato 

Monitora o cumprimento dos acordos firmados, assegurando que os termos do contrato sejam respeitados por ambas as partes. 

Cálculo automático de juros, multas e taxas 

Automatiza o cálculo de encargos sobre valores inadimplentes, garantindo precisão e eliminando o trabalho manual. 

Monitor de contratos 

Fornece um controle detalhado sobre os contratos em andamento, incluindo funcionalidades para anexar documentos, liberar contratos bloqueados e reenviar e-mails, além de facilitar o estorno e o cancelamento quando necessário. 

Atualização do histórico de cobrança 

Permite que os operadores registrem informações importantes sobre tentativas de cobrança, mantendo um histórico detalhado e acessível para referências futuras. 

Outras funcionalidades 

Incluem a integração com discadores e arquivos de cobranças terceiras, além de um módulo de campanhas, expandindo ainda mais as capacidades da solução no gerenciamento de inadimplências. 

• Saiba mais e tenha uma demonstração gratuita, conversando com os especialistas da YTecnologia.

Gestão de cobranças com a solução YTecnologia 

A solução ADM da YTecnologia, completamente integrada ao SAP, tem tudo o que você precisa para inovar a gestão de cobranças da sua empresa. 

Com a ADM, você simplifica os processos de negociação e contratos, aumentando sua eficiência operacional de forma intuitiva, com melhor controle e rapidez. 

Saiba muito mais sobre a solução ADM! Seja um dos nossos parceiros e aproveite para sanar suas principais dúvidas a qualquer momento diretamente com os nossos especialistas!  

• Agendamento de reunião + demonstração da solução na prática

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Você já ouviu falar sobre essa função? A operação de antecipação de títulos passa a ser interessante não só para quem recebe, como também para quem antecipa o sacado, já que as condições são ótimas para ambas as partes.

Quando esse tipo de operação é realizado no SAP, as condições passam a ser ainda mais favoráveis, pois automatizam cálculos e prazos, agilizam a liberação do crédito e facilitam o acesso às informações para os gestores.

Essa atuação no SAP é apenas um dos grandes benefícios do Automation For Supplier, uma solução da YTecnologia que facilita todo o processo de antecipação de títulos, reforça a segurança dos dados, permite melhor planejamento e reduz os riscos.

Para entender cada detalhe deste assunto, continue a leitura, descubra os pontos fortes da YTecnologia para eliminar as escolhas negativas do mercado e navegue em um guia sobre a solução ASF.

Siga a leitura!

Neste artigo, fique atento(a) a:

• Como ficar atento aos pontos negativos do mercado;
• Case de inconsistência contábil da grande varejista nacional;
• Como sistemas não integrados e não automatizados funcionam;
• Conheça a solução ASF;
• Consultoria gratuita YTecnologia.

Como ficar atento aos pontos negativos dos modelos de mercado?

De modo geral, existem diversas soluções voltadas à antecipação de títulos a fornecedores no mercado. Alguns recorrem às soluções conhecidas como “não SAP”, ou seja, não utilizam o SAP como sistema principal para realizar as operações.

Atualmente, o SAP é o sistema de mais de 65 mil empresas no mundo. No Brasil, são 15 mil clientes com o apoio de 400 parceiros de negócios. Os níveis de segurança, facilidade na gestão e rapidez na tomada de decisão são apenas alguns fatores que alavancam o uso da ferramenta.

Ainda assim, alguns gestores decidem não utilizar o SAP para a antecipação de títulos, o que gera diversos pontos que podem comprometer a administração de recursos.

Entre os principais pontos negativos, estão:

Integração via arquivo de texto

São arquivos que oferecem potencial risco de acesso indevido, o que pode comprometer a integridade de informações sensíveis.

 Para gerar esse tipo de arquivo, é necessário que o sistema utilize extratores para levá-los até sites externos, podendo ser interceptado durante o processo.

Armazenamento de dados confidenciais fora do ambiente do cliente

Quando o assunto é tecnologia, é sempre importante falarmos em segurança cibernética.

Dados da Check Point Research (CPR), apontam que, ao longo de 2022, o Brasil registrou um aumento de 34% nos ciberataques, ficando acima da média mundial, que foi de 28%.

O tráfego dos dados confidenciais para um ambiente externo é o principal fator que coloca as empresas em rota de riscos, o que é ainda mais perigoso quando se trata de dados financeiros altamente sensíveis.

Falta de inovação no setor financeiro

É essencial que o setor financeiro busque atualizações que automatizem, reforcem os níveis de segurança e facilitem a gestão.

Nos casos de antecipação de títulos financeiros, o uso de sistemas desatualizados pode até mesmo encarecer o crédito ou fazer com que determinadas informações sejam perdidas.

Case de inconsistência contábil da grande varejista nacional

A gigante varejista noticiou ter encontrado inconsistências contábeis em seus balanços de 2022 e de anos anteriores.

A movimentação se deu a partir uma operação frequente no varejo, chamada de risco sacado.

Basicamente, a varejista realizou uma operação que consiste no ato da companhia de pagar fornecedores por meio de uma triangulação com bancos, mas os pagamentos não foram devidamente dimensionados e realizados, gerando dívidas acumulativas.

O problema é que isso não foi devidamente reportado no balanço. E assim, o erro pode aumentar o grau de endividamento da companhia e elevar, de acordo com ações contratuais, à cobrança antecipada de dívidas.

Você já deve ter acompanhado nos últimos dias muitas análises, notícias e postagens falando sobre a naturalidade de operações do risco sacado no varejo.

Porém, como no caso de uma das maiores empresas da América Latina, todo esse acúmulo pode gerar inconsistências enormes que descredibilizam a marca, a ação dos revendedores e distribuidores dentro do marketplace e, principalmente, os próximos impactos de investimento no mercado.

Sinalize a YTecnologia e receba um estudo de caso sobre o ocorrido na grande varejista nacional – clique aqui

Como sistemas não integrados ao SAP e não automatizados funcionam?

Para deixar ainda mais evidente a vantagem do SAP no uso de antecipação de títulos a fornecedores, vamos detalhar como os sistemas não integrados ao SAP podem demandar mais tempo e gerar riscos operacionais:

Se atente aos pontos, a seguir:

1. O cliente extrai seus títulos em arquivos de texto;
2. Transmite para um site terceiro, que os publica;
3. O fornecedor acessa o site de um banco ou de uma empresa terceira;
4. Além dos custos com a antecipação, o fornecedor arca com os custos do site terceiro;
5. O cliente recebe um e-mail confirmando a operação e realiza a ação manualmente no SAP.

É, sem dúvidas, um processo lento e com impactos operacionais desnecessários por meio de processos longamente manuais.

Mas as desvantagens vão além da espera: com a recorrência na antecipação de títulos, os custos das transações em sites terceiros podem representar uma perda de receita importante, provocando uma despesa desnecessária.

Antecipação de títulos a fornecedores: conheça a solução da YTecnologia

O Automation for Supplier Factoring, da YTecnologia, está totalmente integrado ao SAP, sendo facilmente utilizado e adaptado para aprimorar as suas operações.  

A seguir, construímos um guia explicativo sobre como o ASF pode ajudar a sua empresa nos processos de antecipação de títulos a fornecedores, sem dificuldades ou inconsistências contábeis.

1.     Uma solução completa

A conexão direta com o SAP permite que o Automation for Supplier Factoring publique os títulos de clientes e fornecedores em tempo real – sejam títulos pagos ou não.

Com isso, o sistema consegue apresentar toda a posição do cliente no SAP, facilitando o encontro de informações e reduzindo o nível de esforço operacional.

Por meio dessa conexão direta com o SAP, o ASF dispensa a utilização de extratores para gerar arquivos TXT, bem como a necessidade de trafegá-los até o site terceiro, o que reduz consideravelmente os níveis de riscos aos arquivos sensíveis.

Centralizando as informações no SAP, a gestão financeira ganha tempo e maior assertividade para a tomada de decisão, além de possibilitar a transparência na operação do portal.

Vale ainda ressaltar a possibilidade de execução de processos de factoring sobre os recebidos dos fornecedores, permitindo que os títulos sejam antecipados mediante determinadas taxas pré-acordadas – mas que são mínimas na comparação com a taxa praticada por sites terceiros.

Por fim, fica a cargo do sistema a compensação dos títulos, a correspondente abertura de título líquido e a apropriação da taxa aplicada para a receita.

2.     Diferenciais da solução

As vantagens do Automation for Supplier Factoring são inúmeras. Entre elas, muitas que permitem maior velocidade na tomada de decisão para a gestão financeira, como:

• Solução end-to-end, sendo um único fornecedor para SAP e Web;
• A conexão direta com o SAP que dispensa o tráfego de arquivos, diminuindo os riscos;
• Inteligência de negócios concentrada diretamente no SAP;
• Publicação em tempo real dos títulos pagos ou a pagar;
• Gerenciamento de contrato de títulos de fornecedores;
• Solicitação direta de antecipação pelo fornecedor;
• Utilização de caixa próprio ou confirming bancário.

3.     Principais vantagens e pontos positivos

Os quatro pontos positivos a seguir podem gerar benefícios imediatos na sua gestão financeira:

• Aplicabilidade: qualquer empresa que utiliza o sistema de gestão (SAP), independente do porte, pode realizar antecipações;
• Efetividade: permite o gerenciamento do fluxo de publicação e antecipação de títulos, sem a necessidade de armazenamento externo de dados confidenciais.
• Segurança: a estratégia de antecipação é totalmente realizada dentro do SAP.
• Solução completa: a YTecnologia é a única empresa de tecnologia que oferece uma solução completa e totalmente integrada ao SAP.

Realize uma consultoria gratuita com a YTecnologia

Você percebeu que a antecipação de títulos a fornecedores é um processo importante para gerar receita sem os altos custos bancários. E isso fica ainda melhor quando operado dentro do seu sistema SAP, com fácil gerenciamento, centralização de dados e rapidez nas decisões.

A YTecnologia é a parceira ideal para potencializar seus fluxos financeiros e, claro, livrar a sua instituição dos pontos negativos do mercado.

Por isso, saiba mais sobre a solução Automation For Supplier Factoring, agende uma demonstração gratuita da solução e converse com o nosso time de consultores para entender na prática o caminho rumo ao sucesso. 

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