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gráfico de acompanhamento dos kpis financeiros

Principais KPIs Financeiros que você deve acompanhar no desempenho da sua empresa

Os KPIs financeiros são indicadores usados para mensurar, acompanhar e otimizar o desempenho na área financeira de uma empresa. Assim, cada KPI é composto por métricas e são utilizadas em estratégias e melhoria contínua de um negócio.

Neste artigo, você irá aprender mais sobre o funcionamento e acompanhamento dos KPIs, sua importância, exemplos e como as soluções tecnológicas podem te ajudar na gestão financeira empresaria.

O que são KPIs financeiros?

Os KPIs financeiros (Key Performance Indicators) são indicadores de desempenho na área de finanças utilizados para medir, comparar e avaliar os resultados da empresa. Ou seja, eles mostram o quanto a operação está sendo eficiente na geração de receita, controle de despesas, lucratividade e sustentabilidade.

É possível, portanto, avaliar o desempenho financeiro em um contexto de instabilidade econômica, por exemplo, ou de um investimento em um novo setor ou até mesmo a avaliação geral da saúde financeira de umnegócio.

Quando bem aplicados, os KPIs permitem que gestores realizem análises mais profundas, antecipem riscos e enxerguem oportunidades com base em dados reais e não apenas em percepções ou de forma reativa.

Quais são os principais KPIs financeiros para sua empresa?

Para ajudar você, separamos os indicadores mais relevantes para a gestão financeira. Eles se aplicam tanto a pequenos negócios quanto a grandes corporações.

Vamos entendê-los?

1. Faturamento bruto

Corresponde ao total de vendas em determinado período, sem descontar custos ou impostos. Um bom termômetro para avaliar a capacidade de geração de receita.

2. Lucro líquido

Apresenta o quanto realmente sobra após deduzir todas as despesas. É um dos mais importantes para a gestão de fluxo de caixa.

3. Margem de lucro

Um dos que mais merecem atenção e acompanhamento, pois aponta o percentual de lucro sobre a receita. Essencial para saber se o negócio está operando de forma saudável.

4. EBITDA

Indica o desempenho operacional da empresa antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Muito usado em análises de investidores.

5. Retorno sobre investimento (ROI)

Mostra a relação entre o lucro obtido e o valor investido. Ideal para a avaliação de investimentos financeiros em projetos, campanhas ou novos produtos.

6. Ticket Médio

Aponta o valor médio das vendas de um negócio. Assim, é possível avaliar estratégias comerciais e valores em compra que os consumidores estão realizando.

É importante também para criação de novos produtos ou serviços e fluxo na esteira de produtos. Para o calcular você deve dividir o valor do faturamento sobre o total de vendas por período.

7. Rentabilidade

Não somente mensurar a lucratividade é importante, mas saber se o seu negócio encontra-se como rentável é primordial para sua continuidade.

Para calcular, você deve dividir o lucro líquido pelo valor dos investimentos e multiplicar por 100, encontrando o percentual da rentabilidade.

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Por que os KPIs de finanças são tão importantes?

Seja qual o setor que uma empresa atue, para além do desempenho, estar de olho nos KPIs econômicos é garantir que o negócio continue atuando, gerando receitas e com oportunidades de crescimento.

Isso porque empresas que acompanham de perto seus indicadores financeiros têm maior capacidade de manter o controle orçamentário empresarial, prever cenários econômicos e corrigir rotas antes que os problemas se agravem.

Além disso, os KPIs são fundamentais para:

 

  • Identificar gargalos e desperdícios;
  • Medir a eficácia das estratégias de crescimento;
  • Acompanhar o retorno sobre campanhas ou investimentos;
  • Guiar tomadas de decisão com foco em análise de rentabilidade.

Ou seja, são integrantes fundamentais para a gestão financeira e gestão administrativa de um negócio.

Afinal, como acompanhar os indicadores financeiros com mais eficiência?

Apenas conhecer os KPs não garante eficiência. É preciso acompanhar e saber interpretar seus apontamentos. A eficácia no acompanhamento dos principais KPIs financeiros depende de três pilares:

Dados centralizados e confiáveis

Sem dados integrados, os relatórios ficam inconsistentes e as análises perdem valor. Por isso, é necessário integrar áreas como vendas, contabilidade e finanças.

Lembre-se que os KPIs são indicadores e possuem métricas. Não tem como fugir da análise de dados nesta área. Organização e atualização constante são diferenciais nesse pilar.

Processos automatizados

Evite planilhas manuais e atualizações imprecisas. Ferramentas tecnológicas garantem agilidade, precisão e reduzem erros operacionais. Isso porque o futuro já chegou e no mercado já contamos com soluções que oferecem esse serviço.

Análises visuais e em tempo real

Os famosos dashboards entram em ação. Mas sua importância vai para além da estética. Pois são compostos de gráficos dinâmicos que ajudam a identificar tendências e agir rapidamente.

Inclusive, é possível mapear e automatizar sinais de alertas quando tais indicadores começar a ter quedas significativas.

O papel da tecnologia no controle dos KPIs

Soluções tecnológicas são verdadeiras aliadas da gestão de fluxo de caixa e dos indicadores financeiros. Assim, quando integradas a sistemas como o SAP, elas automatizam a coleta de dados, realizam cálculos precisos e emitem alertas sobre desvios de metas.

Veja como a YTecnologia pode apoiar esse processo com soluções robustas e integradas:

YPay

O YPay facilita o controle de pagamentos e recebíveis, integrando dados financeiros e permitindo relatórios em tempo real.

PCI-Recon

Nossa solução para conciliação de vendas, ajuste do fluxo de caixa e até mesmo identificação de divergências das adquirentes, PCI-Recon, automatiza suas contas a receber no SAP e com sistema PCI.

Service Integration Management

Nosso integrador e solução para gestão de vendas, o Service Integration Management, é ideal para empresas que lidam com repasses, comissões e serviços agregados. Isso porque é possível automatizar o controle e gerar insights relevantes para análise estratégica.

guia completo para melhorar os kpis financeiros

Gestão financeira descomplicada

Acompanhar os principais KPIs financeiros da sua empresa não é mais um diferencial, é uma necessidade. Pois, só com dados bem estruturados e monitoramento contínuo é possível manter a saúde financeira, controlar custos, identificar oportunidades e crescer de forma sustentável.

Com o apoio da YTecnologia, sua empresa pode transformar os números em insights e tomar decisões com muito mais segurança.

Fale com um especialista da YTecnologia e descubra como nossas soluções podem otimizar o controle financeiro do seu negócio.

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