Você já ouviu falar sobre essa função? A operação de antecipação de títulos passa a ser interessante não só para quem recebe, como também para quem antecipa o sacado, já que as condições são ótimas para ambas as partes.

Quando esse tipo de operação é realizado no SAP, as condições passam a ser ainda mais favoráveis, pois automatizam cálculos e prazos, agilizam a liberação do crédito e facilitam o acesso às informações para os gestores.

Essa atuação no SAP é apenas um dos grandes benefícios do Automation For Supplier, uma solução da YTecnologia que facilita todo o processo de antecipação de títulos, reforça a segurança dos dados, permite melhor planejamento e reduz os riscos.

Para entender cada detalhe deste assunto, continue a leitura, descubra os pontos fortes da YTecnologia para eliminar as escolhas negativas do mercado e navegue em um guia sobre a solução ASF.

Siga a leitura!

Neste artigo, fique atento(a) a:

• Como ficar atento aos pontos negativos do mercado;
• Case de inconsistência contábil da grande varejista nacional;
• Como sistemas não integrados e não automatizados funcionam;
• Conheça a solução ASF;
• Consultoria gratuita YTecnologia.

Como ficar atento aos pontos negativos dos modelos de mercado?

De modo geral, existem diversas soluções voltadas à antecipação de títulos a fornecedores no mercado. Alguns recorrem às soluções conhecidas como “não SAP”, ou seja, não utilizam o SAP como sistema principal para realizar as operações.

Atualmente, o SAP é o sistema de mais de 65 mil empresas no mundo. No Brasil, são 15 mil clientes com o apoio de 400 parceiros de negócios. Os níveis de segurança, facilidade na gestão e rapidez na tomada de decisão são apenas alguns fatores que alavancam o uso da ferramenta.

Ainda assim, alguns gestores decidem não utilizar o SAP para a antecipação de títulos, o que gera diversos pontos que podem comprometer a administração de recursos.

Entre os principais pontos negativos, estão:

Integração via arquivo de texto

São arquivos que oferecem potencial risco de acesso indevido, o que pode comprometer a integridade de informações sensíveis.

 Para gerar esse tipo de arquivo, é necessário que o sistema utilize extratores para levá-los até sites externos, podendo ser interceptado durante o processo.

Armazenamento de dados confidenciais fora do ambiente do cliente

Quando o assunto é tecnologia, é sempre importante falarmos em segurança cibernética.

Dados da Check Point Research (CPR), apontam que, ao longo de 2022, o Brasil registrou um aumento de 34% nos ciberataques, ficando acima da média mundial, que foi de 28%.

O tráfego dos dados confidenciais para um ambiente externo é o principal fator que coloca as empresas em rota de riscos, o que é ainda mais perigoso quando se trata de dados financeiros altamente sensíveis.

Falta de inovação no setor financeiro

É essencial que o setor financeiro busque atualizações que automatizem, reforcem os níveis de segurança e facilitem a gestão.

Nos casos de antecipação de títulos financeiros, o uso de sistemas desatualizados pode até mesmo encarecer o crédito ou fazer com que determinadas informações sejam perdidas.

Case de inconsistência contábil da grande varejista nacional

A gigante varejista noticiou ter encontrado inconsistências contábeis em seus balanços de 2022 e de anos anteriores.

A movimentação se deu a partir uma operação frequente no varejo, chamada de risco sacado.

Basicamente, a varejista realizou uma operação que consiste no ato da companhia de pagar fornecedores por meio de uma triangulação com bancos, mas os pagamentos não foram devidamente dimensionados e realizados, gerando dívidas acumulativas.

O problema é que isso não foi devidamente reportado no balanço. E assim, o erro pode aumentar o grau de endividamento da companhia e elevar, de acordo com ações contratuais, à cobrança antecipada de dívidas.

Você já deve ter acompanhado nos últimos dias muitas análises, notícias e postagens falando sobre a naturalidade de operações do risco sacado no varejo.

Porém, como no caso de uma das maiores empresas da América Latina, todo esse acúmulo pode gerar inconsistências enormes que descredibilizam a marca, a ação dos revendedores e distribuidores dentro do marketplace e, principalmente, os próximos impactos de investimento no mercado.

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Como sistemas não integrados ao SAP e não automatizados funcionam?

Para deixar ainda mais evidente a vantagem do SAP no uso de antecipação de títulos a fornecedores, vamos detalhar como os sistemas não integrados ao SAP podem demandar mais tempo e gerar riscos operacionais:

Se atente aos pontos, a seguir:

1. O cliente extrai seus títulos em arquivos de texto;
2. Transmite para um site terceiro, que os publica;
3. O fornecedor acessa o site de um banco ou de uma empresa terceira;
4. Além dos custos com a antecipação, o fornecedor arca com os custos do site terceiro;
5. O cliente recebe um e-mail confirmando a operação e realiza a ação manualmente no SAP.

É, sem dúvidas, um processo lento e com impactos operacionais desnecessários por meio de processos longamente manuais.

Mas as desvantagens vão além da espera: com a recorrência na antecipação de títulos, os custos das transações em sites terceiros podem representar uma perda de receita importante, provocando uma despesa desnecessária.

Antecipação de títulos a fornecedores: conheça a solução da YTecnologia

O Automation for Supplier Factoring, da YTecnologia, está totalmente integrado ao SAP, sendo facilmente utilizado e adaptado para aprimorar as suas operações.  

A seguir, construímos um guia explicativo sobre como o ASF pode ajudar a sua empresa nos processos de antecipação de títulos a fornecedores, sem dificuldades ou inconsistências contábeis.

1.     Uma solução completa

A conexão direta com o SAP permite que o Automation for Supplier Factoring publique os títulos de clientes e fornecedores em tempo real – sejam títulos pagos ou não.

Com isso, o sistema consegue apresentar toda a posição do cliente no SAP, facilitando o encontro de informações e reduzindo o nível de esforço operacional.

Por meio dessa conexão direta com o SAP, o ASF dispensa a utilização de extratores para gerar arquivos TXT, bem como a necessidade de trafegá-los até o site terceiro, o que reduz consideravelmente os níveis de riscos aos arquivos sensíveis.

Centralizando as informações no SAP, a gestão financeira ganha tempo e maior assertividade para a tomada de decisão, além de possibilitar a transparência na operação do portal.

Vale ainda ressaltar a possibilidade de execução de processos de factoring sobre os recebidos dos fornecedores, permitindo que os títulos sejam antecipados mediante determinadas taxas pré-acordadas – mas que são mínimas na comparação com a taxa praticada por sites terceiros.

Por fim, fica a cargo do sistema a compensação dos títulos, a correspondente abertura de título líquido e a apropriação da taxa aplicada para a receita.

2.     Diferenciais da solução

As vantagens do Automation for Supplier Factoring são inúmeras. Entre elas, muitas que permitem maior velocidade na tomada de decisão para a gestão financeira, como:

• Solução end-to-end, sendo um único fornecedor para SAP e Web;
• A conexão direta com o SAP que dispensa o tráfego de arquivos, diminuindo os riscos;
• Inteligência de negócios concentrada diretamente no SAP;
• Publicação em tempo real dos títulos pagos ou a pagar;
• Gerenciamento de contrato de títulos de fornecedores;
• Solicitação direta de antecipação pelo fornecedor;
• Utilização de caixa próprio ou confirming bancário.

3.     Principais vantagens e pontos positivos

Os quatro pontos positivos a seguir podem gerar benefícios imediatos na sua gestão financeira:

• Aplicabilidade: qualquer empresa que utiliza o sistema de gestão (SAP), independente do porte, pode realizar antecipações;
• Efetividade: permite o gerenciamento do fluxo de publicação e antecipação de títulos, sem a necessidade de armazenamento externo de dados confidenciais.
• Segurança: a estratégia de antecipação é totalmente realizada dentro do SAP.
• Solução completa: a YTecnologia é a única empresa de tecnologia que oferece uma solução completa e totalmente integrada ao SAP.

Realize uma consultoria gratuita com a YTecnologia

Você percebeu que a antecipação de títulos a fornecedores é um processo importante para gerar receita sem os altos custos bancários. E isso fica ainda melhor quando operado dentro do seu sistema SAP, com fácil gerenciamento, centralização de dados e rapidez nas decisões.

A YTecnologia é a parceira ideal para potencializar seus fluxos financeiros e, claro, livrar a sua instituição dos pontos negativos do mercado.

Por isso, saiba mais sobre a solução Automation For Supplier Factoring, agende uma demonstração gratuita da solução e converse com o nosso time de consultores para entender na prática o caminho rumo ao sucesso. 

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E para garantir esse cuidado em tempo real, é essencial contar com soluções que facilitam a gestão, o manuseio e a expansão, integradas ao sistema SAP.

O uso do sistema SAP permite recorrer a outras ferramentas importantes que garantem, ainda mais, inteligência para a gestão de contas a receber – como é o caso PCI-Recon. Assunto e solução da YTecnologia que abordaremos neste artigo.

O PCI-Recon facilita a conciliação de meios de pagamentos eletrônicos, oferecendo uma visualização completa sobre as divergências dentro do seu fluxo financeiro. Além disso, se certifica como uma solução assertiva para integrar, fortalecer e aprimorar os processos de pagamentos da sua empresa.

Entender o funcionamento do PCI-Recon é um passo importante para alcançar um novo nível tecnológico e potencializador na sua gestão financeira. A seguir, conheça a fundo as razões e motivos para escolher a solução YTecnologia e saiba como revolucionar os seus negócios. Confira!

Neste artigo, fique atento(a) aos tópicos:

• O que é o PCI-Recon;
• O desafio das vendas cruzadas;
• Características e meios de pagamentos;
• Os principais diferenciais do PCI-Recon;
• Benefícios de soluções integradas ao SAP;
• Automatize o seu fluxo financeiro;
• Consultoria + demonstração gratuita.

Para iniciar: o que é o PCI-Recon?

O PCI-Recon é uma ferramenta desenvolvida com o objetivo de automatizar os processos de contas a receber via SAP.

Diferente dos meios tradicionais, o PCI-Recon é totalmente adaptável às necessidades dos gestores financeiros e oferece uma visualização em tempo real sobre a entrada e saída de dados, fluxos, planejamentos e demais ações institucionais.

Além disso, o PCI-Recon é totalmente escalonável. Ou seja, acompanha todo o crescimento da empresa e suas demandas quanto às contas a pagar, evitando que diversos tipos de compromissos financeiros fiquem pelo caminho.

Contas a receber: o desafio para vendas cruzadas

Um dos principais desafios para a gestão de contas a receber está na administração de contas pagas via máquinas de crédito e no cruzamento dessas informações com os relatórios disponibilizados pelas administradoras.

Cabe ao gestor verificar cada crédito contabilizado para o negócio, conforme o que é disponibilizado pela administradora.

Não raro, essas informações oferecem divergências que impactarão diretamente a gestão financeira. Sendo assim, é urgente identificar e contestar todos os dados para que o fluxo de caixa seja o mais fiel possível.

E é nesse caminho cruzado que a solução YTecnologia garante a segurança e a certeza para a sua organização. O PCI-Recon consegue oferecer insumos imediatos que indicam diferenças e, com isso, agiliza as devidas tomadas de decisões para os gestores e setores financeiros da instituição.

PCI-Recon: características e meios de pagamentos

Como já mencionamos anteriormente em outros conteúdos aqui do blog, a conciliação de pagamentos é muito importante para verificar e cruzar as informações oferecidas nos relatórios das administradoras de pagamentos.

De forma geral, quando esse caminho são oferecidos por soluções e tecnologia não integradas ao SAP, os processos podem ser dificultados. Ou seja,  atrapalha a vida dos gestores que buscam por soluções automatizadas e altamente eficientes da tecnologia SAP.

O PCI-Recon garante a automatização total para verificar cada pagamento realizado, não permitindo nenhum tipo de diferença entre as transações, mesmo que sejam de centavos.

Além de facilitar esses processos, o PCI-Recon está integrado ao SAP, em ABAP, o que garante fidelidade completa na comparação de cada dado processado pelo fluxo de contas a receber.

Outro ponto interessante, é que a interação direta do PCI-Recon com o SAP permite o ajuste automático de todo o fluxo financeiro de contas a receber e automatiza todas as baixas necessárias já no momento do pagamento, conciliando não só as vendas, como também os pagamentos.

Quais os principais diferenciais do PCI-Recon

Você percebeu que o PCI-Recon realmente vai além quando o assunto é elevar a inteligência nos processos de contas a receber para a sua gestão financeira, certo?

E aqui estão algumas das principais características desta ferramenta:

• Conciliação de vendas;
• Ajuste do fluxo de caixa das vendas;
• Conciliação de pagamentos;
• Baixa automática para banco;
• Conciliação de antecipação via adquirente;
• Tratativa para antecipação por cessão bancária;
• Baixa automática das antecipações para o banco;
• Identificação de divergências das adquirentes;
• Acompanhamento para recuperação das divergências apontadas.

Quais os meios de pagamentos aceitos

1. Cartão de crédito / débito / tickets;
2. Marketplaces;
3. Carteiras digitais;
4. PIX.

Benefícios de soluções integradas ao SAP

Como você notou no início deste artigo, o SAP faz toda a diferença para garantir a devida eficácia para a gestão financeira. E o PCI-Recon atua de modo a ampliar, ainda mais, as possibilidades para garantir que todo o fluxo de contas a receber esteja facilmente pronto para o gestor.

A seguir, você conhece ainda melhor os benefícios de tecnologias, como as da YTecnologia, associadas ao uso do SAP. Leia com atenção!

Automações personalizáveis para o diagnóstico dos negócios

As automações de dados do SAP permitem a mais ampla personalização conforme as necessidades da gestão financeira.

Com ele, é possível criar alertas, identificar inconsistências rapidamente e projetar cenários associados à entrada e saída de recursos.

Dessa maneira, o SAP garante diagnósticos precisos sobre cada etapa financeira, indicando possíveis ajustes.

Acompanhamento em tempo real para mitigar riscos

Cada movimentação financeira pode ser visualizada em tempo real por meio do PCI-Recon, no SAP. E o melhor, é que você poderá personalizar as visualizações dos principais fluxos aos seus negócios, agilizando a gestão.

Como resultado, fica possível analisar diferentes cenários relacionados ao fluxo de caixa, o que permite uma análise integral da tesouraria, levando o fluxo de contas a receber para diferentes pontos de vista.

Com todas essas possibilidades, a empresa consegue ter maior controle de riscos e falhas, já que há o monitoramento de todos os fluxos e adequação de normas.

Automatize o seu fluxo financeiro com a YTecnologia

As soluções em SAP são essenciais para a gestão de contas a receber, bem como em outros processos da gestão financeira. E buscar ferramentas de fácil integração, como o PCI-Recon, faz toda a diferença para aumentar a eficiência e segurança dos processos.

Com mais de 25 anos de experiência e atuação em mais de 30 países, a YTecnologia está totalmente pronta para levar a revolução tecnológica para o seu fluxo financeiro e para os seus negócios.

Além de inteligência para o fluxo de contas a receber, também oferecemos tecnologias para:

• Conciliação de pagamentos;
• Apuração de vendas de serviços;
• Gerenciamento de transporte de valores;
• Pagamentos de tributos e concessionárias;
• Antecipação de títulos e fornecedores;
• Integração de vendas e fechamento de caixa;
• E muito mais.

E para saber como tudo isso funciona na prática, clique no link abaixo e receba com exclusividade uma consultoria gratuita com o time de especialista da YTecnologia e tenha uma demonstração da solução PCI-Recon.

Consultoria gratuita + demonstração gratuita

Não perca mais tempo e alie-se às tecnologias que irão potencializar, cada vez mais, os seus negócios.

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