É comum! As empresas passam por períodos de queda na receita e é nesse momento que a antecipação de títulos passa a ser uma solução não só atraente, como também importante para os fornecedores.
Você já ouviu falar sobre essa função? A operação de antecipação de títulos passa a ser interessante não só para quem recebe, como também para quem antecipa o sacado, já que as condições são ótimas para ambas as partes.
Quando esse tipo de operação é realizado no SAP, as condições passam a ser ainda mais favoráveis, pois automatizam cálculos e prazos, agilizam a liberação do crédito e facilitam o acesso às informações para os gestores.
Essa atuação no SAP é apenas um dos grandes benefícios do Automation For Supplier, uma solução da YTecnologia que facilita todo o processo de antecipação de títulos, reforça a segurança dos dados, permite melhor planejamento e reduz os riscos.
Para entender cada detalhe deste assunto, continue a leitura, descubra os pontos fortes da YTecnologia para eliminar as escolhas negativas do mercado e navegue em um guia sobre a solução ASF.
Siga a leitura!
Neste artigo, fique atento(a) a:
- Como ficar atento aos pontos negativos do mercado;
- Case de inconsistência contábil da grande varejista nacional;
- Como sistemas não integrados e não automatizados funcionam;
- Conheça a solução ASF;
- Consultoria gratuita YTecnologia.
Como ficar atento aos pontos negativos dos modelos de mercado?
De modo geral, existem diversas soluções voltadas à antecipação de títulos a fornecedores no mercado. Alguns recorrem às soluções conhecidas como “não SAP”, ou seja, não utilizam o SAP como sistema principal para realizar as operações.
Atualmente, o SAP é o sistema de mais de 65 mil empresas no mundo. No Brasil, são 15 mil clientes com o apoio de 400 parceiros de negócios. Os níveis de segurança, facilidade na gestão e rapidez na tomada de decisão são apenas alguns fatores que alavancam o uso da ferramenta.
Ainda assim, alguns gestores decidem não utilizar o SAP para a antecipação de títulos, o que gera diversos pontos que podem comprometer a administração de recursos.
Entre os principais pontos negativos, estão:
Integração via arquivo de texto
São arquivos que oferecem potencial risco de acesso indevido, o que pode comprometer a integridade de informações sensíveis.
Para gerar esse tipo de arquivo, é necessário que o sistema utilize extratores para levá-los até sites externos, podendo ser interceptado durante o processo.
Armazenamento de dados confidenciais fora do ambiente do cliente
Quando o assunto é tecnologia, é sempre importante falarmos em segurança cibernética.
Dados da Check Point Research (CPR), apontam que, ao longo de 2022, o Brasil registrou um aumento de 34% nos ciberataques, ficando acima da média mundial, que foi de 28%.
O tráfego dos dados confidenciais para um ambiente externo é o principal fator que coloca as empresas em rota de riscos, o que é ainda mais perigoso quando se trata de dados financeiros altamente sensíveis.
Falta de inovação no setor financeiro
É essencial que o setor financeiro busque atualizações que automatizem, reforcem os níveis de segurança e facilitem a gestão.
Nos casos de antecipação de títulos financeiros, o uso de sistemas desatualizados pode até mesmo encarecer o crédito ou fazer com que determinadas informações sejam perdidas.
Case de inconsistência contábil da grande varejista nacional
A gigante varejista noticiou ter encontrado inconsistências contábeis em seus balanços de 2022 e de anos anteriores.
A movimentação se deu a partir uma operação frequente no varejo, chamada de risco sacado.
Basicamente, a varejista realizou uma operação que consiste no ato da companhia de pagar fornecedores por meio de uma triangulação com bancos, mas os pagamentos não foram devidamente dimensionados e realizados, gerando dívidas acumulativas.
O problema é que isso não foi devidamente reportado no balanço. E assim, o erro pode aumentar o grau de endividamento da companhia e elevar, de acordo com ações contratuais, à cobrança antecipada de dívidas.
Você já deve ter acompanhado nos últimos dias muitas análises, notícias e postagens falando sobre a naturalidade de operações do risco sacado no varejo.
Porém, como no caso de uma das maiores empresas da América Latina, todo esse acúmulo pode gerar inconsistências enormes que descredibilizam a marca, a ação dos revendedores e distribuidores dentro do marketplace e, principalmente, os próximos impactos de investimento no mercado.
Como sistemas não integrados ao SAP e não automatizados funcionam?
Para deixar ainda mais evidente a vantagem do SAP no uso de antecipação de títulos a fornecedores, vamos detalhar como os sistemas não integrados ao SAP podem demandar mais tempo e gerar riscos operacionais:
Se atente aos pontos, a seguir:
- O cliente extrai seus títulos em arquivos de texto;
- Transmite para um site terceiro, que os publica;
- O fornecedor acessa o site de um banco ou de uma empresa terceira;
- Além dos custos com a antecipação, o fornecedor arca com os custos do site terceiro;
- O cliente recebe um e-mail confirmando a operação e realiza a ação manualmente no SAP.
É, sem dúvidas, um processo lento e com impactos operacionais desnecessários por meio de processos longamente manuais.
Mas as desvantagens vão além da espera: com a recorrência na antecipação de títulos, os custos das transações em sites terceiros podem representar uma perda de receita importante, provocando uma despesa desnecessária.
Antecipação de títulos a fornecedores: conheça a solução da YTecnologia
O Automation for Supplier Factoring, da YTecnologia, está totalmente integrado ao SAP, sendo facilmente utilizado e adaptado para aprimorar as suas operações.
A seguir, construímos um guia explicativo sobre como o ASF pode ajudar a sua empresa nos processos de antecipação de títulos a fornecedores, sem dificuldades ou inconsistências contábeis.
1. Uma solução completa
A conexão direta com o SAP permite que o Automation for Supplier Factoring publique os títulos de clientes e fornecedores em tempo real – sejam títulos pagos ou não.
Com isso, o sistema consegue apresentar toda a posição do cliente no SAP, facilitando o encontro de informações e reduzindo o nível de esforço operacional.
Por meio dessa conexão direta com o SAP, o ASF dispensa a utilização de extratores para gerar arquivos TXT, bem como a necessidade de trafegá-los até o site terceiro, o que reduz consideravelmente os níveis de riscos aos arquivos sensíveis.
Centralizando as informações no SAP, a gestão financeira ganha tempo e maior assertividade para a tomada de decisão, além de possibilitar a transparência na operação do portal.
Vale ainda ressaltar a possibilidade de execução de processos de factoring sobre os recebidos dos fornecedores, permitindo que os títulos sejam antecipados mediante determinadas taxas pré-acordadas – mas que são mínimas na comparação com a taxa praticada por sites terceiros.
Por fim, fica a cargo do sistema a compensação dos títulos, a correspondente abertura de título líquido e a apropriação da taxa aplicada para a receita.
2. Diferenciais da solução
As vantagens do Automation for Supplier Factoring são inúmeras. Entre elas, muitas que permitem maior velocidade na tomada de decisão para a gestão financeira, como:
- Solução end-to-end, sendo um único fornecedor para SAP e Web;
- A conexão direta com o SAP que dispensa o tráfego de arquivos, diminuindo os riscos;
- Inteligência de negócios concentrada diretamente no SAP;
- Publicação em tempo real dos títulos pagos ou a pagar;
- Gerenciamento de contrato de títulos de fornecedores;
- Solicitação direta de antecipação pelo fornecedor;
- Utilização de caixa próprio ou confirming bancário.
3. Principais vantagens e pontos positivos
Os quatro pontos positivos a seguir podem gerar benefícios imediatos na sua gestão financeira:
- Aplicabilidade: qualquer empresa que utiliza o sistema de gestão (SAP), independente do porte, pode realizar antecipações;
- Efetividade: permite o gerenciamento do fluxo de publicação e antecipação de títulos, sem a necessidade de armazenamento externo de dados confidenciais.
- Segurança: a estratégia de antecipação é totalmente realizada dentro do SAP.
- Solução completa: a YTecnologia é a única empresa de tecnologia que oferece uma solução completa e totalmente integrada ao SAP.
Realize uma consultoria gratuita com a YTecnologia
Você percebeu que a antecipação de títulos a fornecedores é um processo importante para gerar receita sem os altos custos bancários. E isso fica ainda melhor quando operado dentro do seu sistema SAP, com fácil gerenciamento, centralização de dados e rapidez nas decisões.
A YTecnologia é a parceira ideal para potencializar seus fluxos financeiros e, claro, livrar a sua instituição dos pontos negativos do mercado.
Por isso, saiba mais sobre a solução Automation For Supplier Factoring, agende uma demonstração gratuita da solução e converse com o nosso time de consultores para entender na prática o caminho rumo ao sucesso.