Conhecer e adotar os meios de arrecadação empresarial é uma das principais formas para que sua organização continue se desenvolvendo no mercado, já que ela terá capital para bancar novos projetos, sobreviver a crises financeiras, investir em campanhas de marketing etc.
A escolha da forma de captação de recursos é decisiva para o futuro do negócio, já que isso reflete diretamente na sua saúde financeira. Se você quer saber qual será a alternativa de arrecadação ideal para as características da sua empresa, continua lendo este conteúdo!
A relação do “contas a receber” e os meios de arrecadação
Muitas vezes uma organização precisa de capital, mas não tem um setor de contas a receber eficiente. Isso significa que ela não recebe todos os valores das vendas que deveria, surgindo a necessidade de encontrar outros meios de arrecadação.
É por meio das contas a receber que uma organização gera receita e compensa os montantes das suas contas a pagar. Por essa razão que o gestor precisa garantir uma boa gestão de cobranças antes de buscar alternativas, evitando ao máximo dívidas, juros, compromissos e dores de cabeça.
Entenda que as contas a receber consistem em todas as receitas decorrentes de serviços e produtos da empresa. Ou seja, quando o negócio tem o direito de obter certos valores no futuro, como:
- Vendas feitas com: cartões de crédito, débito ou tickets, PIX, Carteiras Digitais e Marketplaces;
- Juros de investimentos;
- Vendas realizadas pelo crediário próprio;
- Vendas financiadas por instituição bancária.
Caso seu negócio já tenha um setor financeiro e de cobranças otimizado — o que pode ser alcançado com uma solução que automatiza as contas a receber — e ainda precise de recursos financeiros, então ele pode estudar meios de arrecadação da empresa.
Quais são os principais meios de arrecadação de uma empresa?
Saiba que todas as formas de captação de recursos criam novas obrigações para o negócio, sendo relevante analisá-las minuciosamente e criar um planejamento completo. Com isso em mente, veja quais são elas a seguir.
Investimento próprio
Sendo a alternativa mais direta e simples, o investimento próprio é quando o empreendedor usa seus próprios recursos financeiros. Por exemplo, pode-se usar parte de seu patrimônio ou vender algum ativo e colocar o dinheiro no negócio.
Solicitar financiamentos bancários
Caso a empresa não seja negativada em órgãos de proteção ao crédito, ela pode buscar um financiamento específico para pessoas jurídicas. Saiba que as instituições bancárias ou financeiras analisam o histórico financeiro da empresa, por isso é improvável que elas concedam créditos para organizações com menos de 2 anos de operação.
Antecipação de recebíveis
Também chamada de desconto de duplicatas ou adiantamento de recebíveis, trata-se do recebimento antecipado das vendas parceladas ou a prazo. Na prática, um banco ou fintech que oferece essa modalidade adquire o direito de cobrança dos títulos da empresa a partir de uma taxa. É importante saber que essa estratégia não consiste no recebimento de novos valores, mas sim dos que a empresa já tinha o direito de cobrar no futuro.
Buscar aporte governamental
Financiamento ou aporte governamental é feito por meio de instituições públicas, como BNDES, Caixa Econômica Federal ou Banco do Brasil. Há linhas de crédito específicas disponibilizadas para as pessoas jurídicas e elas podem variar conforme o porte da sua empresa, setor, destinação dos recursos, entre outras características.
Trazer sócios
Sócio é alguém que também se torna proprietário do negócio, o que significa que ele está interessado no retorno a longo prazo e pode continuar injetando mais recursos com o passar do tempo. Essa é uma ótima solução quando você também precisa de alguém que complemente na gestão corporativa. Existem dois tipos de sócios que podem contribuir para um negócio:
- Sócios de capital: integralizam sua parte de forma pecuniária;
- Sócios de serviço: não contribuem monetariamente, mas com o seu trabalho, não podendo ceder suas cotas a terceiros.
Como se trata de alguém que impactará no destino do negócio, é importante que o sócio tenha perfil empreendedor, comercial e habilidades administrativas.
Fazer empréstimos P2P
Empréstimos P2P (peer-to-peer ou ponto a ponto) é um tipo facilitado pelas plataformas P2P, que são uma espécie de fintech de crédito. Essas plataformas fazem o papel intermediário entre investidores (normalmente são pessoas físicas) que fazem empréstimos para empresas ou pessoas físicas.
Buscar crowdfunding
Crowdfunding ou financiamento coletivo é uma tática em que empreendedores buscam apoio de seu público para bancar projetos. Isso é feito por meio de uma plataforma eletrônica — como a Kickstarter —, mas no Brasil essa atividade é regulada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Efetuar IPO
Oferta Pública Inicial (IPO ou Initial Public Offering) é um procedimento em que a organização abre seu capital e começa a negociar suas ações na Bolsa de Valores (B3). Ao fazê-lo, a empresa consegue milhares de novos sócios e uma grande quantidade de recursos para investir no seu crescimento.
É importante saber que esse processo é bastante complexo, demanda tempo, profissionais especializados e muitos recursos financeiros, quantidades que podem chegar a centenas de milhões de reais. Assim, esse meio de arrecadação é mais utilizado por negócios que já estão em um estágio avançado de maturidade no mercado.
Encontrar aceleradoras e incubadoras
Essas entidades são criadas para fomentar um ambiente propício à inovação. Assim, funcionam como uma rede de apoio para que startups se desenvolvam.
As aceleradoras são estruturas privadas, com fins lucrativas e tem a finalidade de tocar os negócios mais lucrativos. Elas são administradas por investidores experientes que fazem a venda dos papéis da acelerada. Quanto às empresas atendidas, elas normalmente já estão estruturadas e apresentam um potencial de mercado.
Já as incubadoras promovem projetos pela captação de recursos públicos, portanto estão ligadas ao poder público, organizações sem fins lucrativos, centros de pesquisa ou instituições de ensino. Geralmente as startups incubadas estão no início de sua jornada e precisam de apoio até se lançarem no mercado.
Buscar investidores anjos ou Venture Capital
Investidor é qualquer pessoa física ou jurídica que aplica uma parte de seu capital na compra de títulos do negócio. Um desses tipos de investidores é o chamado anjo, indivíduos que aplicam o próprio dinheiro em startups que acreditam ter um grande retorno no longo prazo, ajudando na sua concretização e viabilização.
O negócio também pode conseguir o Venture Capital (Capital de Risco), um fundo de alta rentabilidade e risco para alocar recursos em empresas em troca de participação acionária. Venture Capital tem maior interesse em organizações que já tem experiência, tempo ou tamanho de mercado.
Apesar de haver vários meios de arrecadação que a empresa pode adotar, você precisa analisar minuciosamente cada opção disponível e, principalmente, trazer mais eficiência às suas cobranças. Ao maximizar a receita com as contas a receber, você precisará solicitar menos recursos financeiros pelas estratégias listadas.
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