Uma gestão financeira eficiente e estratégica é resultado do somatório de diferentes ações executadas no dia a dia de uma empresa. Uma delas, sem dúvidas, é a conciliação de meios de pagamento — rotina contábil que ajuda gestores e líderes a identificarem divergências entre os registros internos e externos de pagamentos.
Embora estratégico para o crescimento empresarial, muitos gestores ainda relutam em aprimorar o processo, executando-o de forma manual e, em muitos casos, sem a documentação adequada. Infelizmente, isso tende a gerar erros e prejuízos que podem afetar a saúde financeira do negócio.
A boa notícia é que a tarefa não precisa ser complexa. Com a ajuda da YTecnologia, sua empresa pode otimizar a conciliação de pagamento e estruturar uma gestão financeira eficiente. Continue a leitura e saiba mais!
Neste artigo, você verá:
- O que é a conciliação de meios de pagamento;
- Por que essa conciliação é importante;
- Como funciona a conciliação de meios de pagamento;
- Quais as vantagens de contar com uma ferramenta de conciliação;
- Os diferenciais da solução da YTecnologia.
Afinal, o que é a conciliação de meios de pagamento?
A conciliação de meios pagamento é o procedimento que faz a verificação dos registros de vendas, conferindo se estão em conformidade com os dados existentes nos extratos externos — do banco e operadora de cartão, por exemplo.
De forma mais prática, estamos falando de uma rotina contábil que verifica se os registros estão de acordo com os valores recebidos pela empresa por diferentes meios, como PIX, cartão de crédito, transferência e boletos.
Por que a conciliação é tão importante?
Você consegue verificar, de forma simples e rápida, se o extrato enviado pela sua operadora de cartão está de acordo com a realidade? Já pensou no tamanho do prejuízo que essa falta de visibilidade pode representar?
A conciliação dos diversos meios de pagamento é o procedimento pelo qual seu negócio consegue ter total controle sobre os valores recebidos. Em um mundo de alta competitividade, é normal que as empresas ofereçam várias formas de pagamento ao cliente, mas como manter todos os dados organizados e informações em tempo real?
Desse modo, podemos dizer que realizar a conciliação é vital para a saúde financeira do negócio, garantindo um fluxo de caixa coerente e previsível. Isso porque, pode evitar uma série de problemas, como:
- Divergências na hora de compor a contabilidade;
- Prejuízos financeiros por falta de recebimento de alguns valores;
- Maior risco de fraudes.
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Como funciona a conciliação de meios de pagamento?
O processo de conciliação de pagamentos se desdobra em duas etapas: externa e interna. É importante apresentarmos como elas funcionam, pois isso ajuda a visualizar o papel estratégico de todas as ações executadas.
Continue a leitura para entender melhor!
Conciliação interna
Na conciliação interna, o foco está em registrar as movimentações financeiras (pagamentos ou cobranças) de diferentes formas. Isso pode ser realizado por meio de um software, recibos ou a partir de uma planilha — lembrando que nenhum dado pode ser ignorado.
É importante deixar claro que a forma como esses registros são realizados é um ponto essencial para a eficiência do processo. Assim, não há dúvidas de que a utilização de soluções tecnológicas, como a da YTecnologia, é a forma mais estratégica de realizar essa atividade.
Conciliação externa
A conciliação externa está focada em verificar se os registros que os bancos e operadoras de cartão repassam às empresas estão corretos. Assim, é possível cruzar dados e identificar divergências nos lançamentos, sejam eles internos ou externos.
Conciliação automática
Embora a conciliação manual tenha sido o padrão durante muito tempo, hoje, a conciliação automática é o formato mais alinhado às necessidades e às complexidades das empresas contemporâneas.
Assim, ela se baseia no uso de recursos tecnológicos e da automação, sendo a chave para tornar essa tarefa mais eficiente: livre de papel e atividades manuais, lentas e burocráticas.
Quais as vantagens de contar com uma ferramenta de conciliação?
Assim como em outras vertentes da gestão financeira, se apoiar no uso da tecnologia para realizar a conciliação de meios de pagamento é altamente recomendável. Mais do que isso, essa decisão pode agregar uma série de vantagens estratégicas, como:
- Otimização e simplificação dessa rotina, eliminando a necessidade de conferências manuais e uso de papel;
- Redução do risco de fraudes;
- Foco em tarefas mais estratégicas, em vez de perder tempo gerenciando processos que podem ser facilmente assumidos por soluções especializadas, como a PCI-Recon, da YTecnologia;
- Padronização do processo de conciliação, o que reduz erros e retrabalho;
- Conciliação mais eficiente, sobretudo em cenários complexos, com grandes volumes de transações e registros;
- Gestão centralizada, com informações em um só lugar e integradas ao ERP da empresa.
Conciliação de meios de pagamentos: Quais os diferenciais da YTecnologia frente aos concorrentes?
Como visto, a tecnologia exerce um papel estratégico dentro da gestão financeira das empresas, pois ajuda a otimizar diversas tarefas — incluindo as de grande complexidade. Com a conciliação de meios de pagamento não poderia ser diferente!
O mercado oferece um amplo conjunto de ferramentas para otimizar e automatizar essa tarefa. Essa diversidade de alternativas é positiva, mas pode gerar dúvidas na hora de escolher a solução ideal.
No entanto, é oportuno mencionar que o PCI-Recon, da YTecnologia, se destaca por oferecer ainda mais benefícios e diferenciais. O recurso foi desenvolvido pensando nas maiores necessidades das empresas brasileiras e garante a completa automação do seu Contas a Receber no SAP.
Isso porque, esse poderoso Conciliador de Meios de Pagamentos Eletrônicos funciona de forma proativa e em tempo real. Assim, faz a gestão de aspectos financeiros de extrema relevância para o seu negócio.
Por contar com uma integração direta com o SAP, a solução da YTecnologia permite ajustar, de forma totalmente automática, o fluxo financeiro do “Contas a Receber”.
Além disso, realiza todas as baixas no momento do pagamento, sem a intervenção humana. Por isso, o PCI-Recon vai muito além de apenas conciliar as vendas. Ele realiza toda a conciliação de pagamentos e garante a saúde financeira das empresas!
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Como vimos, uma conciliação de meios de pagamento bem executada é capaz de economizar tempo, reduzir erros, acelerar o fechamento contábil e otimizar a gestão do fluxo de caixa. Exatamente por isso, é importante pensar em estratégias para ampliar a eficiência do processo.
A YTecnologia tem a solução que você precisa e pode te ajudar em todo o processo de implementação. Contar com uma ferramenta especializada e com o suporte necessário para operá-la faz toda a diferença.
Por isso, não perca mais tempo! Invista em Transformação Digital e mude para uma conciliação mais moderna e eficiente. Fale com nossa equipe e saiba mais!