Os KPIs financeiros são indicadores usados para mensurar, acompanhar e otimizar o desempenho na área financeira de uma empresa. Assim, cada KPI é composto por métricas e são utilizadas em estratégias e melhoria contínua de um negócio.
Neste artigo, você irá aprender mais sobre o funcionamento e acompanhamento dos KPIs, sua importância, exemplos e como as soluções tecnológicas podem te ajudar na gestão financeira empresaria.
O que são KPIs financeiros?
Os KPIs financeiros (Key Performance Indicators) são indicadores de desempenho na área de finanças utilizados para medir, comparar e avaliar os resultados da empresa. Ou seja, eles mostram o quanto a operação está sendo eficiente na geração de receita, controle de despesas, lucratividade e sustentabilidade.
É possível, portanto, avaliar o desempenho financeiro em um contexto de instabilidade econômica, por exemplo, ou de um investimento em um novo setor ou até mesmo a avaliação geral da saúde financeira de umnegócio.
Quando bem aplicados, os KPIs permitem que gestores realizem análises mais profundas, antecipem riscos e enxerguem oportunidades com base em dados reais e não apenas em percepções ou de forma reativa.
Quais são os principais KPIs financeiros para sua empresa?
Para ajudar você, separamos os indicadores mais relevantes para a gestão financeira. Eles se aplicam tanto a pequenos negócios quanto a grandes corporações.
Vamos entendê-los?
1. Faturamento bruto
Corresponde ao total de vendas em determinado período, sem descontar custos ou impostos. Um bom termômetro para avaliar a capacidade de geração de receita.
2. Lucro líquido
Apresenta o quanto realmente sobra após deduzir todas as despesas. É um dos mais importantes para a gestão de fluxo de caixa.
3. Margem de lucro
Um dos que mais merecem atenção e acompanhamento, pois aponta o percentual de lucro sobre a receita. Essencial para saber se o negócio está operando de forma saudável.
4. EBITDA
Indica o desempenho operacional da empresa antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Muito usado em análises de investidores.
5. Retorno sobre investimento (ROI)
Mostra a relação entre o lucro obtido e o valor investido. Ideal para a avaliação de investimentos financeiros em projetos, campanhas ou novos produtos.
6. Ticket Médio
Aponta o valor médio das vendas de um negócio. Assim, é possível avaliar estratégias comerciais e valores em compra que os consumidores estão realizando.
É importante também para criação de novos produtos ou serviços e fluxo na esteira de produtos. Para o calcular você deve dividir o valor do faturamento sobre o total de vendas por período.
7. Rentabilidade
Não somente mensurar a lucratividade é importante, mas saber se o seu negócio encontra-se como rentável é primordial para sua continuidade.
Para calcular, você deve dividir o lucro líquido pelo valor dos investimentos e multiplicar por 100, encontrando o percentual da rentabilidade.
Por que os KPIs de finanças são tão importantes?
Seja qual o setor que uma empresa atue, para além do desempenho, estar de olho nos KPIs econômicos é garantir que o negócio continue atuando, gerando receitas e com oportunidades de crescimento.
Isso porque empresas que acompanham de perto seus indicadores financeiros têm maior capacidade de manter o controle orçamentário empresarial, prever cenários econômicos e corrigir rotas antes que os problemas se agravem.
Além disso, os KPIs são fundamentais para:
- Identificar gargalos e desperdícios;
- Medir a eficácia das estratégias de crescimento;
- Acompanhar o retorno sobre campanhas ou investimentos;
- Guiar tomadas de decisão com foco em análise de rentabilidade.
Ou seja, são integrantes fundamentais para a gestão financeira e gestão administrativa de um negócio.
Afinal, como acompanhar os indicadores financeiros com mais eficiência?
Apenas conhecer os KPs não garante eficiência. É preciso acompanhar e saber interpretar seus apontamentos. A eficácia no acompanhamento dos principais KPIs financeiros depende de três pilares:
Dados centralizados e confiáveis
Sem dados integrados, os relatórios ficam inconsistentes e as análises perdem valor. Por isso, é necessário integrar áreas como vendas, contabilidade e finanças.
Lembre-se que os KPIs são indicadores e possuem métricas. Não tem como fugir da análise de dados nesta área. Organização e atualização constante são diferenciais nesse pilar.
Processos automatizados
Evite planilhas manuais e atualizações imprecisas. Ferramentas tecnológicas garantem agilidade, precisão e reduzem erros operacionais. Isso porque o futuro já chegou e no mercado já contamos com soluções que oferecem esse serviço.
Análises visuais e em tempo real
Os famosos dashboards entram em ação. Mas sua importância vai para além da estética. Pois são compostos de gráficos dinâmicos que ajudam a identificar tendências e agir rapidamente.
Inclusive, é possível mapear e automatizar sinais de alertas quando tais indicadores começar a ter quedas significativas.
O papel da tecnologia no controle dos KPIs
Soluções tecnológicas são verdadeiras aliadas da gestão de fluxo de caixa e dos indicadores financeiros. Assim, quando integradas a sistemas como o SAP, elas automatizam a coleta de dados, realizam cálculos precisos e emitem alertas sobre desvios de metas.
Veja como a YTecnologia pode apoiar esse processo com soluções robustas e integradas:
YPay
O YPay facilita o controle de pagamentos e recebíveis, integrando dados financeiros e permitindo relatórios em tempo real.
PCI-Recon
Nossa solução para conciliação de vendas, ajuste do fluxo de caixa e até mesmo identificação de divergências das adquirentes, PCI-Recon, automatiza suas contas a receber no SAP e com sistema PCI.
Service Integration Management
Nosso integrador e solução para gestão de vendas, o Service Integration Management, é ideal para empresas que lidam com repasses, comissões e serviços agregados. Isso porque é possível automatizar o controle e gerar insights relevantes para análise estratégica.
Gestão financeira descomplicada
Acompanhar os principais KPIs financeiros da sua empresa não é mais um diferencial, é uma necessidade. Pois, só com dados bem estruturados e monitoramento contínuo é possível manter a saúde financeira, controlar custos, identificar oportunidades e crescer de forma sustentável.
Com o apoio da YTecnologia, sua empresa pode transformar os números em insights e tomar decisões com muito mais segurança.
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