A conciliação de recebíveis é um dos processos mais importantes na automatização dos controles financeiros de uma empresa.
Além de facilitar a gestão de fluxo de caixa, que depende de inúmeras transações e recebimentos diários, a automatização permite um olhar atencioso e completo sobre o Contas a Receber.
Ao evitar erros e melhorar a distribuição do fluxo, esse esforço beneficia a previsibilidade que, por sua vez, eleva a confiança para a tomada de decisões estratégicas mais rápidas e seguras.
Isso refletirá, também, na redução de custos operacionais e na análise eficiente do headcount – permitindo que a sua equipe financeira seja mais estratégica e menos operacional.
A seguir, vamos mostrar como você pode utilizar a conciliação de recebíveis, com o uso do SAP, para potencializar a gestão e garantir que o seu planejamento financeiro esteja sempre em dia.
Siga conosco e confira!
Para começar: o que é conciliação de recebíveis?
A conciliação de recebíveis é o processo que garante que todos os pagamentos recebidos por uma empresa correspondam de maneira precisa às vendas ou serviços realizados.
Isso envolve comparar os registros de vendas com os pagamentos efetivados, verificando se todos os valores foram recebidos corretamente e de acordo com as transações processadas.
No ambiente corporativo, especialmente no varejo, onde há uma grande variedade de métodos de pagamento (cartões de crédito, débito, boletos bancários, PIX, entre outros), esse processo se torna ainda mais crítico.
Por isso, todas as entradas de dinheiro precisam ser cuidadosamente conferidas e conciliadas para que o fechamento de caixa seja exato, sem valores perdidos ou indevidamente atribuídos.
Dessa maneira, é aí que a conciliação de recebíveis automatizada passa a fazer toda a diferença para que a empresa consiga manter controle total sobre os fluxos financeiros. Como resultado, o gestor tem uma visão clara do Contas a Receber e precisão que alcança os mínimos centavos.
Contas a receber em uma única solução SAP: 7 vantagens do PCI-Recon
O PCI-Recon é uma plataforma integrada ao SAP que traz uma série de vantagens e benefícios que vão muito além da simples conferência sobre a conciliação de recebíveis.
A seguir, veja 7 vantagens que você perceberá rapidamente na conciliação de recebíveis:
1. Conciliação automatizada de recebíveis e centralização das informações
A grande vantagem do PCI-Recon é que ele cruza os dados de vendas com as informações das adquirentes, evitando que qualquer divergência passe despercebida.
Tudo isso em uma única plataforma, onde você pode visualizar todas as transações e suas respectivas conciliações, sem a necessidade de acessar múltiplos sistemas.
2. 100% integrada ao SAP
Por ser desenvolvida em ABAP e totalmente integrada ao SAP, a solução segue as mesmas regras contábeis do sistema, o que garante uma operação alinhada com os padrões da empresa.
Isso evita qualquer divergência, mesmo de centavos, ajustando automaticamente as operações no Contas a Receber.
3. Prevenção de erros, fraudes e falhas manuais
Com a automação e integração proporcionadas pelo PCI-Recon, a chance de erros humanos é drasticamente reduzida. A ferramenta elimina a necessidade de conciliações manuais, prevenindo fraudes e falhas operacionais que poderiam ocorrer em processos menos automatizados.
4. Maximização do planejamento financeiro
A conciliação de recebíveis mais eficiente contribui diretamente para o planejamento financeiro.
Ao ter uma visão clara e automatizada de todas as entradas de recursos, as empresas podem prever com maior assertividade os fluxos de caixa e realizar decisões mais estratégicas, garantindo que não haja surpresas ao longo do mês.
5. Identificação de divergências das adquirentes
O PCI-Recon permite identificar, de maneira rápida e automatizada, qualquer divergência entre os valores que foram vendidos e os valores efetivamente recebidos pelas administradoras de cartão.
Isso facilita a identificação de problemas com adquirentes e possibilita uma atuação rápida para resolver inconsistências.
6. Baixa automática para banco
Outro ponto forte dessa solução é a baixa automática para banco, que ocorre sempre que há o pagamento de uma venda ou antecipação. Isso otimiza o controle financeiro e garante que as informações estejam sempre atualizadas, sem a necessidade de conciliações manuais.
7. Redução de custos operacionais
Ao automatizar todo o processo de conciliação de recebíveis, o PCI-Recon reduz o trabalho manual diminuindo o tempo e os recursos gastos com esse tipo de operação.
Com isso, há redução dos custos operacionais e maior foco da equipe financeira nas atividades mais estratégicas.
Desafios para a conciliação de recebíveis em grandes empresas
Manter o controle preciso das entradas financeiras pode se tornar complexo sem uma estrutura bem definida.
Abaixo, estão os principais desafios que as empresas normalmente enfrentam na conciliação de recebíveis:
- Alto volume de transações: empresas de grande porte processam muitas vendas diariamente, o que torna a conciliação manual inviável e suscetível a erros.
- Datas comemorativas e sazonalidades: durante datas como Black Friday, Natal e outras épocas de pico, o aumento massivo no volume de vendas exige que a conciliação seja ainda mais rápida e precisa.
- Multiplicidade de meios de pagamento: a variedade de formas de pagamento (cartões de crédito, débito, PIX, boletos etc.) demanda uma conciliação integrada para garantir que todas as vendas sejam corretamente contabilizadas e os recebimentos processados.
- Divergências nas adquirentes: erros ou discrepâncias entre os valores reportados pelas adquirentes e os valores reais das vendas podem resultar em prejuízos financeiros se não forem detectados rapidamente.
- Falta de visibilidade em tempo real: sem uma ferramenta que ofereça monitoramento contínuo, as empresas podem perder o controle sobre as transações, levando a inconsistências no fechamento do caixa.
- Recuperação de divergências: identificar e corrigir divergências entre os valores conciliados e os recebidos das adquirentes pode ser demorado, impactando diretamente no fluxo de caixa.
- Pressão por agilidade: a necessidade de manter o fluxo de caixa saudável, sem atrasos na entrada dos recursos, exige que o processo de conciliação seja ágil e preciso, especialmente em grandes operações de varejo.
🔗 Leia também: Varejo, marketplace e natal: descubra a relação comum, com a YTecnologia, para a conciliação de pagamento eletrônicos
Casos e conciliações de sucesso com a YTecnologia
Ter grandes clientes, como é o caso da YTecnologia, para a conciliação de recebíveis significa um fluxo financeiro mais saudável e organizado.
Imagine uma empresa de varejo com milhares de vendas diárias, entre transações à vista, parceladas, via marketplaces e aplicativos de delivery. Cada uma dessas vendas tem datas de recebimento variáveis, tornando o Contas a Receber um processo complexo e, muitas vezes, confuso.
Ao escolher a YTecnologia, essas empresas encontram uma solução robusta que concilia milhões de transações mensais com precisão, eliminando as discrepâncias entre os valores recebidos e os registrados.
Isso acontece porque a YTecnologia alinha automaticamente cada recebível à sua data correta, seja uma venda à vista ou parcelada, garantindo que o fluxo de caixa reflita a realidade do negócio.
Com mais de 90 milhões de transações conciliadas por mês, envolvendo mais de 100 adquirentes, marketplaces e PIX, a YTecnologia já administra mais de 10 bilhões de reais mensalmente, otimizando a gestão financeira de mais de 8 mil lojas em segmentos como varejo, alimentação, automotivo, moda e entre outros.
Dessa forma, para essas empresas, a conciliação não é apenas um processo administrativo — é a diferença entre uma operação financeira desorganizada e um fluxo de caixa previsível e correto, proporcionando uma vantagem competitiva crucial no mercado.
A escolha pela YTecnologia traz, além de precisão, uma visão estratégica e proativa sobre o Contas a Receber, eliminando problemas recorrentes e transformando grandes contas em operações mais seguras e confiáveis.
Todas as suas contas a receber centralizadas na solução YTecnologia
Com a conciliação de recebíveis automatizada e centralizada no PCI-Recon, todas as suas contas a receber são geridas de forma integrada, oferecendo total controle e precisão no fluxo de caixa.
Com uma plataforma 100% compatível com o SAP, o seu negócio garantirá uma gestão financeira para melhorar a eficiência na conciliação de pagamentos, prevenir erros e fraudes e reduzir custos operacionais.
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