Para ser financeiramente eficiente, qualquer empresa precisa de uma boa gestão de pagamentos.
Desde o pagamento a fornecedores até a administração de salários, uma operação eficiente garante o cumprimento de obrigações, otimiza o fluxo de caixa e melhora o planejamento financeiro.
Com a crescente digitalização dos processos, a necessidade de realizar pagamentos bancários de forma rápida, segura e integrada às operações tornou-se ainda mais essencial.
O aumento das instantâneas reflete essa mudança:
- Segundo a Febraban, por ano, os brasileiros realizam cerca de 42 bilhões de transações via Pix. Nesse sentido, cada brasileiro gasta, em média, R$ 420 por esse meio.
- Empresas que adotam automação financeira conseguem reduzir seus custos operacionais em até 30%.
A boa notícia é que os sistemas de gestão como o SAP oferecem soluções que, quando automatizadas, simplificam os processos, aumentando a eficiência operacional.
A seguir, vamos explorar como funciona a gestão de pagamentos, os principais desafios enfrentados pelas organizações e como a automação pode transformar a rotina financeira das empresas.
Acompanhe!
O que é gestão de contas a pagar?
A gestão de pagamentos ou gestão de contas a pagar é o processo responsável pelo controle e administração de todas as obrigações financeiras de uma empresa, como pagamentos a fornecedores, impostos e salários. Um bom sistema de gestão de contas a pagar ajuda a evitar atrasos, erros e mantém o fluxo de caixa equilibrado, contribuindo para a saúde financeira da empresa.
O que é gestão de pagamentos?
A gestão de pagamentos é o conjunto de práticas e ferramentas que uma empresa utiliza para organizar e executar todas as transações financeiras relacionadas a suas obrigações.
Isso inclui desde a emissão de notas fiscais até a aprovação de pagamentos e o envio de valores aos bancos.
Um bom sistema de gestão de pagamentos deve garantir que cada transação seja feita de maneira precisa e segura, evitando erros manuais, como o esquecimento de dívidas ou cálculos incorretos de tributos.
Além disso, quando automatizada, a gestão de pagamentos contribui significativamente para o equilíbrio do fluxo de caixa, permitindo que a empresa tenha controle claro sobre as saídas e entradas de recursos — essencial para a saúde financeira do negócio.
Gestão de pagamentos bancário nas empresas: entenda a logística e os desafios
A gestão de pagamentos bancários nas empresas envolve uma logística complexa e desafiadora. Todos os meses, os gestores precisam lidar com o pagamento de fornecedores, salários, impostos e outras obrigações financeiras.
Isso requer uma organização detalhada para garantir que cada pagamento seja feito corretamente e dentro do prazo.
A logística dos pagamentos inclui a emissão de notas fiscais, conferência de valores e aprovação das transações, que muitas vezes precisam ser enviadas para diferentes bancos e contas.
Empresas que ainda fazem essa gestão de forma manual enfrentam diversos desafios, como a necessidade de monitorar grandes volumes de transações e a alta carga de trabalho administrativo.
Segundo dados da McKinsey & Company, a automação pode reduzir erros humanos em até 80%, o que, no caso da gestão de pagamentos, é essencial para evitar ruídos com parceiros, clientes e tributos.
Erros como a soma errada de impostos ou o esquecimento de dívidas pode acarretar sérios problemas financeiros e complicações com órgãos reguladores, colocando em risco a saúde da empresa.
Nesse sentido, é um erro quando as empresas destinam um único profissional ou pequena equipe para cuidar desses processos burocráticos, pois além do custo alto, não reduz o índice de erros.
A automação, por meio de ferramentas integradas de gestão de pagamentos, permite que as empresas superem esses desafios, oferecendo mais precisão, agilidade e controle financeiro.
Gestão de pagamentos bancários & automação: como a tecnologia pode ajudar?
Com o aumento do volume de transações financeiras e a complexidade dos impostos e obrigações, a automação surge como uma solução eficaz para superar os desafios operacionais e reduzir os erros que surgem no controle manual.
Agora, vamos ver como a tecnologia pode ajudar na prática:
Redução de erros e falhas nos pagamentos
Com a automação, os processos manuais de conferência e aprovação de pagamentos são minimizados, o que reduz drasticamente a chance de erros com valores incorretos, duplicidade de transações ou esquecimento de prazos.
Empresas que automatizam sua gestão de pagamentos têm mais controle e precisão nas operações financeiras.
Programação automática de pagamentos repetitivos
A tecnologia permite a programação automática de pagamentos recorrentes, como salários, contas de energia ou fornecedores fixos.
Isso elimina a necessidade de criar transações manuais todo mês, garantindo que nenhum pagamento seja esquecido.
Integração de dados em tempo real
Com a automação, a gestão de pagamentos se torna mais dinâmica e integrada. Os sistemas de gestão acessam e atualizam dados bancários em tempo real, permitindo que o departamento financeiro tenha uma visão clara e atualizada das operações.
Conformidade com regulamentações e auditorias
A automação facilita o cumprimento das regulamentações e auditorias, mantendo registros detalhados de todas as transações.
Isso ajuda as empresas a evitarem penalidades e a passar por auditorias de forma tranquila.
Aumento da segurança nas transações financeiras
Sistemas automatizados oferecem mais segurança, com autenticação avançada e criptografia de dados.
Isso protege a empresa contra fraudes e acessos não autorizados, além de assegurar que as transações sejam feitas de forma confiável.
Melhor gestão do fluxo de caixa
Ao automatizar a gestão de pagamentos, as empresas ganham mais controle sobre o fluxo de caixa, garantindo que as saídas de recursos estejam alinhadas com as entradas, ajudando na previsão de despesas e receitas.
Pagamentos bancários diretamente do SAP: como agilizar suas contas?
A gestão de pagamentos bancários diretamente pelo SAP é uma solução estratégica para empresas que buscam eficiência e agilidade em seus processos financeiros.
Ao integrar o SAP com os sistemas bancários, as empresas conseguem automatizar todo o ciclo de pagamentos, desde a geração de boletos até a liquidação das contas, eliminando funções manuais que podem consumir tempo e chances de erros.
Em setores como o varejo, onde o volume de transações é enorme, a automação do SAP permite o gerenciamento eficaz de centenas de arquivos diários.
🔗 Mais sobre esse assunto: conheça a solução YPay da YTecnologia para gestão de pagamentos integrada ao SAP.
Isso proporciona uma visão clara e imediata das finanças, permitindo a tomada de decisões mais rápidas e estratégicas, como investimentos ou ajustes no fluxo de caixa.
Além disso, a automação dos pagamentos via SAP simplifica os processos, liberando a equipe financeira de tarefas repetitivas e garantindo que os pagamentos sejam realizados no prazo, sem erros ou inconsistências.
Com essa tecnologia, a gestão de pagamentos torna-se mais fluida, integrada e alinhada com as necessidades do mercado, preparando sua empresa para novos desafios e oportunidades.
Gestão de pagamentos & excelência
Manter a excelência na gestão de pagamentos é fundamental para garantir o sucesso financeiro e operacional de uma empresa.
Automatizar todo o processo dentro de um sistema de gestão, como o SAP, reduz erros e retrabalho, garantindo a eficiência que você precisa. Dessa forma, sua equipe pode se concentrar nas decisões estratégicas, enquanto a tecnologia cuida das tarefas operacionais.
A YTecnologia é a parceira ideal para ajudar sua empresa a implementar essa automação e simplificar seus pagamentos bancários, garantindo segurança e agilidade em cada transação.
Principal fornecedora SAP no Brasil, a YTecnologia ajuda a sua empresa com suporte completo na integração de soluções ao SAP. Como resultado, você tem processos mais otimizados e garantia de que as contas serão pagas no prazo, sem complicações.
Gostou das dicas sobre gestão de pagamentos utilizando o SAP? Continue conosco e confira também nosso artigo sobre Como descobrir rapidamente problemas no seu fluxo de caixa.
- Para ficar sempre por dentro das novidades das soluções SAP, siga a YTecnologia no LinkedIn.