Entender como e quando utilizar essa estratégia de forma eficiente pode ajudar a evitar juros altos de crédito tradicional, melhorar a liquidez e garantir que seu negócio tenha os recursos necessários para crescer sem comprometer o fluxo de caixa.

Neste artigo, vamos explicar como funciona a antecipação de recebíveis, quais são os tipos disponíveis no mercado e como otimizar esse processo para maximizar os benefícios financeiros da sua empresa. Boa leitura!

O que é antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis, ou antecipação de títulos, é uma modalidade de linha de crédito que adianta valores relativos a vendas que só entrariam futuramente no fluxo de caixa. Ou seja, é uma forma de antecipar recebíveis parcelados ou de cartões de créditos.

Essa também é uma maneira de estabilizar o caixa de uma empresa em momentos de necessidade. Isso porque, há uma injeção de capital imediata, que pode sanar dívidas ou cobrir despesas extraordinárias.

Quais recebíveis podem ser antecipados?

A antecipação de títulos ou recebíveis pode abranger diferentes garantias de pagamento, desde que sejam negociados previamente com o banco ou instituição financeira. Alguns exemplos:

• recebíveis de cartão de crédito;
• depósitos em conta;
• cheques pré-datados;
• boletos bancários emitidos e válidos.

Empréstimo x Antecipação de recebíveis

A antecipação de recebíveis implica no adiantamento financeiro de uma quantia. Já o empréstimo é representa uma obrigação de pagamento futuro para a empresa.

Portanto, ao adquirir um empréstimo, o negócio precisará arcar com pagamentos posteriores de acordo com o contrato. Assim, deve arcar com juros — que costumam ser mais altos do que para a antecipação de recebíveis.

Isso ocorre pois o banco considera que a antecipação é quase uma certeza de recebimento, dado o devido contexto da empresa.

Como funciona a antecipação de recebíveis?

Para contratar, é necessário apresentar as garantias de pagamento. Em seguida, é preciso negociar prazos, taxas de juro favoráveis e eventuais cláusulas.

O processo em si varia conforme a instituição financeira. Atualmente, existem diferentes taxas, juros e modelos e modelos contratuais, o que revela a importância de se realizar uma pesquisa de mercado.  

Quais os benefícios da antecipação de recebíveis?

A antecipação de títulos é uma estratégia comum no mercado empresarial. E existem muitos motivos que justificam essa grande adesão.

Se o seu negócio faz vendas a prazo e com cartão de crédito, é interessante avaliar essa opção. Veja alguns motivos e vantagens!

Agilidade na obtenção do capital

Além de ser uma opção mais barata e prática do que o empréstimo, a antecipação de títulos é tida como uma solução financeira de baixo risco. Assim, sua aprovação e liberação é mais rápida que outras linhas de crédito.

Isso ocorre pois a empresa não está efetivamente solicitando um crédito extra. Na prática, há o adiantamento de valores que entrariam no caixa, o que reduz a necessidade de uma análise de crédito mais complexas e demorada.

Em muitos casos, o serviço pode ser contratado digitalmente e o capital liberado no mesmo dia — um diferencial valioso para negócios que precisam sair do vermelho.

Assegura a liquidez de caixa 

A antecipação de títulos também fortalece a liquidez de caixa. Como os recursos adiantados, os gestores têm mais autonomia e segurança para tomar decisões e planejar o futuro. Esses podem, por exemplo:

• serem reinvestidos no negócio;
• quitar dívidas;
• compor o capital de giro;
• viabilizar compras à vista, com desconto e vantagens;
• evitar a contratação de empréstimos.

Viabiliza o acesso ao crédito com taxas e juros mais acessíveis

Por se tratar de uma linha de crédito considerada de baixo risco, os custos relacionados à sua contratação são menores do que outras opções, como empréstimos e financiamentos.

Ao antecipar os recebíveis da empresa, a instituição financeira tem previsibilidade sobre a entrada dos recursos no caixa da contratante. Isso significa que há uma garantia de que a empresa poderá saldar a dívida no prazo estabelecido.

Redução da inadimplência para a empresa

A antecipação de recebíveis também reduz o risco de inadimplência para a empresa. Afinal, o valor a ser recebido é adiantado e a própria instituição financeira tem mais segurança para liberar a quantia.

Quando antecipar títulos?

Embora vantajosa, a antecipação de títulos não deixa de ser um serviço financeiro. Por isso, sua contratação deve sempre estar subsidiada em análises, dados e projeções.

Do contrário, a empresa pode simplesmente comprometer suas receitas futuras e não solucionar os problemas do presente.

Existem diferentes cenários e circunstâncias que justificam a antecipação de títulos. Confira e entenda como decidir com responsabilidade!

Aumentar capital de giro 

De acordo com o perfil da empresa, o capital de giro pode figurar como um dos principais elementos da sua gestão financeira.

Isso se dá uma vez que esse capital seja determinante para a continuidade das operações, viabilizando a manutenção dos estoques, o pagamento dos custos fixos e variáveis e das despesas extraordinárias.

No entanto, em determinados momentos, o negócio pode necessitar de mais capital de giro para expandir suas operações, aumentando o volume dos estoques e oferta de produtos, ou para investir na sua infraestrutura, por exemplo.

Nesses casos, a antecipação de títulos não só é recomendada como também é uma decisão estratégica, pois possibilita o aumento do capital de giro a custos reduzidos e de maneira mais segura.

Pagar despesas 

A antecipação de recebíveis também é positiva quando realizada para pagar dívidas e despesas da empresa. Nesse ponto, o acesso ágil ao capital permite, entre outras ações, como:

1. Recompor o caixa e obter recursos para negociar dívidas mais antigas e evitar o pagamento de juros;
2. Evitar a contratação de empréstimos junto à terceiros;
3. Pagar despesas extraordinárias, como o reparo de máquinas e equipamentos.

Garantir um fluxo de caixa positivo 

Para assegurar que a empresa atuará com suas finanças equilibradas, a antecipação de títulos pode ser uma estratégia positiva, especialmente quando a saúde financeira da empresa exige ainda mais atenção.

Para não correr o risco de sofrer com a inadimplência, contando com recursos que podem não entrar no prazo definido, é fundamental ter sempre um plano “B”, dispondo de uma reserva para cobrir imprevistos e manter as atividades em uma crescente.

Como a YTecnologia te ajuda com a antecipação de títulos?

A antecipação de recebimentos é uma decisão que depende de análises. E a tecnologia pode te apoiar nessa tarefa!

Com o ASF (Automation for Supplier Factoring), da YTecnologia, você tem todo suporte de informações e tecnológico para executar a operação de forma rápida, segura e efetiva.

O sistema oferecido é completo e totalmente integrado ao SAP. Essa integração é a chave para se ter acesso a posição do cliente ou fornecedor, exatamente como apresentada no sistema.

Entre em contato hoje mesmo com a YTecnologia e conheça a solução ideal para sua antecipação de títulos!

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• Precisão;
•  Agilidade;
•  Segurança.

Segundo a Forrester, otimizar atividades que tomam 50% do tempo dos colaboradores garante ganhos de produtividade com foco na estratégia principal da empresa. Além disso, o relatório The Financial Services Skills & Roles of the future, aponta que 48% dos processos contábeis podem ser automatizados rapidamente pelas empresas.

Nesse sentido, faz ainda mais sentido que 45% das empresas queiram aumentar seus investimentos na automação de processos fiscais, como aponta a pesquisa Tax Trends.

Todos os dados anteriores são apenas a introdução para o tema deste artigo, onde aprofundaremos na automação como principal gancho garantir a potencialidade dos processos financeiros e a TI como aliada às finanças.

Para nos aprofundarmos ainda mais no tema, separamos 10 dicas importantes para que a sua organização comece o quanto antes a utilizar um software contábil e especializado para o seu planejamento financeiro.

Utilize o nosso guia para realizar decisões assertivas para a sua empresa. Confira!

Neste artigo, leia:

• O que é um software contábil;
• Como adequar a sua realidade;
• Como usar um software contábil nas empresas;
• 10 motivos para revolucionar os seus negócios com um software contábil;
• Conheça os softwares contábeis da YTecnologia;
• Revitalize o seu setor financeiro com um software contábil;
• Converse com os especialistas da YTecnologia.

Para começar: o que é um software contábil e como adequar a sua realidade?

Um software contábil é uma aplicação projetada para automatizar e facilitar as atividades relacionadas às finanças e à contabilidade de uma empresa.

Ele abrange uma variedade de funções, desde o registro de transações até a geração de relatórios financeiros detalhados.

Dessa forma, é uma solução tecnológica que simplifica e aprimora as operações, fornecendo uma visão clara e em tempo real da situação financeira da organização.

Como usar um software contábil nas empresas?

Com um software contábil, você pode fazer e, principalmente, facilitar muitas operações financeiras. Seja qual for o porte da sua empresa, você conseguirá automatizar facilmente as tarefas rotineiras, como lançamento de despesas, conciliação bancária e cálculos fiscais.

E com isso, tenha a certeza, você garante um enorme ganho de tempo operacional – e redução dos erros humanos! Além disso, um software contábil facilita o cumprimento das obrigações legais, como a entrega de declarações fiscais, a centralização de informações e garantindo conformidade e evitando penalidades.

Planejamento financeiro

Com esse tipo de solução, você tem a possibilidade de criar orçamentos, previsões e análises detalhadas. Com dados precisos e atualizados, as empresas podem tomar decisões informadas, identificar oportunidades de economia e investimento e mitigar riscos financeiros.

Adequação à realidade da empresa

A eficiência de um software contábil está na sua capacidade de se adaptar à realidade específica de cada negócio. E isso significa soluções com custos sob medida para empresas de diferentes portes.

Software contábil: 10 motivos para revolucionar seus negócios

Abaixo, destacamos as 10 principais escolhas para revolucionar os seus negócios e com a ajuda de um software contábil garantir maior produtividade.  

Acompanhe:

1. Integração ao sistema de gestão SAP

 A integração com sistemas, como o SAP, amplia a sinergia entre os setores, permitindo uma gestão pautada na inteligência dos dados e gerando maior eficiência para os negócios.

2. Redução de custos e tempo

A automação elimina tarefas manuais demoradas, reduzindo custos operacionais e permitindo que a equipe foque em atividades mais estratégicas para as finanças.

3. Redução de erros e falhas manuais

A precisão dos cálculos automáticos minimiza a ocorrência de erros humanos, fortalecendo a confiabilidade das informações financeiras.

4. Ganho de produtividade e foco em ações estratégicas

Com processos automatizados, os colaboradores podem dedicar mais tempo nas atividades estratégicas que impulsionam o crescimento da empresa, a potencialização do varejo e novos investimentos.

5. Antecipação de títulos a fornecedores

O software contábil permite uma visão antecipada dos compromissos financeiros, facilitando a negociação e antecipação de pagamentos a fornecedores, como demonstramos com o software da YTecnologia –  Automation for Supplier Factoring.

6. Conciliação de pagamentos eletrônicos

Facilita a conciliação de transações eletrônicas, garantindo que todos os pagamentos sejam devidamente registrados e conciliados.

• Vale lembrar: o PCI-Recon é a principal solução do país em conciliação de pagamentos eletrônicos e integrada ao SAP.

7. Centralização das informações entre matriz e filiais

A centralização dos dados proporciona uma visão unificada das operações financeiras, independentemente da localização das filiais.

Nesse sentido, o Service Sales Management centraliza suas informações com base em cenários reais para acelerar a tomada de decisão.

8. Proteção e segurança das informações

Ferramentas de segurança avançadas protegem dados sensíveis, garantindo conformidade com normas e regulamentações – como a LGPD.

9. Gestão financeira e inteligente

 Oferece recursos analíticos que possibilitam uma gestão financeira mais inteligente, embasada em insights e projeções valiosas.

10. Automatização do pagamento de tributos

Simplifica o processo de pagamento de tributos, evitando atrasos e garantindo conformidade fiscal, o que é essencial para a saúde financeira do seu negócio.

O Brazilian Tax Payment vai além: gera guias para os setores que possui tributos, como RH, Contabilidade e Fiscal.

Conheça os softwares contábeis da YTecnologia

Com soluções sob medida e integradas ao SAP, a YTecnologia oferece ferramentas que atendem as suas principais necessidades contábeis:

1.      Automation for Supplier Factoring- Antecipação de títulos a fornecedores

O Automation for Supplier Factoring antecipa facilmente os títulos a fornecedores e vai além por ser uma solução com máxima segurança aos dados.

2.      PCI- Recon – Conciliação de pagamentos eletrônicos

O PCI-Recon, por sua vez, é uma ferramenta múltipla que cuida totalmente da conciliação de pagamentos, realizando:

• Ajuste do fluxo de caixa das vendas;
  • Garante a baixa automática para bancos;
  • Concilia antecipações via adquirente;
  • Atua com tratativa para antecipações por cessão bancária;
  • Oferece baixa automatizada das antecipações para banco;
  • Identifica de divergências das adquirentes;
  • Acompanha recuperação das divergências apontadas, o que garante cada centavo indo para o seu destino correto.

3.      Service Sales Management – Apuração de vendas de serviços

Recargas de celulares, correspondentes bancários e seguros ganham vendas automatizadas para apurações integradas e rápidas.

O Service Sales Management vai além:

• Garante a gestão dos contratos;
  • Proporciona a gestão das tabelas de grades de preços;
  • Apura e lança automaticamente as comissões;
  • Apura e lança automaticamente impostos como ISS, PIS, COFINS, IR;
  • Apura e lança automaticamente os repasses;
  • Gera os arquivos das apólices para as seguradoras.

4.      Cash Transport Management – Gerenciamento de transportadoras de valores

Com essa solução, o serviço de coleta de valores fica muito mais seguro. O Cash Transport Management atua com periodicidade pré-agendada diretamente no sistema e confirma as coletas.

Tenha facilmente:

• Gestão de coletas;
  • Identificação de divergências;
  • Gerenciamento das sangrias de PDV;
  • Baixa bancária automática;
  • Conciliação das transportadoras de valores;
  • Visão contábil do movimento;
  • Montagem das guias de transportes de valores;
  • Controle de troco.

5.      Brazilian Tax Payment – Pagamento de tributos e concessionárias

Use o SAP para automatizar completamente os seus compromissos, atendendo os grandes bancos brasileiros e gerenciando os principais tributos:

• DARF;
• GPS;
• DARJ;
• GARE;
• FGTS;
• IPTU;
• ISS;
• DAR;
• DAE;
• DARE IPVA;
• Licenciamento.

6.      Sales Integration Management – Integrador de vendas e fechamento de caixa

Por fim, abordamos um dos meios mais seguros do Brasil para gerenciar e validar a integridade das vendas. Como:

• Cupom Fiscal, NFe, NFCe, SAT;
  • Recargas, CORBAN, Seguros, Demais Serviços, Pedidos;
  • Informações de ECF;
  • Informações de Redução Z;
  • Comprovantes de ECF;
  • Sangrias.

Revitalize o seu setor financeiro com um software contábil

Automatizar as suas operações financeiras é uma estratégia essencial para impulsionar eficiência e sucesso.

Com as soluções contábeis e especializadas da YTecnologia, você tem soluções adaptadas às necessidades exclusivas do seu negócio, sem gerar preocupações com o seu orçamento.

Descubra como a integração ao SAP e as nossas ferramentas contábeis podem transformar a sua gestão financeira. Tenha uma conversa gratuita com os nossos especialistas e veja como a YTecnologia irá revolucionar os seus negócios.

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Através do PIX, as transferências e pagamentos podem ser realizados de forma instantânea e com custos reduzidos. Dessa maneira, esses meios têm sido impulsionadores importantes para as empresas de varejo potencializarem seus resultados.

De acordo com uma pesquisa da consultoria Ipsos, 96% dos brasileiros que já utilizaram o PIX afirmaram estar satisfeitos com a experiência. Além disso, segundo dados do Banco Central, em março de 2021, o PIX ultrapassou a marca de 1 bilhão de transações realizadas, o que comprova a aceitação dos consumidores em relação a essa nova forma de pagamento.

Com a adoção do PIX, empresas podem otimizar suas transações financeira e garantir as melhorias nos resultados.

Para isso, é fundamental que a conciliação de pagamentos seja realizada de forma adequada e eficiente. No caso das empresas que utilizam o SAP, é possível conciliar os pagamentos via PIX através de uma solução integrada ao ERP.

Para entender como fazer essa adequação e automatizar completamente a conciliação de pagamento no SAP, em transações por PIX, confira as dicas a seguir!

Resumo do artigo:

• Conciliação de pagamento no PIX: saiba o que é;
• O que é PIX;
• PIX e suas garantias para os negócios;
• Pagamento via PIX: como realizar uma conciliação de pagamento efetivo;
• Conciliação de pagamento PIX com o PCI-Recon;
• Pagamento PIX com a YTecnologia;
• Material gratuito e exclusivo da gestão financeira no varejo;
• Consultoria especializada.

Conciliação de pagamento no PIX: saiba o que é?

A conciliação de pagamento pelo PIX consiste em verificar e conciliar todas as transações financeiras com as informações contidas no sistema de gestão da empresa.

Essa conciliação é fundamental para garantir que todas as transações sejam identificadas e registradas corretamente no sistema.

Dessa forma, é possível evitar erros, como a falta de registros, e garantir a precisão das informações.

E aqui vale um ponto essencial: o PIX também pode reduzir custos, já que não há cobrança de taxas para as transações, o que é interessante para o caixa das empresas.

O que é o PIX e quais suas garantias para os negócios?

O PIX é um sistema de pagamentos instantâneos criado pelo Banco Central do Brasil em 2020. E, muito provavelmente, você já usou – seja para transferir ou receber recursos.

O PIX surgiu como uma forma de tornar as transações financeiras mais ágeis e seguras, permitindo que as pessoas e empresas possam realizar transferências e pagamentos em tempo real, sem a necessidade de intermediários, como as operadoras de cartão de crédito.

Desde seu lançamento, o PIX tem se tornado cada vez mais popular no Brasil. Em abril de 2021, o Banco Central divulgou que mais de 220 milhões de transferências haviam sido realizadas via PIX, movimentando cerca de R$ 300 bilhões.

Além disso, estima-se que mais de 80 milhões de brasileiros já tenham adotado essa forma de pagamento.

Uma das principais garantias do PIX para os negócios é a possibilidade de realizar transações imediatas, sem restrições de horário. Isso significa que as empresas podem receber pagamentos a qualquer momento, sem precisar esperar pelo processamento bancário, o que contribui para a melhoria do fluxo de caixa.

Dessa forma, todas as transações são registradas instantaneamente e podem ser facilmente integradas ao sistema de gestão da empresa, possibilitando um planejamento diário e mensal do fluxo de caixa.

O PIX também conta com mecanismos de segurança avançados, como a autenticação em duas etapas e a criptografia de dados. Isso reduz os riscos de fraudes e garante a proteção dos dados dos clientes.

Leia também: O futuro do marketplace: como planejar o fluxo de venda e a conciliação de pagamentos

Pagamento via PIX: como realizar uma conciliação de pagamento efetiva?

Como o PIX não possui intermediários, como as operadoras de cartão de crédito, é necessário que as empresas façam a conciliação de forma automatizada, para garantir a precisão dos dados e evitar qualquer erro nos lançamentos.

Entre as principais vantagens da conciliação de pagamento via PIX, estão a possibilidade de acesso às informações atualizadas em tempo real, o que permite a geração de relatórios precisos e efetivos e o olhar para novas oportunidades.

Dessa maneira, a conciliação automatizada permite que as informações sejam integradas diretamente ao sistema de gestão da empresa, como o SAP, garantindo uma visão convergente e precisa do desempenho financeiro.

A conciliação via PIX também permite a geração de relatórios efetivos, que apresentam informações importantes sobre as transferências financeiras realizadas, além de enriquecer históricos e indicar possíveis tendências.

Não deixe de ler:

• KPIs financeiros no varejo: saiba o que é e porque acompanhá-los na sua empresa
• Revolução financeira: as principais tendências para o futuro do varejo

Conciliação de pagamento via PIX com o PCI-Recon

A solução PCI-Recon da YTecnologia é uma plataforma integrada ao SAP que permite a conciliação de pagamentos por diversos meios, incluindo o PIX.

Com o PCI-Recon, é possível automatizar todo o processo de conciliação, desde a importação dos dados das vendas até a conciliação das transferências.

Algumas das principais características e vantagens desse mecanismo incluem:

1. Integração com o SAP: a solução é completamente integrada ao sistema SAP, permitindo que todas as informações sejam centralizadas em um único local.
2. Automatização do processo de conciliação: o PCI-Recon automatiza todo o processo de conciliação, reduzindo o tempo e o esforço necessários para a realização das tarefas.
3. Conciliação em tempo real: as transações são conciliadas em tempo real, permitindo um controle financeiro mais efetivo e a identificação rápida de eventuais problemas.
4. Relatórios efetivos: a solução gera relatórios completos e precisos, permitindo uma análise detalhada das informações financeiras da organização.
5. Convergência de informações: todas as informações financeiras ficam centralizadas em um único sistema, permitindo que a empresa tenha uma visão ampla e integrada de suas finanças.

Pagamento PIX com o apoio da YTecnologia

A conciliação dos meios de pagamento eletrônico, integradas ao SAP, é crucial para uma gestão financeira eficiente. E com a adoção crescente do PIX, é preciso preparar a sua empresa para gerir esse fluxo de transações de forma automática e segura.

Não há dúvidas: as soluções integradas da YTecnologia, como o PCI-Recon, proporcionam a automatização das contas a receber, a atualização de informações em tempo real e relatórios precisos, garantindo uma gestão financeira mais estratégica e eficiente.

Quer aprender um pouco mais sobre gestão financeira no varejo? Baixe agora o nosso material exclusivo e gratuito sobre o assunto.

Aproveite também para saber como implementar a conciliação de pagamentos via PIX na sua empresa. Tenha acesso a uma consultoria gratuita e especializada com o time da YTecnologia.

 Aumente as formas de conciliação de pagamentos e multiplique suas vendas! 

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Apesar da tarefa, em um primeiro momento, parecer simples, só quem trabalha nessa área sabe o quanto pagar contas pode ser complexo.

É por isso que se fala que a vida de quem trabalha com contas a pagar não é fácil! O objetivo deste conteúdo é apresentar soluções que podem ajudar os profissionais do setor a conquistarem mais resultados positivos em suas atividades.

Continue a leitura e acompanhe!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. As dificuldades técnicas do setor de contas a pagar;
2. As dificuldades internas do setor de contas a pagar;
3. Como o setor deve encontrar essas dificuldades;
4. Cases de sucesso;
5. Automation for Supplier Factoring.

As dificuldades técnicas do setor de contas a pagar

Engana-se quem pensa que as atividades do gestor de contas a pagar se resumem a ficar pagando boletos. 

O profissional deve manter as contas da empresa organizadas, bem como cumprir o planejamento financeiro que foi definido.

Além disso, deve-se ter um entendimento amplo sobre impostos e encargos, para não errar e fazer pagamentos indevidos, por exemplo. 

Da mesma forma, é preciso ter atenção para não errar nada e ter problemas com a Receita Federal. Afinal, sonegação de impostos é um crime grave e que pode gerar uma série de complicações para as empresas.

Em meio a esse cenário, listamos algumas das principais dificuldades que os responsáveis pelas contas a pagar têm nas organizações. Veja:

Integração de dados via texto

É bastante comum que os profissionais do setor de contas a pagar extraiam os seus títulos em arquivos de texto e façam a transmissão para um site terceiro, que realiza a publicação.

Na prática, os profissionais precisam digitar os números dos boletos manualmente para incluí-los no SAP ou em outro sistema utilizado pela organização.

Além dessa atividade ser bastante morosa e demandar muito tempo dos colaboradores, há grande chance de ocorrer falha humana.

Logo, os profissionais de contas a pagar devem ficar sempre muito atentos, uma vez que qualquer erro mínimo de digitação pode ocasionar grandes problemas nas operações financeiras do negócio.

Dificuldade para realizar a antecipação de recebíveis

Para manter os pagamentos da empresa em dia, em muitos casos, é preciso que o setor de contas a pagar tenha que recorrer à antecipação de recebíveis.

Também chamada de risco sacado, essa solução é oferecida pelas instituições financeiras, que antecipam os recebíveis do cliente, sem que seja necessário contratar um empréstimo.

Porém, quando não há integração de plataformas, é preciso acessar o site de bancos ou terceiros para realizar a antecipação. Isso aumenta as chances de acontecerem erros, bem como faz com que mais tempo seja demandado para cumprir as tarefas.

Armazenamento de dados confidenciais fora do ambiente do cliente

Outra dificuldade muito comum no departamento de contas a pagar é o armazenamento de dados confidenciais fora do ambiente do cliente.

Atualmente, com a vigência da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), é imprescindível ter muito cuidado com dados de terceiros.

Atenção: Qualquer operação feita em discordância com a legislação pode ocasionar sérias penalidades.

Caso não saiba, as multas da LGPD podem chegar a 2% do faturamento total da pessoa jurídica, com limite de R$ 50 milhões. 

As dificuldades internas do setor de contas a pagar

Como se não bastasse, além das dificuldades técnicas e operacionais, o setor de contas a pagar também tem desafios internos nas organizações.

É bastante comum que esse departamento seja visto pelos líderes, gestores e demais colaboradores da empresa como uma área de pouco valor agregado.

Há um preconceito com o segmento, que, muitas vezes, é creditada como um setor que só gasta dinheiro, realiza atividades meramente operacionais e que não conta com um diferencial estratégico.

Porém, quem trabalha nesse campo de atuação de contas a pagar sabe que esse estigma não faz jus à verdade. A área pode, e deve, ser estratégica e os seus profissionais têm um papel importante nisso.

Como o setor de contas a pagar deve enfrentar essas dificuldades?

A virada de chave de contas a pagar precisa acontecer para proporcionar uma maior valorização. E isso está diretamente relacionado com a tecnologia.

Sendo assim, o recomendado é que o departamento invista em soluções que facilitem a publicação de títulos de clientes e fornecedores, pagos ou não e em tempo real. Posto isso, essa ação pode ocorrer por meio de uma conexão direta com o ERP utilizado, como o SAP.

Esse tipo de plataforma também possibilita a utilização de extratores para a geração de arquivos no formato .txt, bem como o seu tráfego até sites externos, como os de bancos. Assim, as atividades e as importações de dados são feitas de maneira mais fácil.

Outro diferencial de sistemas do tipo é a execução dos processos de factoring sobre os recebíveis dos fornecedores. Com essa funcionalidade, eles poderão antecipar os títulos, mediante a aplicação de taxas, gerando mais receita para a sua organização. 

Com uma solução automatizada, o setor de contas a pagar poderá se colocar com uma área de inteligência estratégica. O departamento, portanto, deixará de ser visto como quem só dá despesa e tem pouco valor agregado para a organização. 

Dessa maneira, os profissionais que desempenham esse tipo de atividade serão mais valorizados pela gestão e superarão praticamente todas as dificuldades anteriormente citadas.

A YTecnologia dispõe de uma solução inovadora para a sua empresa publicar os títulos de seus fornecedores, acompanhar pagamentos e realizar a antecipação de vencimentos. Trata-se da Automation for Supplier Factoring.

Veja como podemos ajudar a revolucionar o setor de contas a pagar da sua empresa!

Acesse agora mesmo o nosso site

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Dessa forma, para alcançar níveis mais interessantes, as organizações investem pesado em novas tecnologias. Além disso, elas buscam por profissionais capacitados que as auxiliem neste processo.

Para entender mais sobre este tema, fique atento ao texto a seguir. Ao longo dos próximos parágrafos, você poderá conferir o significado do termo, bem como 8 dicas para conseguir melhores resultados. Confira!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. O que é fluxo de caixa;
2. Como melhorar o fluxo de caixa da sua empresa;
3. 8 etapas para melhorar o fluxo de caixa;
4. A ferramenta perfeita para melhorar o fluxo de caixa;
5. Mais informações sobre o PCI-Recon.

O que é fluxo de caixa?

De forma bastante simplificada, pode-se descrever o fluxo de caixa como a diferença entre o dinheiro que entrou e o que saiu da organização em determinado período.

Na prática, é um indicativo que traz como resultado o grande objetivo das corporações: o lucro. Sendo assim, manter essa métrica em constante análise é vital para a atuação de qualquer empresa.

Ao se descuidar neste tópico, uma companhia pode enfrentar inadimplência e perder o poder de investimento.

Com isso, aumentam os riscos dela se complicar e, por consequência, perder sua competitividade frente aos concorrentes. Ou seja, é um importante indicador da saúde financeira da organização e de sua capacidade de crescimento.

Como melhorar o fluxo de caixa de uma empresa?

Entendido o conceito, chega o momento de colocar a mão na massa para melhorar o fluxo de caixa da empresa. Para isso, é preciso seguir algumas dicas, as quais te possibilitarão melhorar essa demanda e ganhar mercado.

Siga as sugestões abaixo e mantenha o foco na situação econômica de sua empresa.

1. Faça uma análise interna

Não é possível melhorar o fluxo de caixa se você não sabe ao certo o que está acontecendo em seu negócio. Sabendo disso, é importante que o primeiro passo desse projeto seja realizar uma minuciosa análise de sua vida financeira.

Aqui, devem estar todas as entradas e saídas dos últimos anos. Se preferir, categorize as movimentações, tornando mais simples verificar quais são os pontos em que a instituição está perdendo dinheiro.

2. Planeje seu fluxo de caixa

Tendo todos estes dados, é necessário iniciar um planejamento para mudar o seu cenário econômico. Para isso, é interessante contar com os líderes de todas as áreas, demonstrando a eles onde estão os problemas do processo.

Essa discussão pode ser bastante útil, já que cada um dará sua opinião especializada e diversas ideias podem nascer a partir disso. Com elas, planeje sua estratégia e coloque-a em prática, sempre com objetivos, prazos e responsáveis.

3. Atente-se aos desperdícios

Uma boa técnica para iniciar esse plano é verificar os desperdícios que ocorrem todos os dias na organização. Aqui, entram diversos pontos, que vão dos gastos corporativos aos valores pagos a fornecedores e impostos.

Dessa maneira, com uma análise, é possível encontrar formas de economizar um bom dinheiro e, assim, melhorar seu fluxo de caixa. Neste tópico, não deixe de cortar regalias desnecessárias e negociar novos termos com seus fornecedores.

4. Melhore a gestão financeira

De nada adiantará realizar inúmeras mudanças se todos esses valores continuarem a ser desconhecidos. Por conta disso, uma etapa importante desse processo é organizar as informações da corporação.

Então, busque registrar todos os dados provenientes de negociações e vendas e os mantenha armazenados. A estratégia viabiliza uma verificação mais simples, eficaz e em tempo real de suas finanças. E, com base nesses dados, buscar por soluções será muito mais fácil.

5. Invista em novas ferramentas

Com a evolução tecnológica vista nos últimos anos, diversas novas ferramentas surgiram para as corporações. Muitas delas têm como foco melhorar o fluxo de caixa das empresas de maneira mais ágil, o que representa uma incrível notícia.

Contudo, é preciso buscar pela ferramenta mais interessante para o seu caso, a qual solucionará grande parte de seus problemas. Esse é o momento de investir um pouco de seu tempo e dinheiro para crescer futuramente.

6. Conte com bons profissionais

Mesmo com o auxílio da tecnologia, ainda é preciso contar com bons profissionais para alcançar resultados positivos. Sendo assim, deve estar no planejamento a busca por colaboradores capacitados e que possam agregar conhecimento à organização.

Dessa forma, com outras vivências e habilidades, muitas vezes, esses novos contratados podem trazer soluções diferentes do que se está acostumado. Com isso, oferecem insights interessantes e que fogem do padrão atual da companhia.

7. Não se esqueça de vender

Toda essa concentração em melhorar o fluxo de caixa não pode tirar o seu foco das vendas. São elas, afinal, que garantem a entrada de recursos na empresa e possibilitam novos investimentos.

Com isso em mente, é vital que o departamento comercial continue a se destacar, especialmente com resultados positivos. Se puder, invista em novas estratégias, assim como na comunicação com seu público alvo.

Assegurando a entrada de dinheiro, sua preocupação passa a se concentrar em reduzir os gastos.

8. Conciliar meios de pagamentos

Ainda que muitos não saibam disso, a conciliação de meios de pagamentos é uma operação de destaque neste tema. O objetivo aqui é identificar possíveis divergências entre as vendas e o efetivo reconhecimento das transações.

Na prática, é uma maneira de evitar cobranças fraudulentas ou indevidas, as quais podem te impedir de melhorar o fluxo de caixa. Para isso, a alternativa mais indicada é o PCI-Recon, a única ferramenta desenvolvida e realmente 100% integrada ao SAP.

A ferramenta perfeita para melhorar seu fluxo de caixa

A preocupação em melhorar o fluxo de caixa ocorre com diversas organizações, de diferentes portes e áreas de atuação.

Para resolver a situação, porém, é preciso investir em novas tecnologias e ferramentas que possam ajudar. Nesse momento, o ideal é contar com parceiros que agreguem experiência e conhecimento ao projeto.

A YTecnologia é uma empresa com foco no desenvolvimento de soluções complementares ao SAP. Especializada no segmento de varejo e com mais de 25 anos de presença no mercado, é a parceria perfeita para você que quer aumentar seus lucros.

Para isso, o conciliador de meios de pagamento PCI-Recon se apresenta como a solução mais indicada.

Ficou interessado(a)? Confira mais informações sobre o PCI-Recon e veja como ele pode te ajudar a ter mais lucro e menos preocupações!

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A maioria dos gestores entende o desafio, mas não sabe como superá-lo e organizar suas finanças. De fato, essa não é uma tarefa simples, especialmente quando não há o apoio das ferramentas adequadas.

Pensando nisso, preparamos este conteúdo para apresentar os maiores problemas envolvendo o fluxo de caixa e ajudar você a seguir pelo caminho mais seguro. Acompanhe!

Neste artigo, você vai encontrar:

1. Por que você tem problemas com fluxo de caixa?
2. A importância da gestão correta do fluxo de caixa?
3. Quais os principais problemas no fluxo de caixa?
4. A YTecnologia pode ajudar o seu negócio.

Como resolver problemas de fluxo de caixa e potencializar o negócio?

Os problemas de fluxo de caixa são comuns nos negócios, por isso, realize estratégias efetivas para garantir a logística da sua organização. Atualize seus dados financeiros, controle as entradas e saídas, realize o controle de estoque, tenha relatórios analíticos e conte com a conciliação de pagamentos eletrônicos.

Por que você tem problemas com fluxo de caixa?

Problemas com fluxo de caixa são mais comuns do que se imagina. Aliás, esse é um dos maiores entraves ao crescimento de pequenos negócios — que têm uma gestão orientada à sobrevivência e nem sempre priorizam a gestão financeira.

Esse cenário é compreensível, visto que a falta de experiência e apoio profissional, em conjunto com as inúmeras preocupações e responsabilidades da condução de um negócio, ampliam ainda mais o desafio.

No entanto, como o fluxo de caixa tem um papel determinante para seu crescimento e saúde financeira, é muito importante estar atento às situações que podem causar problemas. Entre eles, podemos destacar:

• Desconhecer a origem e o destino de todos os recursos;
• Atrasos recorrentes em pagamentos e recebimentos;
• Ausência ou insuficiência de capital de giro;
• Precificação incorreta de produtos/serviços;
• Margem de lucro muito apertada;
• Falta de visibilidade e controle sobre as movimentações;
• Falta de controle sobre a conciliação de recebíveis.

Além disso, a ausência de um suporte tecnológico é mais um aspecto a ser avaliado com atenção. Isso porque, a gestão de entradas e saídas é uma tarefa complexa, exigindo muito controle e visibilidade dos dados.

Por isso, contar com o apoio de softwares e soluções especializadas torna tudo mais simples e organizado. Tais ferramentas fortalecem a automação, centralizando dados importantes e executando rotinas de maneira padronizada.

Qual a importância da gestão correta do fluxo de caixa?

A boa gestão do fluxo de caixa ajuda gestores e líderes a tomarem decisões de maneira mais racional e assertiva, evitando problemas financeiros futuros. Caso contrário, há sempre o risco de não conseguir bater as metas e fechar o mês no vermelho.

Além disso, com um controle bem estruturado, é possível:

• Fazer investimentos estratégicos a partir de previsões seguras;
• Negociar condições mais vantajosas com fornecedores;
• Identificar desperdícios;
• Ajustar o nível de endividamento;
• Implementar melhorias nos processos de cobrança e recuperação de crédito;
• Implementar processos consistentes para a conciliação de recebíveis.

Somado a tudo isso, o fluxo de caixa é essencial para manter a regularidade da empresa, especialmente junto ao Fisco, honrando as obrigações e evitando prejuízos com multas e penalidades.

Conheça mais sobre a retrospectiva da YTecnologia e quais os seus proximos passos – Leia aqui

Quais os principais problemas com o fluxo de caixa das empresas?

Como vimos, diversos fatores podem contribuir para o surgimento de problemas com fluxo de caixa nas empresas. Conhecê-los é o primeiro passo para uma gestão mais eficiente e estratégica.

Mas de quais problemas estamos falando? A seguir, você confere uma lista com os principais desvios e erros relacionados ao fluxo de caixa. Confira!

Falhas na arrecadação

Um dos pilares da gestão financeira de qualquer empresa é a arrecadação. Assim, não há como estabelecer um fluxo de caixa eficiente sem controle sobre as contas a receber e, claro, sem uma boa gestão de cobrança.

Vale destacar que empresas de todos os portes precisam ter atenção a esses processos. Afinal, lidam com transações de grande volume e precisam cobrar e organizar os dados de mais clientes.

Nesse ponto, contar com o auxílio da tecnologia é o melhor caminho para solucionar falhas na arrecadação. Isso porque, soluções especializadas asseguram uma gestão de contas a receber mais organizada e centralizada.

Inadimplência

Um fluxo de caixa eficiente precisa seguir uma ordem lógica de entradas e saídas de capital, de forma que todas as movimentações ocorram como planejado e no prazo estabelecido. Do contrário, rupturas poderão ocorrer.

Por isso, com um nível de inadimplência ou não recebimento das vendas eletrônicas acima do ideal, é comum que o negócio enfrente problemas com suas próprias finanças. Como consequência, é preciso contratar empréstimos ou atrasar suas obrigações por falta de capital.

Falta de atualização do fluxo de caixa

Uma das principais funções do fluxo de caixa é oferecer um retrato financeiro confiável do negócio. Para isso, é indispensável que as informações estejam sempre atualizadas, em conformidade com o modelo utilizado — diário, semanal e mensal, por exemplo.

Ademais, a falta de atualização pode conduzir a decisões equivocadas. Assim, a empresa pode assumir obrigações sem condições e fazer investimentos no momento errado, o que prejudica sua saúde financeira.

Não categorizar lançamentos

Como instrumento de organização financeira, o fluxo de caixa deve ser descritivo e detalhado. Nesse sentido, não importa se estamos falando de um pequeno negócio ou de uma grande companhia, o ideal é que seja organizado a partir de categorias — mais ou menos numerosas e complexas, a depender do porte da empresa.

Não categorizar corretamente os lançamentos dificulta a visualização das informações. Esse é um problema de grande impacto e pode comprometer o desempenho da empresa no mercado.

Consideração de quantias que ainda não entraram

Embora seja possível inserir a previsão de entradas de capital em um fluxo de caixa, essa ação não pode ser executada de qualquer maneira.

Isso significa que uma venda a prazo, com previsão de pagamento em 30 dias, não deve ser categorizada como uma entrada efetivada, mas como uma previsão de receita. Desse modo, a quantia só será comprometida quando estiver realmente no caixa. 

Principalmente quando a empresa trabalha com meios de pagamentos eletrônicos, pois somente após o reconhecimento do valor vendido na carta de circularização, é que efetivamente o compromisso de recebimento foi feito, o que nos leva a ter um processo de conciliação de meios de pagamentos eletrônicos eficaz e eficiente.

Realização de previsões muito otimistas

Um dos grandes benefícios de se compor um bom fluxo de caixa é ter uma visão estratégica do negócio. Assim, relatórios passados ajudam a projetar cenários futuros e a subsidiar decisões.

No entanto, trabalhar com projeções muito otimistas pode ser um problema. Afinal, a empresa costuma assumir compromissos contando com um aumento do faturamento que não acontece.

Por isso, embora as projeções sejam ferramentas importantes e úteis para qualquer negócio, é fundamental ser realista e conservador ao elaborá-las.

A YTecnologia pode te ajudar com o seu fluxo de caixa

Como é possível perceber, a gestão do fluxo de caixa é muito importante para a organização financeira da empresa. É por meio desse processo que o empreendedor aumenta sua visibilidade sobre as finanças e controla as entradas e saídas de capital com transparência e estratégia.

No entanto, sabemos que nem sempre é simples para o empreendedor assumir, sozinho, todas as tarefas e responsabilidades da gestão de uma empresa. Nessa hora, contar com o suporte da tecnologia é fundamental — e a YTecnologia pode ajudar você!

A Sales Integration Management é a solução ideal para negócios que necessitam de um meio seguro e totalmente automatizado para gerenciar e validar a integridade das informações de venda de seus estabelecimentos ou comércios digitais.

Com uma visão proativa do processo de vendas, a ferramenta fortalece a integração das vendas externas ao SAP. Assim, garante a integridade da informação e evita divergências e erros no processo de lançamento.

Isso quer dizer que 100% de suas vendas serão integradas e contabilizadas corretamente. Ou seja, você não enfrentará os problemas de fluxo caixa apresentados e desfrutará de uma empresa sólida e financeiramente organizada.

Quer saber mais? Entre em contato com nossa equipe e entenda como a YTtecnologia pode contribuir com a rotina financeira da sua empresa!

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